报告的主要发现包括：

在接受调查的32个国家中有29个的多数人认为通胀需要一年以上的时间才能恢复正常，或者不断上涨的价格永远不会恢复正常。在法国、比利时和荷兰，持这种谨慎态度的人越来越多。

自从2022年开始监测生活成本以来，经济困难的人数变化不大（2022年6月为29%，2024年4月为26%）。宏观经济现实可能正在发生变化，但美国、加拿大、澳大利亚和意大利仍有许多人表示，他们的处境与两年前一样艰难。在一些国家，尤其是北欧，认为自己财务状况良好的比例正在上升。

尽管“全球经济”被视为一个国家物价上涨的最大驱动因素（70%），但68%的人将其归咎于政府的政策。与2023年11月相比，20个国家认为本国政府加剧了通货膨胀的人口比例有所上升。

越来越少的人认为他们国家的通货膨胀率会上升。58%的受访者认为，未来一年通胀率将继续上升，比2022年6月低17个百分点。

此外，48%的受访者认为利率将在明年上升，低于去年秋季的58%和2022年6月的64%。自2023年11月以来，12个国家的这一指标出现了两位数的下降。

展望未来，29%的人认为明年可花的钱会减少，而30%的人认为他们的可支配收入会增加。虽然这些数据确实标志着人们在2022年开始调查时的悲观情绪有所改善，但在过去12个月里几乎没有变化。

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大多数（55%）美国人表示他们经常担心自己无法控制的事情。女性（62%）比男性（47%）更有可能这么认为。

千禧一代（65%）更可能会担心自己无法控制的事情，尽管大多数的X世代（58%）也这么说。不到一半的婴儿潮一代（47%）有类似的焦虑。

有些人可能会遇到这些担忧，因为他们认为自己的生活相当复杂。当被要求评估生活的复杂性时，大多数受访者（61%）将他们的生活评为5-10，这表明他们相信自己的生活至少有些复杂。（在0到10的范围内，其中0表示“并非完全复杂”，10表示“异常复杂”）。

千禧一代（68%）和X世代（66%）更有可能将他们的生活复杂性评为5或更高。大约1/10的千禧一代（11%）认为他们的生活“异常复杂”。

美国人最想简化复杂生活的哪些部分？到目前为止，最常见的回答是“财务状况”。超过1/3的美国人（31%）希望可以挥动魔杖并完全简化财务。

大约1/8的受访者（12%）希望简化他们的饮食和锻炼，另外8%的美国人希望简化浪漫关系。

最近，一些美国人一直在转向极简主义作为简化复杂生活的答案。

极简主义可能很时髦，但并不是每个人都喜欢。不到1/5的美国人（17%）将自己描述为极简主义者。近1/4的受访者（23%）表示“我不是一个极简主义者，但我希望成为一个极简主义者。”但是，31%的美国人没有兴趣成为极简主义者。

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美国消费者金融保护局（CFPB）发布了最新的调查报告，多达43%的美国成年人过去一年曾经历入不敷出。

美国人如何看待他们的经济福祉有很大差异。 美国成年人的平均财务状况得分为54（百分制）。然而，在前10%和后10%的的受访者之间有35分的差距。 约1/3的美国成年人的财务状况分数在50或以下，约1/3的分数在51至60分之间，只有1/3的分数为61分或以上。

财务状况分数反映了基本财务状况的实际差异。 50或更低的分数意味着人们经历物质困难的可能性很大。相比之下，60分以上意味着基本满足需求，遇到困难的概率低于10%。这些结果表明，财务健康分数是衡量个人财务状况的有效指标。

储蓄和金融缓冲在不同财务状况分数群体中有着明显的差异。 储蓄水平最低（250美元以下）的成年人的平均财务状况分数为41分；在流动性储蓄的（75,000美元以上）成年人中平均财务状况分数为68分。这突显了储蓄和其他安全网在帮助人们获得财务安全方面的重要性，这是财务状况的基本要素之一。在CFPB的这项调查中，超过一半的受访者表示，他们在必要情况下每月能拿出2000美元应对意外支出。然而在流动性储蓄方面，近四分之一的受访者手头只有不到250美元。

债务和信贷方面的某些经验似乎与财务状况也有着密切联系。而且，财务知识、信心和日常资金管理行为也与财务状况有着紧密的联系，特别是对实现财务目标的能力的信息、定期的储蓄习惯，以及有效的日常理财行为。

某些财务和人口特征与财务状况相关，例如就业状况、收入和受教育水平。

许多因素可能影响特定个人的财务状况的实际水平。因此，即使处于相对劣势的群体的个人也可能有补偿因素和策略，为这些个人提供机会可以提高其财务状况。

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    美联储公布了消费者财务状况调查。

    1、数据显示，美国最高收入者财富反弹很好，加重了经济衰退后贫富差距。

    2、2007年至2010年平均收入下降较快。

    3、2013年，最高10%收入者的平均数是397500美元，最低50%收入者的平均数是27000美元，相差达到14倍，其余40%收入者的平均收入是84700美元。

    4、2013年比2007年总体上美国家庭收入有所增加。

    5、该报告还测量了经济福利。

    6、过去几年来，差距在拉大。平均收入不均衡分布。

    7、2007年、2010年、2013年，这三年中，只有最高收入者增加了房屋购买。

    8、扣除债务后的净房屋财富比较，最富10%数值最高。

    9、2007年和2010年平均房价下降，抵押贷款和购房债务也相应减少。

    10、美国家庭平均教育贷款债务增加。

    11、有些美国家庭教育债务少于25000美元，大多数教育债务从5万美元增加到10万美元，超过10万美元教育债务的家庭比例从%增加到6%。

    12、收入超过6万美元的家庭仍然持有一半教育债务。

via：译言