加密货币骗局再现！印度男子空手套白狼，骗900多人赚120亿卢比

北美证券监管机构的年度调查敦促投资者在购买受欢迎的、不受监管的、波动较大的投资产品前要保持谨慎，尤其是那些涉及加密货币和数字资产的投资产品。

“投资骗局最常见的迹象是保证无风险的高额回报。对投资者来说，重要的是要了解他们在投资什么，和谁一起投资，” 北美证券管理协会主席、马里兰州证券专员梅勒妮·森特·卢宾（Melanie Senter Lubin）说。

“教育和信息是投资者抵御投资欺诈的最佳防御手段，”卢宾继续说。

该调查报告还表示，数字资产“不符合现有的投资者监管框架”，因此这些投资产品的推销商可能更容易“欺骗公众”。

执法部门委员会副主席Joseph Rotunda说:“在你进入加密货币投资热之前，要小心加密货币和相关金融产品可能只是公众面临的庞式骗局和其他欺诈。”

Rotunda补充说，对加密货币交易程序的投资、对加密矿池、加密存托账户和证券化代币的兴趣应该“看到它们的本质：极具风险的投机和高风险的损失。”

根据庄闲网络娱乐平台进入 分析公司Chainalysis的数据，2021年，骗子在加密货币中获得了创纪录的140亿美元，这在很大程度上要归功于去中心化金融（DeFi）平台的崛起。

DeFi是加密市场中一个快速增长的领域，旨在通过运用庄闲网络娱乐平台进入 技术，将银行等中间商从传统的金融交易（如获得贷款）中分离出来。

盗窃和诈骗的激增导致加密货币相关犯罪损失同比增长79%。

诈骗是2021年加密货币犯罪的最主要形式，其次是盗窃——大多数案件是通过对加密货币企业黑客攻击发生的。Chainalysis表示，DeFi是诈骗和盗窃的重要组成部分，这是对涉足这一新兴领域新人的又一个警告。

北美证券管理协会指出，如今投资者面临的许多欺诈威胁涉及私募股权，这些私募股权不受联邦法律注册要求的限制。美国各州也有优先执行与这些私人证券相关的投资者保护法的权利。

博格表示：“未注册的私募股权通常是高风险投资产品，不具备公开市场出售的私募股权相同的投资者保护要求。”

最后，州证券监管机构表示，如果一切听起来太美好令人难以置信，那么它可能就不是真的。

例如，一些DeFi平台为用户提供高额回报，例如高利率的储蓄和贷款产品。

诈骗者通常通过承诺在相对较短的时间内给予安全、有利可图、有保证的回报来吸引新投资者——“有时以小时或天数来衡量，而不是以月或年来衡量，” 北美证券管理协会称，这类承诺是欺诈的危险信号。

与本票相关的欺诈产品、在线和社交媒体上的金钱诈骗，以及与个人退休账户相关的金融计划，都是调查中散户投资者面临的最大威胁。

今年的损失激增在一定程度上是由于“拉地毯”骗局的出现，让很多加密货币项目的投资者血本无归。

Chainalysis表示，这已经成为去中心化金融（DeFi）生态系统中的“首选”骗局。在这种骗局中，加密货币项目（通常是一个新的代币）的开发者中途毫无征兆地放弃项目，卷走投资者的资金，这是该领域一个典型的退出骗局。

“拉地毯”骗局造成的损失达到28亿美元，占了今年加密货币骗局损失总额的37%，而2020年这一比例仅为1%。

不过，今年最大的“拉地毯”骗局并非始于DeFi项目。土耳其加密货币交易所Thodex的首席执行官在该交易所暂停用户提款后不久就失踪了，用户损失了超过20亿美元的加密货币。

第二大“拉地毯”骗局是AnubisDAO，价值超过5800万美元的加密货币被盗。

今年的盗窃和欺诈案件平均案值为9330万美元。对钱包和交易所的攻击是最常见的类型，在过去10年中发生了126次，超过了与去中心化金融（DeFi）相关的攻击和欺诈（各41次）。Crypto Head的加密技术作者James Page写道：“然而，DeFi漏洞的数量正在增加，这种新技术更容易出现潜在的弱点。”

过去10年里，总计价值192亿美元的加密货币被盗窃和诈骗。比特币是受攻击最多的，占案件总量的33.3%。

以太坊是被攻击第二多的加密货币，在过去10年中记录了36次，或占总数的12.8%。

美国是最常被攻击的国家，有17起黑客和欺诈案件，其次是英国和韩国，分别有12起和9起。

2021年5月，黑客的攻击次数创下纪录，但2017年黑客赚的钱最多，平均窃取2.235亿美元，总金额最高达47亿美元。Crypto Head表示，迄今为止最大的黑客事件发生在Mt． Gox身上，其多年来失窃了6.15亿美元，导致该平台在2014年破产。

Crypto Head表示，其分析的大部分数据来自数字资产分析平台Crystal，并忽略了政府或执法部门截获的加密货币案例。

美国联邦贸易委员会称，骗子们正在寻找创造性的方法，来诱骗人们进行欺骗性的加密货币投资，比如，提供在线投资“提示”，将消费者引导到欺诈网站；伪装成与加密货币有关的政府机构或企业。

在所有加密货币中，比特币是市值最高的加密货币，以价格剧烈波动而闻名。在经历了为期三年的熊市后，比特币价格于去年10月份开始反弹。

尽管许多专家认为比特币是一种高度不稳定的货币形式，但它的价格不断创下历史新高，部分原因是越来越多的主流投资者和公司接受它，比如特斯拉、万事达、PayPal、星巴克、Visa和全食超市等。

今年2月初，特斯拉披露，该公司已买入价值15亿美元的比特币，以实现投资的“多样化和最大化”。

今年3月份，马斯克在推特上表示，特斯拉现在接受比特币支付。也就是说，该公司的电动汽车可以使用比特币购买。然而，在当地时间5月12日，马斯克又发推文称，出于环保考虑，特斯拉将停止接受比特币支付。

全球所有加密货币的市值在2021年1月达到1.7万亿美元的峰值，比2020年1月增加了8倍。名人和主要大型企业（如特斯拉）对比特币的支持有助于提高人们的兴趣。

“在所有不同类型的诈骗中，加密诈骗是增长最快的类别，我们只是在这一波新的数字盗窃活动的开始，”Bolster的联合创始人兼CTO Shashi Prakash说。”我们继续看到骗子是机会主义的，并设计了专注于实时趋势的活动，而人们很可能因为它选题太新而没有足够的警惕性。”

加密货币诈骗报告是基于对超过3亿个网站的分析，以确定那些与加密货币诈骗有关的网站。该分析涵盖了最知名的加密货币比特币，以及其他不太知名的货币，如PolkaDot和Tether。

2020年最高产的诈骗类型是假奖品、赠品或抽奖，其次是投资相关的诈骗、预付费用计划和名人冒充。诈骗中出现的前三种加密货币是比特币、ChainLink和Ethereum，顶级加密钱包或交易所的目标包括Binance、Coinbase和Gemini。被冒充的前三位名人分别是埃隆·马斯克、约翰·麦卡菲和前泽优作。