我们有机会促进应对气候变化政策的公平性。报告重点关注正在重塑人们生活和工作方式的绿色和数字化转型的变革力量。绿色转型是由工业脱碳和促进环境可持续性的愿望驱动的。数字化转型利用技术来提高生产力和创新。

两者都提供了经济机会。预计2030年，对自然有利的解决方案将创造10.1万亿美元的商业机会和3.95亿个新就业岗位。2022年，数字经济已占全球国内生产总值（GDP）的15.5%以上。

转型的成本和收益并不是平均分配的。全球经济将越来越多地由数字技能决定，但全球仍有26亿人没有可靠的互联网接入，7.6亿人没有电。在绿色经济中，严重依赖化石燃料工业的社区面临着失去现有生计的风险。

报告表明，在不平等日益加剧和颠覆性的全球转型中，社会经济推动着经济公平。社会企业（优先考虑人和地球而不是利润的企业）不仅在绿色和数字化转型中引领创新，而且还为最需要的人创造了更好的结果。据估计，全球有1000万家社会企业，年营业额超过2万亿美元，超过了时尚业或广告业。

报告表明，社会经济可以通过以下方式推动经济公平：

培训和就业目标人群2亿人；

通过巧妙地利用技术和创新、分层定价策略和促进再利用、维修和回收，提供负担得起的商品和服务；

通过社区参与和包容性创新确保获得相关产品和服务；

通过影响力投资、小额信贷和金融科技，为边缘化群体提供近1.6万亿美元的融资和投资；

通过培训、网络和社会市场建设创造和销售相关产品和服务的能力。

政策制定者和商界领袖将从与社会企业合作和投资中获益，以促进绿色和数字化转型中的经济公平。对公共和私营部门的文献回顾和访谈揭示了政府可以考虑采取的一系列政策行动，以推动社会企业向绿色和数字化转型。这些政策行动包括：

专门的行动计划和战略，以促进社会经济

公益性企业税收优惠

基本产品和服务补贴

将社会和环境标准纳入采购决策

在绿色和数字化转型的投资中纳入社会标准

市场监管

公私合作应对关键的转型挑战

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多模式人工智能重塑行业，重新定义技术协作。

在客户服务、教育和娱乐领域的早期部署有望提高生产力，并为投资该技术的公司提高20%的运营效率。

代理人工智能在小众用例中取得进展，而更广泛的实施滞后。

尽管只有不到25%的大型组织会尝试广泛部署，但在路线优化和资源分配方面，人工智能将实现15-30%的效率提升。

使能技术使量子变得实用。

不断增加的政府支出和不断增长的企业兴趣将加速现实世界的量子传感器试点。

机器人离开实验室，进入我们生活的一年。

全球机器人市场接近741亿美元，机器人和无人机的部署将会加强。

语音用户界面的演变增强了我们的工作、生活和学习方式。

语音助手将变得更加具有上下文感知能力，能够在没有明确命令的情况下预测用户需求。

数字身份和人工智能治理的融合将重新定义信任和安全。

随着数字身份市场的扩大，越来越多的生物识别和去中心化身份解决方案的采用将加速安全身份验证。

数据集成工具推动企业采用人工智能。

人工智能增强的数据集成平台将减少30%的人工任务，促进更智能的决策，并推动公司将盈利能力提高20%。

日益增长的空间需求威胁公私合作和军民两用资金。

商业卫星部署将加速，超过以往的年度记录，并加强对交通管理、碎片清除和增强轨道安全的需求

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手机游戏继续占据主导地位，创造了约920亿美元的收益，这主要得益于智能手机的广泛普及，尤其是在新兴市场。主机游戏也保持强劲，预计将达到510亿美元左右，忠实的粉丝群被高质量的付费游戏所吸引。PC游戏以其多功能性和跨平台覆盖范围而闻名，保持了相当大的份额，吸引了不同的玩家基础。

数以百万计的观众正在收看他们最喜欢的专家比赛，通过赞助、广告和赛事门票销售产生了可观的收入。此外，虚拟现实（VR）和云游戏等技术正在扩大访问范围，并提供新的沉浸式体验，为玩家和开发者开辟了令人兴奋的机会。

总的来说，这些趋势突显了游戏正在演变成一个占主导地位的全球娱乐媒体，各种平台吸引了广泛的玩家，并推动了整个行业的创新。

2024年，全球游戏产业将呈现出亚太和北美等主导市场与拉丁美洲、中东和非洲等快速发展但规模较小的市场之间的清晰划分。亚太地区在中国450亿美元的贡献下引领全球市场，而北美仍是一个劲敌，美国贡献了470亿美元。这些地区合计占全球游戏消费支出的近一半。仅北美就占全球收入的27%。

由于主机游戏市场的放缓，北美的同比增长仅为0.6%，而拉丁美洲和中东及非洲的同比增长则分别为+6.2%和+8.9%。尽管这些移动优先的地区仅占全球收入的9%，但随着智能手机普及率的提高和年轻人口的增加，它们作为新兴市场的潜力突显出来。

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2025年，核能发电量将达到历史新高

全球近420座反应堆的发电量有望在2025年达到新的高度。

目前正在建设的核反应堆约有63座，装机容量超过70千兆瓦，是1990年以来的最高水平之一。

核能背后的势头并不平衡

目前，核能背后的新势头严重依赖中国和俄罗斯的技术。

市场领导地位的转变正在发生：目前在建的核电项目有一半在中国，预计2030年中国的核电装机容量将超过美国和欧盟。

核能的光明前景是可以开启的，因为在基于当今政策环境和市场动态的情景中，区域结果存在很大差异。

小型模块化反应堆可以成为变革的催化剂

在政府支持和新商业模式的推动下，具有成本竞争力的小型反应堆可以帮助扫清通往核能新时代的道路。

如果小型反应堆的建设成本在未来15年内降低到与按预算建造的大型反应堆相同的水平，那么小型反应堆的成本效益将进一步增长60%，预计2050年部署量将达到190吉瓦。

技术领先和供应链多元化

小型反应堆的兴起，加上按时按预算建造的新一波大型反应堆，为欧洲、美国和日本重新获得技术领先地位提供了可能。

更多样化的铀供应和浓缩服务对于核部门安全和负担得起的扩张至关重要。

调动新的资金来源

快速增长的情景要求年投资大幅增加，预计2030年，年投资将翻一番，达到1200亿美元。

仅靠公共资金不足以开创核能的新时代：需要私人投资。

确保更好地了解时间和现金流

降低成本超支和延误的风险是扩大公共和私人金融以及保护消费者利益的先决条件。

未来现金流的可预测性是降低融资成本和吸引私人资本进入核能行业的关键。

中小企业带来了新的商业模式

小型反应堆可以将单个项目的总体投资成本大幅降低到与海上风能和大型水力发电等大型可再生能源项目类似的水平。

政府在核能新时代的领导作用

各国政府具有独特的能力，可以提供战略愿景、政策、激励措施和公共财政，推动核能行业向前发展。

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然而，要实现这一愿景，行业还需要弥合以下差距：平衡生成式AI基础设施投资与商业化进程、解决生成式Al使用中的性别差异、管理生成式AI数据中心的能耗、应对公众对深度伪造内容的信任问题、探索生成式Al在媒体和游戏领域的最佳应用、利用生成式智能体实现实时管理与行动，以及填补流媒体视频和云支出方面的缺口。

同时，还有一些非差距性预测值得关注，包括搭载生成式Al芯片的新型智能手机和个人电脑、提升观众体验的新场馆与体育基础设施，以及电信运营商的整合（特别是无线运营商）。克服这些障碍对于企业和行业的繁荣发展至关重要。

标志着2025年成为TMT行业“间隔年”的关键差距

1.生成式AI数据中心电力与可持续性差距。拟建的生成式AI数据中心电力需求急剧增长，并寻求低碳电力，这在其需求与电网容量及公司可持续发展目标之间产生了差距。尽管全球的超大规模企业、芯片公司和公用事业公司正在努力弥合这一差距，但预计2025年这一差距仍将存在。

2. 生成式AI的性别差距。相较于男性，女性在工作和娱乐中使用生成式AI工具的可能性较低。部分原因是缺乏信任，但在某些市场，女性对生成式AI的使用率有望在年内赶上男性。

3. 生成式AI深度伪造信任差距。深度伪造生成式AI内容（图像、视频和音频）的泛滥导致消费者信任度下降。生成式AI生态系统需全面且不可篡改地标注内容，并可靠、准确地实时检测虚假图像。创建可信的深度伪造内容的边际成本正在不断下降，而检测成本需要以同等速度下降，以帮助弥合这一差距。

4. 制片公司使用生成式AI的差距。许多人期望大型制片公司使用生成式AI进行内容制作，且部分公司已付诸实践，但预期与现实之间仍存在差距。许多制片公司对生成内容固有的知识产权挑战持谨慎态度，但他们渴望获得企业能力，以缩短时间、降低成本并扩大影响力。

5. 自主生成式智能体（Autonomous Gen Al agents）差距。能够持续可靠地完成离散任务并协调整个工作流程的自主机器人极具吸引力。2024年已启动代理式人工智能（Agentic Al）试点项目—一它们能否在2025年实现广泛应用？

6.流媒体视频差距。许多媒体和娱乐公司认为消费者会“购买并持有”多个订阅服务。然而，消费者正在通过捆绑自己喜爱的订阅并放弃其他订阅来降低成本。我们发现，每个家庭的服务数量不仅停滞不前，还在减少，流媒体公司越来越依赖捆绑服务来填补增长缺口，并利用第三方来聚合和分发其内容。

7. 云支出差距。使用云的最初卖点之一是其成本更低，但实际上，支出往往是分散且难以控制的。一些买家正在利用“FinOps”（一套衡量和优化云支出的工具和战略）来弥补承诺的成本节约与当前支出之间的差距，以管理其云支出并节省数十亿美元。

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技术在连接、服务和养活人们方面具有内在的社会性。它可以帮助解决当今最大的挑战，并释放无尽的机会。第四次工业革命网络中心基于这样一种认识，即不同地区在利用技术应对关键挑战方面有不同的优先事项。

今年有七个核心主题研究和影响行业：迎来智能时代；农业和粮食系统转型；革新卫生和生物技术；加速能源转型和可持续性；创新自主系统的移动性；提高劳动力的技能；刺激投资和提高竞争力；促进伙伴关系和社区。

人工智能（AI）和自动化的采用已经飞速发展，完全改变了全球的优先事项，并迎来了所谓的智能时代，人工智能和先进的自动化在技术和越来越多的应用中无处不在。

由于许多地区面临全球粮食安全问题，各中心希望通过在传统农业中应用技术，以及通过全面创新粮食系统来提升替代蛋白质行业来应对这一挑战。

全球卫生和卫生教育仍然是社会的基石部门，各中心正在寻求扩大知识和获得卫生信息和教育的机会。这包括实现州或国家范围内的卫生研究数据共享，改善卫生保健工作者的资源，以及获得教育以推动卫生创新。

能源的未来与可持续发展的未来交织在一起，许多人都在寻求利用关键技术来提高能源效率和增加数据的可用性，以寻求可持续的未来。

人员和货物的流动不断创新，提高了效率，缩小了不平等和地理位置造成的差距。通过无人机和自动驾驶系统，这些中心正试图改变人们对移动出行的看法。

确保劳动力与社会在技术同时进步是未来经济增长和创造智能经济的关键。提高技能项目和试点是实现教育现代化和保持工人在关键行业活跃的关键。

经济的未来是有待争夺的，尖端技术总是处于颠覆传统认知的边缘。通过对数字资产、量子和空间技术的投资，以及改善监管环境，经济未来拥有无限的可能性。

如果没有合作，这些创新和影响是不可能实现的。该网络旨在通过试点项目、面对面和虚拟活动，以及在中心之间建立合作关系，扩大创新解决方案的可能性，将区域利益攸关方聚集在一起，开展合作并产生影响。

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这份报告深入探讨了美国最具价值的品牌，考察了消费者认为最物有所值的品牌，涵盖了从餐饮、零售到旅游和保险等25个以上的行业。了解是什么让这些品牌成为美国消费者的首选，并揭示推动购买决定的因素。

美国人说贪婪是他们最大的弱点：价值就是得到更多吗？贪婪被称为最大弱点的可能性是骄傲的3倍，骄傲是下一个“致命的罪恶”。

女性更容易注意到大多数行业的价格上涨。

65岁以上的美国人中有91%注意到食品价格大幅上涨。

美国人的财务状况更有可能恶化，但对2025年持非常乐观的态度。

一个品牌的品质如何对应它的价值？出乎意料的价格上涨比出乎意料的折扣影响更大，但两者都很重要。

男性更倾向于在电视上寻找质量，但更看重散装的冷冻披萨。

哪些行业最划算？

在确定最 “物有所值”品牌的过程中，我们查看了2023年至2024年期间数十万美国人的调查回复。这些调查涉及40多个行业的2000多个品牌。

当被问及对价值的看法时，受访者会得到一份每个行业的相关品牌清单，然后要求他们选择所有他们认为物有所值的品牌。然后，被要求选择他们认为物有所值的品牌。

虽然同一行业内的品牌之间的交易效果各不相同，但行业本身也存在差异。

为了理解这些行业水平的差异，我们取了一个行业内所有品牌的平均值。

平均而言，美国人认为汽车制造商现在比2023年更有价值。

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根据这份报告，实现人工智能主导流程完全现代化的公司数量几乎翻了一番，从2023年的9%增加到2024年的16%。与同行相比，这些组织在扩展生成式人工智能用例方面实现了2.5倍的收入增长，2.4倍的生产力提高和3.3倍的成功提升。

调查结果还评估称，这些“准备好重新创造”的公司正在更快地发展，并正在放大生成式人工智能对整个企业的影响。在数字核心的支持下，这些企业已经在IT（75%）、营销（64%）、客户服务（59%）、财务（58%）、研发（34%）和其他核心职能中开发了生成式人工智能用例。

虽然研究表明，一些公司已经达到了运营成熟度的最高水平，但64%的公司仍在努力改变他们的运营方式。

对人的高度依赖往往被忽视：82%的公司在运营成熟的早期阶段没有实施人才重塑战略，没有计划满足劳动力需求，也没有获得新的人才或培训，让员工为生成式人工智能主导的工作流程做好准备。

该报告强调了企业领导者应该采取的四项关键行动，以提高其运营成熟度：

实施集中的数据治理和以领域为中心的数据现代化方法。

采用人才优先的重塑战略。

确保业务和技术团队共同进行创新。

采用领先的流程来推动业务成果。

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高保真度、规模化受众数据的增长，已经逐步改善了广告程序化购买技术将品牌与受众联系起来的方式。研究发现，64%的受访观众认为联网电视（“CTV”）广告与他们无关。精确定位每个消费者的相关性的难度放大了这种脱节。尽管经常与合适的流媒体视频观众互动，但品牌一直在错失让他们的CTV广告创意更能引起他们共鸣的机会。

这项研究产生了两个关键的见解：

1、受众数据既可以用于受众接触，也可以用于开发共鸣创意：

相关性是成功的关键。如果不知道如何将其带入生活，品牌可能会错过最佳的活动效果，应该考虑预先激活测试，以增强创意，更好地与关键受众产生共鸣。

2、优化并不意味着重新开始创造，并且可以在飞行前处理：

一旦观众数据确定了增强创意的方法，简单的调整，例如，添加品牌覆盖，QR码或智能音箱集成，可以在后期制作中进行，并由动态创意工作室执行。这些可以推动消费者更接近转化，而不需要修改广告。

研究表明，无论品牌类别如何，通过这些手段优化的广告都能推动用户的意图和行为。事实上，当将优化广告与未优化广告进行比较时，发现新客户的搜索意图提高了78%，现有客户的购买意图提高了65%。

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亚太地区和工业用气是需求增加的主要驱动因素

初步数据显示，2024年天然气消费量同比增长2.8%，即1150亿立方米（BCM），高于2010年至2020年2%的平均增长率。初步估计表明，2024年天然气满足了全球能源需求增长的40%左右，这一比例高于其他任何燃料。这种相对强劲的增长主要是由于亚太地区，在经济持续扩张的背景下，该地区占2024年天然气增量需求的近45%。工业天然气的使用和能源部门自身的需求是全球趋势背后的主要动力，满足了近45%的需求增长。欧洲工业天然气需求略有回升，但仍远低于危机前的水平。

极端天气事件凸显了天然气供应灵活性在确保热力和电力安全方面的关键作用

天然气需求对包括寒流和热浪在内的天气模式变化的敏感性正在增加。气候变化正在导致更多的极端天气事件，而在可变可再生能源份额越来越大的市场，天然气发电在确保风能和/或太阳能发电量不足时的电力供应安全方面发挥着越来越重要的作用。

预计紧张的天然气供应基本面将持续到2025年，拖累全球需求增长

2024年，全球液化天然气供应增长了2.5%（或130亿立方米），远低于2016年至2020年8%的平均增长率。项目延迟，加上某些传统生产商的原料气供应问题，拖累了液化天然气产量的增长。随着几个大型液化天然气项目的启动和发展，特别是在北美，预计2025年，这一比例将加速至5%，即略高于250亿立方米。

低排放气体继续受益于广泛的政策支持

政策和市场发展可以在脱碳天然气供应链和更广泛的能源系统中发挥重要作用。2024年，全球生物甲烷产量将增长15%，超过100亿立方米，其中欧洲和北美的增幅最大。

天然气和液化天然气供应安全方面的国际合作正在加强

由于天然气市场形势紧张，地缘政治紧张局势持续，国际能源机构呼吁加强国际合作，以加强天然气供应安全。

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手机在网购中的主导地位

智能手机是在线购物的首选设备，千禧一代的普及率为97%，Z世代为95%，整体为96%。然而，台式电脑仍然扮演着重要的角色，尤其是对婴儿潮一代（75%）和男性购物者（77%）来说。这强调了在保持桌面优化的同时需要移动优先策略。年轻购物者购物频率

Z世代和千禧一代主导着购物频率，分别有48%和46%的人每周网购2-3次，而婴儿潮一代的这一比例为23%。利用忠诚度计划和参与活动可以帮助维持这些习惯。自我购买引领潮流

大多数人主要为自己购物，这一趋势在所有年龄段都是一致的，尤其是男性（71%）和婴儿潮一代（74%）。相比之下，千禧一代和女性更有可能为家人或伴侣购物，这为定制消息提供了机会。

服装和美容是主要类别

服装是最常购买的类别，尤其是X一代（70%）。美容产品在女性（38%）中比男性（12%）更受欢迎。

信任在线市场

亚马逊和ASOS等市场是最受信任的购物平台，获得52%受访者的青睐。然而，年轻的消费者对直接购买品牌产品的真实性越来越感兴趣。

价格和价值驱动决策

有竞争力的价格和独家折扣是直接与品牌购物的主要动机，尤其是婴儿潮一代（72%）。

运输成本是交易的破坏者

运费是放弃购物车的主要原因，尤其是X一代和婴儿潮一代（分别为46%和45%）以及男性（42%）。免费送货或捆绑折扣等解决方案可以帮助抵消这种影响。

电子邮件仍然是传递信息的最佳渠道

电子邮件是年长购物者的首选渠道，49%的X一代和39%的女性喜欢。与此同时，像Z世代和千禧一代这样更年轻、更喜欢移动设备的受众更喜欢短信和应用程序通知。

人工智能个性化：一个关键的增长机会

人工智能驱动的个性化服务让Z世代（44%）和千禧一代（55%）感到兴奋，但婴儿潮一代（13%）仍持谨慎态度。关于数据使用的透明沟通有助于在人口统计学中建立信任。

忠诚取决于交付和个性化

免运费是提升品牌忠诚度的主要因素（44%），而年轻消费者更看重个性化推荐和忠诚度奖励。

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挑战是动态的。在连接中断和新兴技术的推动下，数字环境和基础设施的演变极大地复杂化了威胁环境和组织面临的网络风险。认识到个人和组织无法阻止所有恶意攻击或网络故障，同时拥抱数字化带来的机遇，这导致了网络弹性的提高。

数字化转型不断重塑和发展企业和政府。组织的主要目标通常由业务流程支持，这些业务流程严重依赖于数字技术，通常没有任何模拟替代方案。虽然组织之间的主要目标和目的有所不同，但它们始终包括保护关键服务交付、利益相关者的信心以及支撑价值和市场地位的主要资产。实现真正的网络弹性从根本上讲是一个领导力问题，对保持股东价值至关重要。

报告是世界经济论坛、牛津大学全球网络安全能力中心和一个由行业网络领导者组成的工作组合作的结果。他们聚在一起，对网络弹性进行了分析，并提供了一个更广泛的战略定义，该定义考虑了对组织主要目标至关重要的一系列风险情景。这些风险包括供应链中断、对信任和声誉的攻击以及数据泄露带来的法律责任。

组织必须为重大网络事件做好准备。对网络弹性能力的持续投资使组织能够在面对网络攻击和其他网络事件时保持其主要目标，确保其增长潜力不受损害。这需要确保能够恢复运营，减轻对内部和外部利益相关者的影响，恢复财务和交易绩效，保护有形和无形资产，释放新的增长潜力。

企业需要制定适应性强的战略，并利用行业同行的实践经验分享见解，以应对复杂的网络环境。主动协作和持续学习将在提供网络弹性方面发挥至关重要的作用。

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科技正日益影响着国家的繁荣和主权。人工智能（AI）等颠覆性技术的发展，加上地缘政治事件，正在创造新的竞争舞台，其核心是对创新、生产和采用先进技术的投资。

2015年至2022年间，欧洲大公司每年投资7000亿欧元，即人均3000欧元，低于美国同行，特别是在技术领域，因为欧洲公司的投资资本回报率（ROIC）落后美国4个百分点。在被认为对全球经济未来至关重要的14项技术中，欧洲目前仅在4项技术上与美国和中国展开了有效竞争。

这些差距造成了对欧洲的战略依赖，预计2040年，由于放弃的国内生产总值（GDP）贡献，每年将有2至4万亿欧元的资金缺口，这一数额超过了欧洲大陆目前净零、国防和医疗保健所需的年度资金总和。

在欧洲制定提高经济和技术竞争力的路线之际，各方正在就推动变革所需的各种杠杆达成共识。

报告旨在开始将想法转化为行动的旅程，重点关注影响，包括速度和规模。它提出了一个战略框架，说明如何发挥作用以及如何取胜；一份旨在启动势头的私营部门灯塔举措清单；10个公共部门“大项目”，旨在释放欧洲的竞争力和企业家精神，与6个促进创新和投资的优先领域相一致。

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波士顿咨询集团（BCG）的人工智能雷达全球调查连续第二年捕捉到了企业高管对人工智能的看法。调查结果显示，在实现人工智能的全部潜力方面，既有乐观情绪，也面临重大挑战。最新的报告调查了19个市场和12个行业的1803名C级高管。

领先企业如何保持领先地位

领先公司将80%以上的人工智能投资用于重塑核心功能和发明新产品，而其他公司将56%的人工智能投资用于规模较小、以生产力为重点的项目。领导者还设定了明确的目标，并跟踪最高和最低限度的影响。60%的受访公司未能定义和监控与人工智能价值创造相关的任何财务KPI。

自主代理：全球人工智能转型的关键考虑因素

代理是自主的人工智能系统，通过使用工具、分析数据和跨系统工作来实现目标，而人工输入最少。尽管仍处于部署的早期阶段，但67%的高管正在考虑将自主代理作为其人工智能转型的一部分，他们对各个地区的代理持一致的乐观态度。

只有7%的高管预计人工智能自动化将导致员工总数减少

68%的高管希望保持目前的员工规模，专注于提高生产力和提高现有人才的技能，以满足人工智能的需求。与此形成鲜明对比的是，只有不到1/3的公司提高了1/4员工的技能——与去年相比有所改善，但仍远未达到所需的水平。

与此同时，17%的高管预计人工智能将通过引入新角色来取代多余的角色，从而重塑员工队伍。8%的人预计人工智能将推动员工人数的增长，只有7%的人预计人工智能自动化会减少员工人数。

应对风险

高管们认为，数据隐私和安全（66%）、对人工智能决策缺乏控制或理解（48%）、监管挑战和合规性（44%）是需要应对的三大人工智能风险。网络安全是一个关键问题，76%的高管承认他们的人工智能网络安全措施需要进一步改进。

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获得人才已成为影响外包决策的头号驱动因素。组织正在使用多种途径来保护功能、服务和技能。这些途径包括内包、外包、全球内部中心（GIC）、数字化劳动力，以及最近的人工智能外包——所有这些途径通常都是脱节的。这种复杂性需要一种编排的采购方法：我们正处于多维采购的时代。

由人工智能（AI）支持的员工和自动化机器人组成的数字劳动力已经成为一种独特的人才模式：20%的受访组织已经制定了“数字劳动力”战略来管理这些数字员工。此外，外包服务中数字劳动力的整合是一个关键的关注领域，被称为人工智能外包。在接受调查的高管中有83%预计第三方供应商将把人工智能功能作为他们提供服务的一部分。

尽管人们对人工智能外包抱有很高的期望，但实际收益仍然有限。不到一半的组织报告了生产力的提高，只有25%的组织看到了供应商服务成本的降低。

随着组织重新平衡其人才生态系统，内包和GIC正在激增

虽然内包和GIC并不新鲜，但在过去两年，它们重新出现并加速发展，成为组织广泛使用的战略，以重新平衡其人才生态系统并增强服务交付。70%的受访组织在过去五年中选择性地将之前外包的部分工作内包，主要是为了加强内部能力，提高服务质量，重新获得控制权，并消除供应商加价。

外包交付模式不断成熟，越来越强调基于价值的关系

尽管内包增加，但40%的受访者预计第三方外包的投资将增加，只有20%的受访者计划减少。外包后台功能的速度仍然很高，但随着外包关系的成熟，组织更加强调从前台和核心能力中提取价值。一半的调查对象在销售、营销和研发能力方面使用外包服务。基于结果的交付模式已被越来越多地采用，高管们报告了积极的满意度反应，并计划增加投资。据调查，67%的高管如今采用基于结果的服务，延续了从传统的员工扩充转向结果驱动方法的趋势。

对于面向未来的组织来说，掌握人才招聘的复杂性是必不可少的

组织在人才采购方面面临的一些最大挑战包括跟踪价值实现、管理组织变革和集成服务——所有这些都与他们内部治理和管理能力的成熟度有关。

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预计2026年，5G将成为欧洲大陆的主导移动技术，并已占德国和瑞士的大部分连接，而丹麦、芬兰、挪威和英国的采用率已超过40%。预计2030年，它将为整体经济提供1640亿欧元的额外增长，到2030年预计欧洲大陆80%的连接将是5G，而4G的连接比例为18%。

最大化5G的潜力

一个有前景的领域是先进的5G技术，如5G Standalone （SA）和5G- advanced，这些技术正在获得牵引力，并将有助于解锁新的用例和货币化机会。

在欧洲，运营商开始部署不依赖LTE（长期演进）运行的5G SA为新应用提供了机会。截至2024年9月，18家欧洲运营商推出了5G SA服务，包括英国的EE和法国的Free。

维持欧洲的全球竞争力

满足欧洲的数字基础设施需求是重振欧洲电信业作为竞争力和繁荣引擎的重要第一步。增加投资的好处将不仅限于电信和科技行业，还将惠及其他所有行业。

欧洲运营商和人工智能

欧洲运营商处于人工智能和生成式人工智能（GenAI）开发的前沿，36%的运营商在多个业务领域广泛部署了GenAI。该报告重点介绍了德国电信（Deutsche Telekom）、EE、Orange和沃达丰（Vodafone）等欧洲运营商最近在网络优化、安全性增强和客户服务方面的应用。

报告的其他主要发现包括：

2023年，移动行业为欧洲经济增加了1.1万亿欧元的经济价值，占欧洲GDP的5%。

欧洲是GSMA开放网关的主要参与者，尽管仅占全球移动连接数量的10%，但其承诺的运营商占签署方的20%以上。

预计2030年，5G将为欧洲经济贡献1640亿欧元，其中34%预计来自制造业，其次是公共行政（19%）和服务业（12%）。

5G固定无线接入（FWA）已成为消费者和企业领域的重要用例，补充了运营商增强的移动宽带产品。

预计2030年，欧洲将有5.45亿许可蜂窝物联网连接，其中德国占1/4。

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快速发展的数字资产行业需要明确的指导方针。

报告对9个司法管辖区的监管框架及其独特的政策制定和实施方法进行了深入分析。这项工作建立在世界经济论坛之前对数字资产监管的研究基础上，该研究为进一步探索本新报告中详述的特定司法管辖区方法奠定了基础。

通过对9个司法管辖区的考察，报告总结了每种方法的主要经验教训，并揭示了不同监管框架可能导致的意想不到的后果。这9个司法管辖区是数字资产活动和监管实施的主要经济体。这种分析使领导人能够采取司法视角了解实施某些政策的潜在优势和劣势。

对每个司法管辖区的调查不仅增强了对监管方法直接影响的理解，而且还为预测未来趋势和为不断变化的数字资产环境中的潜在挑战做好准备提供了背景。通过这种分析，政策制定者和监管机构可以预测其决策的影响，使他们能够更好地建立和实施符合其预期目标的法规。

在这九个司法管辖区，报告探讨了四个关键的行业主题：反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）；监管和技术沙箱；挑战；还有隐私和安全。在评估过程中，这些主题成为最紧迫的问题，成为当前行业最突出的问题。

根据这一司法管辖区和特定主题的分析，报告为公共和私营部门利益攸关方提供了一套建议，按问题分类如下：

-“反洗钱”和“KYC”：在现有的“反洗钱”/“KYC”基础上，重点采用技术增强型解决方案、全球合作、培训和合规计划，以帮助在未来创造更安全的数字资产环境。

-监管和技术沙盒：实施明确的沙盒目标和支持机制，并使不同和广泛的网络在沙盒环境中协同参与。

-挑战：优先考虑风险缓解和透明度的需求，以及量身定制的许可模式和明确的定义，以在受控环境中完善这些法规，同时不损害挑战的独特性及其技术进步。

-隐私和安全：强调需要强有力的数据保护政策，优先考虑消费者，并包括定期安全审计和合规性检查，以保护个人和财务信息。

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总体看，2024年货币政策坚持支持性的立场，有力支持经济回升向好。金融总量合理增长，年末社会融资规模存量、广义货币M2同比分别增长8.0%和7.3%，人民币贷款余额255.7万亿元。贷款利率明显下行，12月新发放企业贷款和个人住房贷款利率同比分别下降约40个和90个基点。信贷结构不断优化，年末专精特新企业贷款、普惠小微贷款同比分别增长13.0%和14.6%，继续高于全部贷款增速。人民币对一篮子货币有所升值，年末中国外汇交易中心（CFETS）人民币汇率指数较上年末上涨4.2%。

当前外部环境变化带来的不利影响加深，国内需求不足、风险隐患仍然较多等困难挑战也还存在，但我国经济基础稳、优势多、韧性强、潜能大，长期向好的支撑条件和基本趋势没有变。下阶段，中国人民银行将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大、二十届二中、三中全会和中央经济工作会议精神，坚持稳中求进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，坚定不移走中国特色金融发展之路，进一步深化金融改革和高水平对外开放，持续推动金融高质量发展和金融强国建设，加快完善中央银行制度，进一步健全货币政策框架。注重平衡好短期和长期、稳增长和防风险、内部均衡和外部均衡的关系，提高宏观调控的前瞻性、针对性、有效性，增强宏观政策协调配合，支持扩大内需、稳定预期、激发活力，促进经济稳定增长。

实施好适度宽松的货币政策。综合运用多种货币政策工具，根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，择机调整优化政策力度和节奏，保持流动性充裕，使社会融资规模、货币供应量增长同经济增长、价格总水平预期目标相匹配。把促进物价合理回升作为把握货币政策的重要考量，推动物价保持在合理水平。畅通货币政策传导机制，更好把握存量与增量的关系，注重盘活存量金融资源，提高资金使用效率。强化央行政策利率引导，完善市场化利率形成传导机制，发挥市场利率定价自律机制作用，加强利率政策执行，提升银行自主理性定价能力，推动企业融资和居民信贷成本下降。发挥好货币政策工具总量和结构双重功能，坚持聚焦重点、合理适度、有进有退，优化工具体系，持续做好金融“五篇大文章”，进一步加大对科技创新、促进消费的金融支持力度。坚持以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，发挥市场在汇率形成中的决定性作用，增强外汇市场韧性，稳定市场预期，加强市场管理，坚决对市场顺周期行为进行纠偏，坚决对扰乱市场秩序行为进行处置，坚决防范汇率超调风险，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。探索拓展中央银行宏观审慎与金融稳定功能，守住不发生系统性金融风险的底线。

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SEG SaaS指数从去年10月下跌12%反弹了15%，2024年底上涨了3%。在并购方面，2024年SaaS交易超过2100笔，成为SaaS并购第二活跃的年份，仅略落后于2022年。

通货膨胀率估计在3.2%左右，远低于2021年和2022年，但高于2%的目标

尽管最近势头强劲，但仍有改善的空间。SaaS的并购倍数中位数从大流行驱动的高点下降以来一直处于稳定状态，2023年中期到现在一直稳定在4.0倍的TTMEV/Rev左右。SaaS在2025年进一步上升的关键在于几个宏观经济因素。

美联储预计在2025年降息2-3次

美国主要宏观经济指标继续显示强劲的经济有望避免衰退。决定2025年软件业强劲增长潜力的主要因素是通货膨胀。最新的CPI数据显示，物价同比上涨3.2%，远低于2021年和2022年6-7%的涨幅，但高于美联储2%的目标。加速向2%目标移动的可能性为软件描绘了有利的情况。

这些削减降低了融资交易的借贷成本，这是公共和私人市场估值不断上升的催化剂。

据估计，美国GDP在2024年将增长3%，而失业率为4.1%，这是经济健康增长和劳动力市场强劲的指标。

随着美国经济的坚实基础，以及通货膨胀的消退，SaaS在2025年表现出色的要素已经到位。

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全球灯塔网络（GLN）旨在表彰通过数字化转型对生产力和可持续性产生卓越影响的生产生态系统领导者。六年后，全球灯塔网络从16个扩展到189个，代表了33个国家和35个子行业的工厂、可持续发展和端到端价值链类别，比2018年增加了四倍。这种多样性是GLN的动力所在，这是一个由同行组成的网络，通过分享知识和见解来加速他们的转型之旅。

在新的灯塔中，65%的人表示在转型过程中至少从其他三个灯塔站点和其他两个生态系统合作伙伴那里学习。这189个灯塔，1000多个用例和2000多个指标证明了灯塔转换的剧本。

最新的36座灯塔不仅遵循了剧本，而且还在继续创新。它们阐明了三个前沿的教训：

他们正在应对数字“规模衰退”，他们的心态是将用例资产化为企业能力，同时与一线员工合作，实现本地化采用。

他们正在对一线劳动力进行投资，将重点放在生产率和稳定性上。灯塔设计了一系列的人才解决方案，专门为每个站点的当地劳动力的发展和参与量身定制。

他们正在朝着终端可持续性的方向发展，建立在高科技生态效率解决方案的基础上，这些解决方案由年度灯塔公司首创，投资于价值链数据和新的伙伴关系模式，这将为未来的循环提供基础。

在最近的人工智能炒作中，灯塔已经破解了现场实施的代码：今年灯塔的前五大用例中有77%是由分析型人工智能实现的，9%是生成式人工智能（GenAI）。所有这些都在性能上实现了阶段性的变化——在转换成本、周期时间和缺陷率方面平均提高了50%以上。

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雇主品牌建设与人才吸引将成为企业在2025年的重要战略任务，HR在其中扮演着关键角色。在人才竞争日益白热化的市场环境中，优秀人才成为企业发展的核心竞争力。HR需要通过多种渠道和手段，全方位展示企业的文化价值观、发展前景、员工福利等优势，塑造独特而有吸引力的雇主品牌形象。积极开展雇主品牌营销活动，提升企业在人才市场的知名度和美誉度，吸引更多优秀人才的关注与加入。同时，HR还需关注员工体验，营造良好的工作氛围和企业文化，提高员工满意度和忠诚度，从而实现人才的吸引与保留双丰收。

深入业务、寓管理于服务将是HR在2025年的核心能力要求。HR不再仅仅是人力资源政策的执行者，更是业务发展的战略合作伙伴。他们需要深入了解企业业务流程和战略目标，与业务部门紧密协作，根据业务需求制定个性化的人力资源解决方案。通过有效的人才管理策略，如精准招聘、个性化培训与发展、科学的绩效管理等，确保企业在各个发展阶段都能拥有合适的人才，并充分激发员工的潜力，通过推动“事”与“人”的持续匹配，推动个人绩效与组织绩效的共同提升。

与此同时，随着企业变革发展，人力资源专家类岗位同样重要，如薪酬绩效、组织发展、SSC、HRIS等岗位在企业精细化管理和数字化转型进程中，将继续发挥不可或缺的专业支持作用，其需求也将保持强劲态势。

2025年，人力资源领域将深度融合技术与业务，在数智化转型、人才管理与专业支持等方面持续发力，人力资源人才需全面提升自身能力，以适应企业发展需求，在推动企业人力资源管理优化升级、实现企业战略目标中发挥核心驱动作用，为企业在复杂多变的市场环境中保持竞争力提供坚实保障。

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通过对流媒体、销售和消费者研究数据的深入分析，不仅对音乐产业的商业规划有帮助，而且对所有与音乐相关的行业都有帮助。

与往常一样，本报告中包含的榜单是与Billboard合作发布的。

流媒体新领域

2024年，点播音频（ODA）流媒体在全球范围内继续增长，但是，当对比美国与世界其他地区的增长时，美国以外地区的ODA流媒体增长幅度较小。亚太地区的整体增长速度更快，达到17.3%，而美国的增长率为6.4%。

在报告中，Luminate从特定国家、平台和服务类型的角度来审视这些流媒体的增长趋势。

报告还关注了国际听众的收听趋势和偏好。例如，与拉丁美洲其他地区相比，墨西哥的广告支持流媒体用户在Easy Listening音乐流媒体上的指数过高，但这些听众收听宗教音乐的速度与该地区其他市场不同。

全球声音系统

随着流媒体平台促进音乐的跨境传播，一个通过音乐在外国领土上提高一个国家文化影响力的机会出现了。

金字塔的下方

每天有数以万计的歌曲上传到流媒体平台。2024年，这一数字平均每天为99K。虽然流媒体播放最多的歌曲和艺术家被重视，但报告还观察了金字塔底部的歌曲，以充分了解2024年的音乐景观。

流媒体和屏幕

在流媒体和无穷无尽的播放列表的时代，了解音乐听众是如何、在何处以及何时发现新歌和艺术家的，比以往任何时候都更加重要。

粉丝和品牌

Luminate分享了关于超级粉丝行为的最新数据，以及它们如何影响整体音乐消费。例如，艺术家们正在继续巩固他们与粉丝的直接关系，最明显的事实是直接面向消费者（D2C）的音乐销售继续增长。

搭建舞台

在大流行后的世界里，现场音乐会的出席人数继续激增。

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随着全球经济城市化趋势的加剧，人口增长给落后的城市基础设施带来了压力，资源也越来越有限。

城市是世界的经济中心，贡献了全球80%的国内生产总值，其中近一半（44%）由于自然损失而面临风险。

目前，全球城市基础设施支出中仅有0.3%用于基于自然的解决方案，2018年至2023年期间，多边开发银行（MDB）批准的项目支出总额中，用于城市自然项目的平均不到10%。2018年至2023年期间，城市自然支出有所下降，在世界500个人口最多的城市中只有37%制定了可持续管理和保护自然的具体战略。

增加对自然的投资至关重要，但如果不同时处理对环境有害做法的投资，这是不够的。全球每年有近7万亿美元投资于公共和私营部门对自然产生直接负面影响的活动。如果不纠正这一趋势，城市就有可能失去自然所能提供的长期环境、社会和经济优势。在绿色债券等融资模式之外扩大对自然的积极行动，并探索改造和利用共同资金来源的新机会，这是一个重大机遇。这种方法提供了一种方式，可以推动对生物多样性进行更可持续的投资，并创建持久的对自然有利的金融结构，以支持全球城市的保护工作。

随着城市继续投资于地方发展，它们必须同时将自然纳入城市治理政策，并直接投资于生态系统保护，以确保有弹性的城市环境。

目前，城市的大部分自然资金都依赖于公共资源。目前的生物多样性资金流动达到每年2080亿美元，高于2021年的1660亿美元。公共财政贡献了其中的83%（1730亿美元）。私人融资占350亿美元。城市利用发展融资作为催化剂，促进私营部门更多地参与城市发展优先事项，这是一个不可否认的机会。

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全国纳入统计的主要工业产品597种，广东生产514种，其中汽车、智能手机、工业机器人、无人机等产品产量连续多年位居全国第一。2024年，全省新能源汽车产量增长 43%、占全国1/4，工业机器人产量增长 31.2%、占全国44%，智能手机产量增长 12.5%、占全国超4成。

强化企业创新主体地位，累计培育138家国家企业技术中心、1621 家省级企业技术中心，全省高技术制造业企业超1.4万家。全省研发经费投入、研发人员数量、高新技术企业数、发明专利有效量、PCT 国际专利申请量等主要科技指标均位居全国第一。

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2025年展望调查表明，旅游业的钱包份额增长明显。旅行是人们最乐于挥霍可自由支配的渠道。它的排名高于餐饮、电子产品、家居用品、珠宝等。把钱花在体验上的趋势依然强劲。

唐纳德•特朗普（Donald Trump）将重返白宫，带来不可预测的执政风格。在欧洲，缓慢增长仍是常态。在贸易紧张局势加剧的同时，中国的经济也在放缓。印度和中东是高增长的亮点。

这些不同的经济趋势意味着，针对特定地区的专业知识可能比一刀切的方法更有价值。

由于疫情，过度旅游和可持续旅游被搁置一边。2025年不再是这样了。监管机构正在采取行动，垃圾收费规则、Airbnb禁令和排放规定都已颁布。

2025年，这些老的备用方案将面临新的挑战。面对新进入者和越来越厌倦的旅客，品牌将不得不努力保持相关性。人工智能和其他新工具将需要对数据和技术平台进行投资。通货膨胀和劳动力成本仍然是首要考虑的问题。

在竞争更加激烈的旅游领域，在线旅游重新成为增长最快的主要行业。与此同时，随着公司越来越多地寻找新的创新方式来区分自己，重大变化正在到来。

不断扩大的B2B计划进一步推动了这种转变，这不仅带来了现金，而且还使预订领域民主化，为消费者提供了更多选择。

2025年的酒店业绩将趋于稳定，有限的供应将支撑更高的房价。豪华酒店继续表现良好，而诸如当天通行证和个性化优惠等创意策略正在帮助酒店吸引对价格敏感的消费者。

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125万公民因生计改善和获得更好的医疗保健而受到影响。

优先考虑30多个农业技术解决方案，预计2025年面向全球100万农民。

辣椒价值链上的5.5万名小农的收入翻了一番，其中21%的人看到了生产力的提高，9%的人减少了化肥和农药的使用。

50万农民项目在印度启动，覆盖5个作物价值链，影响到泰伦加纳邦的小农。

20多个农业数据交易所启动，解锁产业化农业科技服务。

工业和政府之间签署了15项公私合作协议，以扩大农业技术的部署。

1000万小农，其中30%是妇女，是这项倡议的目标。

战略概述

我们的方法

C4IR印度的实施模式遵循沙漏模式，这是一种旨在推动系统性、可扩展影响的方法。这包括建立多利益攸关方社区，促进就挑战进行对话，制定战略见解、框架和工具包，以确定可实现的途径，以及试行可通过合作伙伴生态系统推广的解决方案，确保强有力的反馈和完善。倡议优先考虑合作行动，从现实世界的试点中汲取见解，为政策提供信息，促进技术驱动的解决方案与社会需求保持一致。

印度的举措

AI4AI

使命：通过公私伙伴关系，在全球范围内加速采用新兴农业技术，建立包容、可持续和高效的农业粮食系统。

预计2050年，全球农业粮食系统将必须满足91亿人的粮食需求。为了满足这一需求，发展中国家的粮食产量将需要增加近一倍。在农业面临气候变化、土壤退化、水资源枯竭和投入价格上涨的冲击之际，预计产量将出现增长。与此同时，低收入和中等收入国家从事农业和粮食系统的小农和中小企业在获得资金、信息和市场方面面临着诸多挑战。

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研究表明，财务领导者认为人工智能对于提高准确性、减少手动任务和满足合规标准至关重要，在节约成本、运营效率和员工满意度方面具有实实在在的好处。特别是，会计应付账款（AP）和财务规划与分析（FP&A）已被确定为人工智能驱动的投资回报率的主要领域，在运营方面有了重大改进。

但是，尽管许多财务领导者认识到人工智能的价值，但实际障碍，包括变革管理技能、资本约束和劳动力整合问题是常见的障碍。

人工智能的成功需要有针对性的、渐进的实施、合作伙伴关系和明确的ROI测量，以建立对未来投资的信心。通过对全球400位高级财务领导者的调查，报告概述了克服这些挑战并释放人工智能全部ROI潜力的战略。

人工智能带来成本节约和效率提升：许多首席财务官报告称，人工智能提高了成本效率，AP和FP&A显示出最直接的人工智能潜力。

变革管理和技能差距是常见的障碍：40%的财务主管提到了变革管理方面的挑战，33%的人担心资金可用性，这减缓了人工智能的采用。

早期的成功提升了对更广泛实施的信心：在AP等高影响力领域的成功试点有助于为扩大的人工智能计划建立动力和支持。

员工参与对成功至关重要：尽早吸引员工并关注人工智能在减少重复性任务方面的作用，可以提高员工的支持度和满意度。

渐进式实施和合作伙伴关系推动长期投资回报率：与人工智能专家的战略合作伙伴关系和渐进式变化为长期财务和运营收益创造了可持续的途径。

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购物度假

是时候把钥匙链和冰箱磁铁留在礼品店了。旅行者长途跋涉是为了寻找他们在国内找不到的宝藏，没有宝藏就回不了家。在抖音上，从迪拜的巧克力棒、韩国的护肤品、日本的糖果到法国的黄油，所有的东西都火了。Z世代迫不及待地想要得到这些特色商品。

普惠时代

有时候，全包式度假酒店口碑不好，但如今的全包式度假酒店正掀起一股热潮，Z世代正是为此而来。1/3的千禧一代对全包酒店的看法已经变得更好，42%的人表示，全包酒店将是他们首选的酒店类型。#all inclusive已经成为TikTok上的热门话题，hotels.com上使用“all-inclusive”过滤器的搜索量同比增长了60%。凯悦（Hyatt）和万豪（Marriott）等大型连锁酒店已经进入全包式酒店，世界各地的度假村也在提升全包式体验。

为什么下一代旅行者会选择全包式的住宿？41%的千禧一代表示，最小的压力是他们生活在“全包时代”的首要原因，其次是便于预订（39%），以及给他们一种奢侈的感觉(38%)。

酒店餐厅复兴

在选择酒店时，旅行者不仅仅是预订房间，他们还预定餐桌。酒店餐厅对酒店收入的贡献很大，因此酒店正在提升他们的用餐体验，而旅行者也在关注。Hotels.com网站上关于酒店餐厅、厨师和酒吧的正面评价同比增长40% 。

近1/3的旅行者表示，知名的酒店客房服务会让他们更有可能预订；31%的人表示，餐厅为客人预留的餐桌是他们预订酒店的首要原因。

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2024年已有330亿美元用于影响力基金，预计到年底将达到370亿美元。

作为一个行业，影响力是2024年全球第三大资金来源，但其下降幅度超过其他大多数顶级行业，是全球平均水平的7倍。

影响力投资放缓尤其令人担忧，因为可持续发展目标正在变得遥不可及。

目标10：减少不平等是最重要但表现最差的可持续发展目标之一。

2000年以来成立的272家影响力公司加入了独角兽俱乐部。

到目前为止，2024年已经诞生了9家影响力独角兽。

气候科技初创公司预计今年将获得350亿美元投资，比去年下降30%，但高于疫情前的水平。除了股权之外，气候科技公司还获得了大量债务、私募股权和项目投资，到2024年总计达540亿美元。这是大流行前水平的两倍多。

能源和交通在气候技术行业占据主导地位。绿色钢铁、太阳能和电动汽车等行业是投资最多、增长最快的气候技术行业。

循环经济初创公司预计将在2024年获得4亿美元投资，较2021- 2022年的水平大幅下降，但各个领域和阶段的公司仍然活跃。

可持续包装行业在2019年至2023年期间获得了大量资金，但今年明显不那么活跃。

需要采取紧急行动，避免生物多样性崩溃。野生动物正在以灾难性的速度消失，自1970年以来，平均种群规模下降了73%。

在生物多样性和自然损失方面存在7000亿美元的资金缺口，而且在保护地球30%的自然资源和改革破坏环境的全球金融体系等关键目标上也没有取得进展。

通过放开私人资本，促进金融资本流向生物多样性是关键。

在技术方面，在菌丝体和发酵初创公司的推动下，替代蛋白质初创公司将在2024年获得7.8亿美元投资。乳制品替代品已经反弹。

2023年是电网技术初创公司获得风险投资最多的一年，该行业获得了4.6亿美元的风险投资。

地理分析

在主要的创业地区中，欧洲是最具影响力的。

欧洲在电网技术、电动汽车充电和循环经济等领域的风险投资处于领先地位。

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行业在2024年上半年的表现凸显了当前运营环境下实现增长日益艰难——这一环境受到报销挑战、手术量放缓以及医院预算紧缩的影响。尽管一些医疗科技公司在年初的第一个季度表现出强劲的增长势头，但2024年第二季度却成为多家企业的挫折时刻，他们未能达到预期的收益，并立即受到了市场的负面反馈，这在年初时曾引发了乐观情绪，如今则有所降温。

在2024年第二季度报告中，MedTech公司指出了多种挑战：Dexcom提到了销售团队重组、报销因素以及由于返利资格和渠道混合导致的每位客户收入减少的问题；而强生公司则强调了中国市场面临的压力，政府推行基于采购量的采购模式（VBP）已影响到公司的MedTech业务收入。

医疗科技行业更广泛的影响在于，一个具有挑战性的经营环境导致了增长的阻力，同时输入成本持续增加，进一步对盈利能力施加压力。从原材料到劳动力成本、能源、运输及其他供应链费用，医疗科技今天正处在比新冠疫情期间更高的成本环境中。尽管2023年行业收入录得3.8%的增长，销售、一般和管理费用（SG&A）却上升了12.8%。回顾2019年底全球即将爆发新冠疫情时医疗科技行业的状况，在截至2023年底的四年期间，行业收入以8.3%的复合年增长率（CAGR）增长。然而，在同一时期，SG&A也年均增长9.8%，而纯粹玩家公司的净利润则出现下滑，2019年至2023年的复合年增长率（CAGR）为负2.4%。这一时期内，年度收入增长难以跟上SG&A的增长步伐，导致利润增长不均衡。

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晴雨表的“和平与安全”支柱得分在过去七年中急剧下降，这是因为不断加剧的地缘政治竞争和冲突极大破坏了全球集体安全。过去一年，在中东、乌克兰和苏丹等地区危机的推动下，地缘政治冲突以及由此带来的人道主义危机达到前所未有的严重程度。

后冷战时代大体平稳的合作秩序正被愈加分裂的格局取代，但从气候行动到技术治理，各项紧迫挑战的解决方案仍然相互依赖。这份研究显示，虽然面临全球安全危机，但多个领域的合作仍在继续，包括疫苗分发、科学研究、可再生能源开发等，这些为未来合作树立了榜样。

“和平与安全”支柱的表现近年来大幅退步，但晴雨表其他四大支柱仍然保有韧性，并展现出了新的国际合作机会：

创新与技术：在半导体等前沿科技领域，地缘政治的竞争在加剧，但全球技术与创新合作在2023年却继续推进，这部分归功于全球经济的数字化。全球合作推动了新技术的应用、关键矿产供应的强势爬升和锂电池价格的相应下跌，以及学生流动性的反弹。但是，人工智能等新兴技术带来的快速颠覆正在重塑全球格局，增加了出现地缘战略竞争新前沿甚至“人工智能军备竞赛”的可能性。要想在控制风险的基础上释放技术的巨大潜力，合作式领导力和包容性战略将成为关键所在。

气候与自然资本：为了实现气候目标而开展的合作在过去一年有所加强，太阳能、风能和电动车等低碳技术的资金流和贸易都有增加。然而，随着全球排放量的持续增加，我们亟需采取行动来实现净零目标。加强全球合作必不可少，有助于推广技术和保障资金需求，到2030年实现气候目标。

卫生与健康：包括预期寿命在内的一些健康指标在疫情之后持续改善，但和2020年之前相比，总体进展在放缓。跨境援助和药物研发活动减少，卫生用品贸易和国际监管合作停滞，但儿童和孕产妇死亡率等多项卫生指标仍然良好。鉴于健康风险增加和人口老龄化，领导者应当投资加强全球合作，提振公共卫生和可持续健康体系。

贸易与资本：2023年，涉及商品和服务、贸易、资本和人员流动的指标出现了喜忧参半的结果。商品贸易下降了5%，这主要是因为中国和其他发展中经济体的增长放缓，而全球碎片化继续减少了东西方之间的贸易。然而尽管如此，全球服务、资本和人员流动仍然展现出韧性。外国直接投资激增，半导体和绿色能源等战略性部门的情况尤其明显。与此同时，劳动力迁移和汇款强势反弹，超过了疫情之前的水平。

展望未来，即便面对日益激烈的竞争，领导者仍需探寻合作路径，因为具体的成果对于维持公众信任和支持十分重要。报告总结强调了发挥适应性和解决方案驱动型领导力、应对全球动荡局势的迫切性。领导者如果转而采取合作式解决方案，就能重建信任、推动有意义的变革和释放新机遇，共同实现进步和提升韧性，有效应对未来数年的复杂形势。

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主要经济体加快出台各项政策法规，引导产业回流，并强化限制性条件，严防具有国际领先优势的前沿和敏感技术外流。

各国在管制方式上大体相同，主要表现物项管制和实体管制。美国、欧盟、日韩等东亚国家的物项清单，对具体的技术类别和出口范畴有明确的管制标准，并根据国际形势变化、国家战略调整、被管制国家的技术水平发展实时更新。比如日本，在2023年公布《外汇法》法令修正案，将先进芯片制造所需的23个品类的半导体设备列入出口管制对象。实体管制主要针对企业、科研机构等各类组织和人员，典型的实体管制清单包括美国实体清单、欧盟制裁名单等。欧盟、美国同时进行物项管制和实体管制，日本、韩国等东亚经济体则侧重物项管制。就技术领域而言，人工智能、锂电池、清洁能源、半导体、量子计算是各国管制的重点。

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这些成就强调了生态系统吸引和调动人才、资金，基础设施和资源的能力，从而产生高价值的机会和稳定的投资。

展望未来，立陶宛的创业生态系统将为科技行业内部人士和希望利用其增长潜力的投资者提供丰富的前景。

2023年，立陶宛将保持其在波罗的海地区增长最快的创业生态系统的地位。2018年至2023年，立陶宛初创企业的总价值增长了7.1倍，而中东欧国家的平均增长率为3.6倍，波罗的海国家的平均增长率为2.7倍。

立陶宛初创企业在2023年获得了2.92亿欧元投资，在中东欧地区排名第二，人均风险投资排名第二。企业软件、安全和能源是立陶宛获得投资最多的行业。

维尔纽斯公司获得的资金占立陶宛初创企业融资总额的96%。维尔纽斯拥有890多家初创企业和124亿欧元的综合生态系统价值，仅维尔纽斯就占立陶宛初创企业综合企业价值的91%。主要行业包括金融科技、信息通信技术、游戏开发、生物技术和激光技术。

维尔纽斯科技融合生态系统是维尔纽斯成就的核心，它将信息通信技术、金融科技、游戏开发、生命科学和激光领域的公司联系在一起。这些总部位于维尔纽斯的企业正在促进创新，积极塑造这座城市。

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美国经济似乎会在短期内得以提振——44%的首席经济学家预测美国经济将在2025年实现强劲增长，这一比例远高于去年8月受访之时的15%——但未来一年其他大型经济体的前景仍然没那么乐观。欧洲将连续第三年成为增长最乏力的地区，近四分之三（74%）的受访者预计欧洲增长疲弱或非常疲弱。与此同时，随着消费需求放缓和生产效率走低，中国的经济发展势头预计会减弱，进一步体现了全球复苏的不平衡性和不确定性。

美国经济：短期有动力，长期需谨慎

这份新发布的报告强调了近期美国总统大选的重要性，61%的首席经济学家认为大选对全球经济的影响不是一次短期的干扰，而是代表着一种长期的转变。贸易、移民、放松监管、财政政策和产业政策等领域预计会迎来重大变革。首席经济学家对2025年美国增长前景的乐观看法符合其对于近期激励措施和工资上涨的期待。但是，这些经济学家对风险依然保持清醒，几乎所有的受访者都预计公共债务（97%）和通胀（94%）水平会上升。

全球一体化面临更大压力

除了全球增长前景趋缓外，《首席经济学家展望》报告还揭示了世界经济的相互关联性正面临越来越大的压力。绝大多数受访者（94%）预计未来三年商品贸易会进一步分化，59%的受访者认为服务贸易也会出现类似的趋势。超过四分之三的受访者相信劳动力流动性会面临更大障碍，而近三分之二的受访者指出技术转让和数据传输将面临更多限制。金融行业将成为一个显著的例外，仅不到一半的受访者（48%）预计分化会加剧，这可能体现了跨境资金流动在现代经济中的关键作用。但是，国内和国际政治动态、供应链重组和安全问题正日益凸显。这些变化可能会在未来三年推高企业经营和消费成本。为了应对日益分化的全球经济，企业采取的对策可能包括重组供应链（91%）、实施区域化运营（90%）和聚焦核心市场（79%）。

贸易展望：应对上升的压力

近半数（48%）的首席经济学家预计2025年全球贸易量会增加，凸显了全球商业的韧性。但是，大多数受访者认为大国之间和全球范围的贸易冲突会加剧。保护主义成为推动全球贸易格局持续变化的主要因素，其他重要因素包括冲突、制裁和对国家安全的担忧等。约82%的受访者认为未来三年贸易区域化会进一步增强，并会逐渐从商品贸易影响到服务贸易。

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今年是埃森哲技术愿景发布的第25个年头，该报告探讨了人工智能驱动的自动驾驶将如何塑造未来。随着人工智能以比以往任何技术都快的速度在企业和社会中加速扩散，69%的高管认为，人工智能带来了重新发明的紧迫性，以及如何设计、构建和运营技术系统和流程。

大多数高管（77%）认为，人工智能的真正好处只有建立在信任的基础上才有可能实现，而更多的高管（81%）认为，信任战略必须与任何技术战略同步发展。

愿景探讨了新一代人工智能在多个维度的潜在影响，包括技术开发、客户体验、物理世界和劳动力。

当基础模型突破了自然语言障碍时，它启动了一场将永远改变软件开发和生态系统基础的转变。新一代人工智能编码助理已经将开发人员的角色提升为系统工程师，加速了代码的民主化和企业的数字化。

企业正在竞相使人工智能成为新的客户接触点，但只有将同样的重点应用于人工智能体验，品牌才能实现差异化。虽然80%的高管担心法学硕士和聊天机器人会给每个品牌带来类似的声音，但77%的高管认为，品牌可以通过主动构建个性化的人工智能体验，并通过其数字大脑向这些体验注入独特的品牌元素。

未来十年，通才机器人将出现，将更多的人工智能自主性带入现实世界。入门型通用机器人有可能成为专业机器人，能够非常迅速地学习新任务。80%的高管认为，机器人与人合作，并从这些互动中不断学习，将增加人与机器人之间的信任和协作。

人类和人工智能正在定义一个良性的学习循环：使用人工智能的人越多，它的改进就越多，就会有更多的人想要使用它。与产生一次性效益的传统自动化不同，人工智能的新时代可以随着时间的推移增强和提高其技能，提高其对使用它的个人和整个组织的价值。领导者的一个关键优先事项（80%）是确保人与人工智能之间的积极关系轨迹，这样就不会因为对自动化的恐惧而偏离轨道。

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领头的是Facebook：在第二季度的调查中，44%的受访者可能会直接从该平台购买产品，高于第一季度的34%。紧随其后的是YouTube, 39%的消费者愿意在YouTube上购买产品，高于上一季度的31%。

在社交购物可能性方面，Instagram（29%）和TikTok（26%）紧随其后，均高于上一季度的数据。更少的人（19%）表示他们可能会直接从LinkedIn购买产品，尽管这一数字再次高于上一季度（15%）。

唯一一个潜在买家份额下降的平台是X：14%的受访者可能会从该平台购买产品，低于第一季度的19%。

一般来说，消费者直接从社交媒体平台购买的意愿会随着年龄的增长而下降。例如，66%的Z世代成年人可能会从TikTok购买产品，千禧一代的比例降至57%，X世代为30%，婴儿潮一代仅为4%。类似的模式在Instagram、X和LinkedIn上也很明显。

Z世代并不是最有可能在Facebook购买产品的人。相反，这一殊荣属于千禧一代。值得注意的是，除了Z世代之外，每一代人都表示他们最有可能在Facebook上购买东西。相反，最年轻的一代消费者认为Instagram是他们最愿意直接购买的网站。

至于YouTube，68%的Z世代和千禧一代愿意在该平台上购物，近一半的X世代（45%）和16%的婴儿潮一代也愿意在YouTube上购物。

该报告的另一项结果显示了社交媒体的影响，尤其是对年轻消费者的影响。例如，Z世代更有可能在TikTok上开始在线产品搜索，而不是在搜索引擎上，尽管亚马逊仍然是这一代人最常用的产品搜索渠道。此外，Z世代（以及千禧一代和X世代）认为社交媒体广告是第二大最有影响力的在线广告类型，仅次于搜索引擎广告。

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复苏的多重挑战

报告分析，地缘政治紧张、气候变化带来的高成本，以及持续未解的债务问题，正对劳动力市场施加压力。2024年的全球经济增长率预计为3.2%，低于2023年的3.3%和2022年的3.6%。预计2025年的增长率将与之相近，但中期内经济增速可能进一步放缓。

尽管通胀水平有所下降，但整体仍处高位，持续侵蚀工资的购买力。只有少数发达经济体的实际工资出现增长，而大多数国家依然深受疫情和通胀的双重影响。

劳动力参与率与性别差距

报告显示，低收入国家的劳动力参与率有所下降，而高收入国家则因老年群体和女性参与度提升而有所增加。然而，全球劳动力市场的性别差距依然显著，女性参与率的不足成为提高生活水平的重要障碍。

青年群体的情况尤为令人担忧。报告发现，许多年轻男性正处于“非就业、非就学、非培训”状态，特别是在低收入国家，这一比例较疫情前平均水平高出近4个百分点，使他们更易受经济冲击的影响。

2024年，低收入国家的“非就业、非就学、非培训”比例继续上升，其中年轻男性人数达1580万，年轻女性人数达2820万。全球范围内，有8580万年轻男性和1.733亿年轻女性处于“非就业、非就学、非培训”状态，分别比上一年增加100万和180万。

全球就业缺口高达4.02亿

报告显示，2024年全球就业缺口达到4.02亿人，包括1.86亿失业者、1.37亿暂时无法工作的人员，以及7900万因失望而停止寻找工作的劳动者。尽管这一差距自疫情以来逐步缩小，但在未来两年内可能趋于稳定。

绿色和数字技术带来的机遇

报告强调，绿色能源和数字技术领域正在为劳动力市场注入活力。得益于太阳能和氢能投资，可再生能源领域的全球就业岗位已增至1620万。然而，这些岗位分布并不均衡，其中近一半集中在东亚地区。

数字技术同样为就业创造提供了新的机会，但报告指出，许多国家缺乏必要的基础设施和技能储备，难以充分利用这一趋势带来的红利。

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供应链风险的相互依赖：日益加深的相互依存性导致互联互通的供应链上出现漏洞，让网络空间变得日趋复杂；54%的大型组织认为供应链挑战是实现网络韧性的最大障碍。

地缘政治紧张局势：普遍的动荡形势影响了人们对风险的看法，三分之一的首席执行官将网络间谍和敏感信息丢失/知识产权盗窃视为首要问题，而45%的网络领导者担忧运营和业务流程因此中断。

智能时代的安全：我们既要认识到人工智能给网络安全带来的风险，又要快速部署人工智能，而如果采取必要的安保措施来确保网络韧性，便可以克服这一两难困境。66%的组织预计2025年人工智能会对网络安全产生重大影响，但只有37%的组织表示已经制定了工作流程，在部署之前评估人工智能工具的安全性。

威胁状况的演变：在新兴技术的推动下，网络威胁达到了前所未有的专业水平，这让恶意行为者更容易实施欺诈和社会工程攻击，制造虚假信息和操控勒索软件，且速度、范围和规模均超越以往。近47%的组织表示最担心的问题是生成式人工智能推动下对抗能力的提升。

监管：虽然监管能够提升网络韧性，但在参加2024年网络安全年会的首席信息安全官中，76%的人表示监管碎片化给企业合规带来了巨大挑战。

劳动力挑战：自2024年以来，网络技能差距扩大了8%，三分之二的组织缺乏能够满足安全要求的必要人才和技能；只有14%的组织自信地表示，他们拥有当前所需的人才和技能。

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身份解析是将客户旅程中的各种数据点连接起来，以形成该个人的完整、统一的配置文件的过程。它包括链接不同的信息片段。它体现了了解你的客户和潜在客户的所有信息的概念。

身份解析合作伙伴拥有的技术可能跨越数千个网站，甚至可能遍布数千个广告主和出版商。这为身份合作伙伴提供了巨大的覆盖范围和观察数十亿消费者数万亿次浏览、点击和购买行为的能力。许多品牌错误地将自己的ESP或CDP视为强大的身份解决方案，而真正的价值在于了解消费者在其他数字资产上的行为，而不仅仅是自己的数字资产。这是身份解析合作伙伴的核心价值，它可以帮助品牌识别其网站的匿名流量，并提供更多特定消费者背后的背景，而不仅仅是识别设备。

身份解析和客户意图信号对收入的影响

身份解析和客户意图信号构成了现代数据驱动营销策略的基础。通过了解你的客户是谁，他们想要什么，以及他们的行为方式，你可以制作个性化的、及时的信息，在他们旅程的每个阶段与他们产生共鸣。这种方法不仅提高了客户参与度，还推动了显著的收入增长。

无论是通过个性化的产品推荐，及时的购物车放弃提醒，还是生命周期触发的活动，产生收入的信息的可能性是巨大的。投资于强大的身份识别和有效利用客户意图信号的品牌将更好地满足客户的期望，培养忠诚度，实现可持续增长。

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虚假信息和错误信息连续两年位居短期风险之首，持续对社会凝聚力和治理构成重大威胁，它们侵蚀公众信任并加剧国内外分歧。其他主要短期风险还包括极端天气事件、社会两极化、网络间谍活动和战争。

环境风险在长期展望中处于主导地位。极端天气事件、生物多样性丧失和生态系统崩溃、地球系统的关键变化，以及自然资源短缺位列未来十年风险排名的前列。在环境风险排名中，污染位居第五，同时它也是短期的主要风险。尽管在短期内它排名第六，但这也反映了人们对空气、水和土壤中各类污染物对健康和生态系统造成严重危害有了更加深刻的认识。总体而言，极端天气事件无疑是直接、短期乃至长期最为紧迫的风险之一。

从长期来看，与虚假信息、错误信息及人工智能技术不良后果相关的技术风险会产生显著影响。

分裂的系统，脆弱的未来

该报告汇集了2024年9月至10月期间900多位全球风险专家、政策制定者和行业领导者的见解，展现了未来十年的严峻前景。受访者对世界的长期前景远不如短期前景乐观。近三分之二的受访者预测，到2035年，全球形势将由于环境、技术和社会挑战的加剧而动荡不安。

超过半数的受访者预计，在未来两年内将出现若干不稳定因素，这深刻揭示了国际合作普遍分裂的现状。长期预测显示，随着合作机制面临越来越大的压力，挑战将更加严峻。社会风险，尤其是不平等和社会两极化问题，在短期和长期风险排名中均占据显著位置。对非法经济活动、日益沉重的债务负担和战略资源集中现象的担忧持续升级，凸显了未来几年全球经济稳定可能遭受破坏的脆弱性。上述所有问题可能会加剧国内不稳定，削弱公众对治理的信任，进而使应对全球挑战的任务更加错综复杂。

排名中的所有33个风险，其长期严重性评分均呈现上升趋势，这反映了受访者对未来十年这些风险频率或强度加剧的担忧。

决定性的十年：稳定的关键在于合作

随着加深的分歧和碎片化正在重塑地缘政治与经济格局，有效的全球合作比以往任何时候都更加紧迫。然而，64%的专家预测，全球秩序将呈现出由中等国家和大国间竞争所导致的碎片化，多边主义因此正承受着巨大的压力。

然而，闭关自守绝非可行的方案。未来十年至关重要，全球领袖需应对复杂且相互关联的风险、解决现有治理结构的局限性。为了防止不稳定局势的恶性循环，为了重建信任、增强韧性，并为所有人创造一个可持续且包容的未来，各国应优先考虑对话，强化国际联系，营造重新合作的良好环境。

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在调查了153个每月至少有1万美元广告支出的美国品牌所有者、营销决策者和代理决策者后，报告发现提高销售额是所有受访者迄今为止最重要的目标，其重要性是提高品牌知名度的两倍多。

最近的研究同样发现，零售媒体网络（RMN）的使用仍然是最低的，尽管对该调查的受访者来说，利用第一方数据也很重要。RMN已被证明具有强大的客户获取潜力。

这项最新的研究表明，对于品牌所有者来说，提高销售额和提高品牌知名度这两个最重要的目标比调查样本总体上更重要，而品牌所有者对增强目标定位和个性化以及增加终身价值等目标的兴趣低于平均水平。

总体而言，受访者对零售媒体对这些目标的影响感到满意。3/4的受访者对零售媒体在过去12个月对公司目标和关键绩效指标的影响表示“非常满意”（12%）或“满意”（63%）。

目前，零售媒体策略中最常用的渠道是搜索（77%）和社交电子商务（74%），其次是市场（63%）和广告程序化购买（60%），后者往往吸引最多的预算。研究发现，营销人员平均使用大约4种零售媒体渠道作为其策略的一部分。

有38%的人认为亚马逊广告提供了最好的投资回报率，37%的人认为谷歌广告提供了最好的投资回报率。

最后，91%的受访营销人员计划利用人工智能（AI）作为其零售媒体战略的一部分，这对提高投资回报率的预期影响最大。

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在AI的快速采用上，员工往往比组织领导先行一步。德勤关于Al新生代的调研发现，超过五分之二的员工已在工作中使用生成式Al，其中年轻员工更是引领着AI热潮。

AI应用达到如此速度和规模，组织领导在试行和推广AI技术的同时，也面临着与AI相关的风险。我们对近900名高管的调研显示，高管在Al使用中最普遍的担忧是安全漏洞（86%）、监控（83%）和隐私（83%）方面的风险（图1）。自从生成式AI问世以来，技术能力显著提升，工具界面更为人性化，用户人数大大增加，这些风险也就变得更加突出。

Al解决方案或其使用的海量数据可能存在安全漏洞，一旦遭到数据窃取或泄露，可能产生巨大的成本。2024年，全球数据泄露的平均成本接近500万美元，较去年增长了10%。对于大型组织而言，这一成本可能会更高。

此外，还有一些难以量化的成本，如品牌形象受损和客户流失。消费者信心下降以及品牌声誉受损可能会带来持久的不利影响，组织必须有效管理AI风险并确保网络安全。同时，消费者更青睐在采用AI时遵从伦理规范的组织，例如对使用AI保持透明。研究显示，62%的消费者更信任其认为在AI使用上符合伦理的组织，而且有53%的消费者愿意为这样的产品和服务支付溢价。

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尽管全球游戏开发面临“充满挑战”的一年，但澳大利亚的全职开发者人数“稳定”在2465人，61%的工作室计划明年招聘新员工。81%的受访者预计自己工作室的员工人数在2025年将保持稳定或增长。

互动游戏与娱乐协会（IGEA）在其澳大利亚游戏开发行业快照中透露，在137家工作室中有85%基于自己的IP开发游戏，93%的收益来自澳大利亚以外的地区。

调查还发现，维多利亚州“仍然是一个受欢迎的游戏开发中心”，52%的游戏工作室总部位于该州。调查风险许多工作室“在多个州开展业务，并倾向于跟随全国各地的人才和激励措施”；但是，82%的员工位于东海岸（36%的维多利亚州，27%的昆士兰州，18%的新南威尔士州，1%的ACT）。

IGEA首席执行官Ron Curry表示：“今年的情况表明，面对全球不利因素，本地游戏行业仍在继续打造能力。澳大利亚93%的收入来自海外，这凸显了澳大利亚制作的游戏在全球观众中的受欢迎程度。慷慨且具有全球竞争力的退税加上来自联邦和州政府的直接资助，继续确保澳大利亚游戏开发商能够推出出色的游戏项目。在我们的调查中，25%的受访者在去年使用了数字游戏税收抵扣，而在本财政年度，只有不到40%的人打算这么做。我们必须保持这种支持水平，以确保当地产业继续增长，并为澳大利亚的创意和数字出口做出贡献。”

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报告预测，2025年和2026年全球经济将分别增长2.7%，与2024年持平，通胀和利率将逐步下降。发展中国家的经济增长预计在未来两年也将保持在4%左右。然而，这一表现将弱于疫情前的水平，且不足以推动减贫和实现更广泛的发展目标。

这是世界银行首次系统评估发展中国家在21世纪第一个季度的经济表现。报告发现，在21世纪的前十年，发展中国家经历了自20世纪70年代以来最快的经济增长。然而，2008-2009年全球金融危机后，增长势头逐渐减弱。全球经济一体化进程放缓：发展中国家吸引的外国直接投资（FDI）占GDP的比例仅为21世纪初的一半。2024年新增的全球贸易限制措施是2010-2019年平均水平的五倍。因此，整体经济增长从2000年代的5.9%下降到2010年代的5.1%，再到2020年代的3.5%。自2014年以来，除中国和印度外，发展中国家的人均收入增长率比富裕经济体低0.5个百分点，贫富差距进一步扩大。

发展中国家在全球经济中的重要性比本世纪初显著提升。它们占全球GDP的比重从2000年的25%上升到目前的约45%。它们之间的相互依存度也有所增加：超过40%的商品出口流向其他发展中国家，是2000年比例的两倍。发展中国家还成为全球资本流动、汇款和发展援助的重要来源：2019年至2023年间，它们占全球汇款总额的40%，高于本世纪初的30%。

因此，这些经济体对其他发展中国家的增长和发展结果具有更大的影响力。例如，中国、印度和巴西这三个最大发展中国家的GDP增长每提高1个百分点，往往会在三年内使其他发展中国家的GDP累计增长近2%。然而，这种影响仅为美国、欧元区和日本这三大经济体增长影响的一半。简而言之，发展中国家的福祉仍然与这三大发达经济体的增长密切相关。

报告指出，未来两年发展中国家可能面临严峻的逆风。全球政策的高度不确定性可能削弱投资者信心并限制资金流动。贸易紧张局势加剧可能抑制全球增长。持续的通胀可能推迟预期的降息。然而，全球经济也可能表现优于预期，尤其是如果其最大引擎——美国和中国——能够重拾增长动力。在中国，额外的刺激措施可能提振需求。在美国，强劲的家庭支出可能推动经济增长超出预期，从而对发展中国家产生积极影响。

报告认为，尽管面临逆风，发展中国家仍有许多选择可以改善其增长前景。通过正确的政策，这些经济体甚至可以将一些挑战转化为重大机遇。解决基础设施需求、加快气候转型和改善人力资本，不仅可以提升增长前景，还有助于实现气候和发展目标。与此同时，所有国家都应共同努力，在多边机构的支持下加强全球贸易治理。

东亚与太平洋地区：预计2025年经济增长将放缓至4.6%，2026年进一步降至4.1%。

欧洲与中亚地区：预计2025年经济增长将放缓至2.5%，2026年回升至2.7%。

拉丁美洲与加勒比地区：预计2025年经济增长将小幅上升至2.5%，2026年增至2.6%。

中东与北非地区：预计2025年经济增长将加速至3.4%，2026年进一步增至4.1%。

南亚地区：预计2025年经济增长将上升至6.2%，并将在2026年保持这一增速。

撒哈拉以南非洲地区：预计2025年经济增长将稳定在4.1%，2026年增至4.3%。

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随着技术的不断改进和项目成本的降低，到2050年地热可以满足全球电力需求增长的15%。

地热是一种用途广泛、清洁、安全的能源

地热可以提供24小时的发电、产热和储热。

地热的潜力现在是真正全球性的

下一代地热发电系统的全部技术潜力在可再生能源技术中仅次于太阳能光伏发电，足以满足全球电力需求的140倍。

地热还可以为建筑、工业和区域供热提供连续的中低温热源。

地热的技术潜力将足以满足非洲、中国、欧洲、东南亚和美国的所有电力和热能需求。

对地热的投资正在增长

政府、石油和天然气公司以及公用事业都在寻找地热领域的投资机会。

下一代地热的市场潜力遍布全球

具有成本竞争力的地热将为全球市场提供急需的可调度的低排放电力来源。

石油和天然气行业可以在提高地热的成本效益方面发挥关键作用

在地热项目中，高达80%的投资涉及到石油和天然气行业中常见的能力和技能。

技术和资源是可用的，但降低成本至关重要

政策和创新支持，加上油气行业的专业知识，可以帮助降低新一代地热项目的成本，使其成为低排放电力最便宜的可调度来源之一。

需要解决和环境影响相关的挑战

许可和行政上的繁文缛节意味着一个新的地热项目可能需要长达十年的时间才能投入使用：在保持高环境标准的同时，重新努力简化项目开发将是至关重要的。

提供广泛而有竞争力的地热需要专门的劳动力

地热产业目前提供了约14.5万个就业岗位，到本十年末，地热就业岗位可能会增加六倍以上，达到100万个，但存在技能短缺的风险。

需要政府的支持来鼓励投资并帮助降低下一代地热的成本

政策支持滞后：100多个国家制定了太阳能光伏和/或陆上风能的政策，但实施地热政策的国家不到30个。

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宏观篇：2025年，全球仍在复苏通道，通胀回落但仍不确定，美元降息继续推进，中美或迎宽松共振。中国经济稳中求进、积极有为，CPI 有望温和上行，PPI 触底回升或转正。货币政策适度宽松，灵活适度，精准有效；财政政策更加积极，适度加力、提质增效。美国经济逐渐回归“常态”，面临“特朗普不可能三角” 挑战，“不确定性”升温。欧洲经济通胀下行降息推进，延续弱势复苏格局。

权益篇：2025年美元降息持续推进，财政政策更加积极，货币政策适度宽松，创新支持股市货币市场工具，封堵股市下行空间。中国资产估值优势明显，海内外投资者增配A股成为可能。中国股市定位调整，深化资本市场改革，政策开弓没有回头箭，投资者信心提振，慢牛格局正在形成，2025年A股锦绣未央。中国港股进入技术性牛市，基本面和流动性双重改善，有望迎来业绩改善和估值提升的戴维斯双击。美国股市，对利好过度反应而对风险因素反应不足，特朗普不可能三角或加剧资产波动，耐心等待风险释放再视情况配置。欧洲、日本股市或表现一般，英股表现或优于欧股，新兴市场虽受益流动性宽松，但受特朗普政策影响表现分化。

债劵篇：基于美国通胀趋势向下和经济软着陆预期，美联储降息继续推进，预计降息50—100个基点，美债票息高、汇率稳，配置价值较高。中国经济温和复苏但基础不牢固，在适度宽松的货币政策基调下，债市利率中枢大概率继续下移，化债持续推进，降准降息仍有空间，预计10年期国债收益率震荡区间为1.4%~1.9%，中债牛市或意犹未尽。

外汇篇：全球通胀下行经济增长疲弱，降息继续推进，美国经济大概率软着陆，非美经济表现各异，非美货币或继续分化。

美国经济下行但强于欧洲经济，特朗普关税政策支撑美元强势，美元中枢或将上移。非美货币中英镑、澳元因受美国关税政策影响小，货币政策偏鹰汇率略强于欧元、加元、日元。人民币，内部政治经济稳定但外部冲击扰动或延续双向波动。

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当被要求评价对所产生的线索质量的满意度时，近七成的受访者表示非常满意（22%）或满意（47%）；不到1/10的人表示不满意（6%）或非常不满意（3%）。

但当谈到产生的潜在客户数量时，64%的人表示非常满意（17%）或满意（47%），13%的人表示不满意。

另外，14%的受访者表示，他们有足够的合格潜在客户。相反， 42%的受访者认为获得新的合格潜在客户是“关键任务”，另有38%的人认为这是“当务之急”。

虽然是少数人，但有些人正在努力接触到他们的购买群体中的个人。约1/4的人认为其有效性一般（14%）、无效（6%）或完全无效（6%）。

值得注意的是，这是Pipeline 360连续第二次发现潜在客户的质量比数量更令人满意。从积极的方面来看，满意度似乎比前一版本更高。

市场营销人员似乎正在努力确保他们的潜在客户数据是高质量的：60%的人每周至少花5个小时这样做，其中近1/3的人每周花10个小时以上。只有不到一半的受访者（45%）拥有领先的评分流程。

总体而言，一半的受访营销人员已经能够在很大程度上（11%）或即将在很大程度上（39%）实现潜在客户的目标。更多的预算投资可能会帮助他们：当被问及营销团队投资现有预算领域时，受访者将潜在客户开发放在列表的中间位置，排在后面的领域包括内容创造/策略、客户营销、营销运营/技术和产品营销。

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有些真理经久不衰：思想的组织力量，情感的转化力量。83%的首席营销官认为强大的创意可以改变企业。61%的人认为我们低估了情感推动这些转变的力量。81%的人认为创造力对他们的业务比以往任何时候都重要。

但有些事情突然改变了。突然间，我们感觉到了一个真正的转折点；我们的工作创造、消费和分配方式经历了一系列深刻的变化，这要求我们在参与方式上进行紧迫而根本的改变：

全球范围内注意力的重新分配意味着我们无法用旧的方式获得新客户。

拥有平台和发行手段的创作者数量呈指数级增长，正在颠覆旧的、排他性的内容模式。

人工智能自动化创造过程的能力令人眼花缭乱的加速，将挑战我们局限性的旧观念。

重塑全球经济以实现可持续增长的迫切需要，将迫使我们所有人以新的方式与老竞争对手合作。

因此，当世界各地的首席营销官们比以往任何时候都更致力于创造力时，这也许并不奇怪，这是一种新的创造力。

调查发现，一群首席营销官面临着比以往任何时候都更大的压力，他们需要为自己的组织提供远见；预测快速变化的消费者需求和快速发展的技术。我们看到了一种新的理解，即今天的营销是一种合作；品牌不是通过严格的控制，而是通过文化、社区和创造者建立起来的。

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2024年，拉丁美洲总共获得252笔200万美元以上的投资。在整个2024年，早期风险投资一直保持稳定。成长型投资在2021年后显示出增长迹象。后期风险投资活动尚未恢复。

2024年，金融科技是拉丁美洲获得投资最多的创业行业。

2024年拉丁美洲领先行业的风险投资额

金融科技24亿美元

企业软件6.333亿美元

市场营销4.325亿美元

食品3.004亿美元

运输2.868亿美元

健康2.114亿美元

游戏7910万美元

能源7650万美元

房地产6330万美元

教育5250万美元

挑战者银行和个人金融技术等金融科技行业在2024年获得了最多的风险投资。

2024年按风险投资划分的拉丁美洲主要分支市场

挑战者银行5.55亿美元

个人理财3.04亿美元

工业技术2.52亿美元

加密和web3.0基础设施1.72亿美元

支付处理1.34亿美元

Layer1 1.08亿美元

电动交通 1.06亿美元

信用卡1.05亿美元

Pos支付1亿美元

先买后付9600万美元

消费贷款7800万美元

微移动7400万美元

企业贷款6600万美元

杂货5800万美元

B2B在线市场5400万美元

城市科技5200万美元

庄闲网络娱乐平台进入 即服务5000万美元

去中心化金融4600万美元

工资单4300万美元

巴西的创业公司在2024年获得了20亿美元投资，几乎相当于拉丁美洲其他国家的总和。阿根廷增长最快。

2024年最适合风险投资的拉美国家

巴西风险投资20亿美元，同比增长11%

墨西哥风险投资7.4亿美元，同比下降5%

阿根廷风险投资4.42亿美元，同比增长565%

哥伦比亚风险投资2.88亿美元，同比增长30%

智利风险投资1.14亿美元，同比下降52%

2024年，圣保罗是拉丁美洲获得投资最多的创业中心。拉丁美洲大多数主要枢纽在2024年获得的风险投资都超过了2023年。

2024年拉丁美洲顶级的风险投资中心

圣保罗风险投资13亿美元，同比增长16%。

墨西哥城风险投资6.96亿美元，同比增长54%。

布宜诺斯艾利斯风险投资4.068亿美元，同比增长630%。

波哥大风险投资2.652亿美元，同比增长87%。

圣地亚哥风险投资9690万美元，同比下降42%。

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2024年，汽车产销分别完成3128.2万辆和3143.6万辆，同比分别增长3.7%和4.5%，完成全年预期目标。

2024年，全年汽车产销稳中有进。上半年汽车产销整体不旺，汽车工业经济运行面临库存高、消费弱的困难，供给端和终端均呈现较大的压力；三季度随着政策加码，终端呈现较好的发展态势；四季度延续向好态势，月度产销星现较高水平。

12月，汽车产销分别完成336.6万辆和348.9万辆，产量环比下降2%，销量环比增长5.2%，同比分别增长9.3%和10.5%。

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