2020年，浙江数字经济核心产业实现增加值7019.9亿元，同比增长13%

2020年，浙江省网络零售额达2.26万亿元，位居全国第二；移动支付活跃用户普及率达到75%；

2020年，浙江数字经济增加值达30218亿元，占国内生产总值（GDP）比重达46.8%，总量居全国第四。

报告团队采用多模型比较分析后发现，中国2060碳中和目标与全球范围内实现1.5°C温控目标的“成本最优”路径大体一致。中国需要立即开始行动，积极回应全球加速气候行动的呼声。到本世纪中叶左右，中国需尽可能实现CO2净零排放，并显著降低非CO2温室气体的排放量。

报告的核心是为关键行业设定减排目标和路径，既包括为政策制定者提供的战略目标，也包括各行业的具体行动举措。通过对多种模型加以综合利用与分析，报告指出：电力行业达峰之后必须立即下降，到2050年实现零碳或负排放；2050年与2015年相比，建筑和工业行业必须实现90%减排，交通实现80%减排，所有行业都需要尽快达峰；通过灵活发电改进电网基础设施需求侧响应以及储能技术，提高电网灵活性；到2050年中国北方城市的大多数区域供暖系统实现脱碳；控制工业能源需求的总体规模，并降低碳强度；交通规划实现综合管理，以促进能效提升及低碳交通工具的使用；到2050年，中国将比2015年增加3500万公顷的森林面积；停止新建未使用CCUS技术的常规燃煤电厂；识别并关停一小部分老旧、高污染且效率低下的现有燃煤电厂；继续完善家电能效标准和标签计划，纳入智能技术，以实现系统节能；进一步化解产能过剩，优化工业结构，提高效率和创新能力；发挥铁路水运的效用，加快长途货运结构的调整；继续实施和加强可持续森林管理，以保持并增强森林碳汇。此外，报告认为可以为多部门制订互为联动的转型战略，在同一时期实现多项发展目标。

实现碳中和，未来还需要进一步研究的关键研究包括：如何达成新增长路径的共识，如何推动行业转型，如何在全经济领域淘汰煤炭，如何通过可持续金融和技术创新推动脱碳，如何控制非CO2温室气体排放。此外，应对气候变化不仅是中央政府的问题，同时也是地方政府的挑战，因此报告也对省级的战略和行动做出了相应建议。

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科技和创新都有其人性化的一面：这项研究的结果清晰的发现，“人性化结果”与科技对品牌的重要性之间有着密切联系。从分析得分最高的前20名品牌来看，有8个品牌主要以数字技术和创新为导向，无论是以“纯粹”的方式（谷歌和微软），还是通过重新定义我们的购物方式（万事达和Visa）来分析，结论都与技术专家们所认为的不同。

高居榜首的是科技品牌，垫底的也是科技品牌。谷歌是2020年世界最具情商的品牌，微软、三星、亚马逊和苹果也跻身前十之列。但排名最靠后的也以科技品牌为主。

高品牌情商与财务表现之间存在很强的相关性。过去十年，20个最具情商品牌的平均股价比情商较低的品牌高出数百个百分点，而高情商品牌的股价表现还比主要股指（如标普500和道琼斯30）高出500个百分点。

并非所有科技公司都在情商方面表现出色： Facebook和优步（Uber）位居情商最低的品牌之列。二者情商表现不佳的主要原因是缺乏信任，只有40%的受访者认为，脸书诚实守信，而优步的这一信任指数仅为37%。

最具情商的品类是零售。阿迪达斯、耐克和亚马逊都位居前列，汽车和金融服务品牌的情商表现低于平均水平。

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发展背景：新经济时代的增长势能

互联网是新经济时代的重要发展势能

2016年，“新经济“首次被写入政府工作报告，面对中国经济转型的阵痛期，新经济成为中国未来经济可持续发展的重要力量。根据万事达卡财新BBD中国新经济指数显示，2020年1月疫情爆发后，NEI指数出现了连续的增幅，其中互联网相关行业是主要的增长力量，这与疫情推动全民生活工作线上化的背景有直接关系。而从更长的发展历程来看，近年来中国网络经济营收规模的增速显著高于中国GDP增速，成为推动中国经济发展的重要势能。 

发展背景：直播焕发活力，带动消费力提升

全民直播，直播带货引爆消费

疫情期间，居家成为日常场景之一，直播全面走进大众生活，成为跨越私域渠道与公域渠道的重要内容形式，形成了带动消费的爆发性增长的新兴市场。2020年上半年，疫情的出现继续推动了直播对电商交易的渗透， 同时直播电商的人、货、场与渠道也日趋多元化。其中，最明显的表现是直播场景中主播角色更加丰富，从KOL与网红到明星、企业家、店主店员，掀起了全民直播的浪潮。

直播电商发展驱动因素-品牌商/商户

广告宣传投入增长趋缓，品牌主追求投入与效果的性价比

受经济增速放缓影响，品牌主业绩增长承压。2019年，中国消费类品牌商的广告宣传推广费增长明显趋缓，同比增长仅7.2%。在品牌主广告投入力度有所减弱的情况下，品牌主对品效合一的营销效果更为看重，对广告的预算结构也产生了相应变化，整体从对传统媒体广告的投入转向对直播/短视频等新兴营销形式的资源倾斜。

短视频平台直播电商业务的发展历程

直播电商发展驱动因素-电商平台

传统电商流量红利将近，新媒介形式成为流量增量渠道

由于人口红利见顶与竞争环境恶化等因素影响，电商平台获客承压，获客成本逐年升高，行业处于争夺存量，制造增量以寻求增长的时期，其中包括提高购买转化率以及市场下沉。

直播起初是淘系提高品牌商在平台转化率尝试的手段之一，类似团购与短视频，此后随着直播带来了良好的转化效果，其入口的优先级逐步提高。此外，内容平台的入局给直播电商带来新增流量，抖音快手的用户画像与电商平台的消费主力高度吻合，而电商平台亦能弥补内容平台变现时在供应链资源的欠缺，两者的合作更加深入，为直播电商蓬勃发展带来契机。

直播电商发展驱动因素-C端用户

近三成网民为电商直播受众，用户对直播电商接受度高

CNNIC第45次中国互联网络发展状况统计，截至2020年3月电商直播用户规模为2.65亿，占网民整体的29.3%。电商直播能拥有如此广泛受众群体的原因，一方面是平台加以引导，增加用户被动消费向主动消费的转化；另一方面，信息爆炸、用户时间碎片化，粉丝效应与从众心理等因素导致其倾向作出快准稳的消费决策。

对于短视频平台用户，用户对内容趣味性的追求越来越高，以唱歌、跳舞、聊天+打赏为主要模式的娱乐直播行业已从眼球经济进入疲软期，购物已经变成直播用户主要的消费方式，点击第三方电商平台购物的用户高达51.6%，在平台内置电商中购买商品的用户达48.0%，产品内嵌的直播功能使得用户“打赏主播”的消费习惯发生转移。

直播电商模式的探索与演变历程

从广告、短视频到直播，模式升级助力电商更深层触达用户

2016年被公认为我国直播元年，蘑菇街首先把直播引入电商带货，同年淘宝和京东的直播功能相继上线，2016-2017年是电商直播从萌芽到走上快速发展的时期，进入2018年，头部短视频平台入局，借助其可观的流量和已有的众多主播，短期内获得了较好的直播带货效果。2020年年初疫情爆发，直播电商成为各行业的救命渠道之一，发展速度之火爆超乎想象，各直播和视频平台也争相推出技术升级成果和运营新计划，直播电商进入全面开花阶段。

发展现状：中国直播电商交易规模

中国直播电商交易规模2019年已达4168亿

2018年，头部短视频平台开始尝试布局电商带货业务，在用户习惯养成和商家品效合一需求的共同推动下，直播电商带货交易规模于2019年飞速增长，并在2020年初迎来爆发。2019年中国直播电商交易总额达4168 亿元，预计到2025年将达64172亿元。直播电商购物模式与传统电商购物模式有较大差异性，其凭借内容的丰富性和满足用户的社交互动需求而被越来越多的用户认可。艾瑞预计，截至2025年，直播电商交易规模将占中国网络零售电商市场交易总额的23.9%左右。

发展现状：直播电商产业图谱-生态链逐渐丰富

直播电商基础运作模式

直播电商的特征及优势

优化”人货场”三要素，提升供需两端对接与转化效率

直播电商塑造了带货KOL搭配多元化场景的“购物环境”，给消费者带来线上沉浸式购物体验，完成消费引导。

直播电商平台持续提升供需链转换效率。一方面，企业通过加快C2M柔性生产进程，做到了流量和供应链的密切结合，压缩流通费用和信息成本;另一方面，内容平台基于用户大数据，通过用户画像等维度加强选品能力，实现人、货、物的高效、精准匹配

产业链角色方分析：“人”的多元化

直播结构发展遵循”森林法则”，主播身份与层级多元化

“森林法则” 指平台建立超级主播、肩部主播、中小主播并存的健康生态系统，而非少数顶流主播作为“参天大树”，其他中小主播作为“小花小草”的弱抗风险能力的亚健康生态。艾瑞认为，这一发展规律是普适、确定且明显的，尤其在交易平台，原因有三：1. 纵向历史研究导购平台的发展历程，可以发现电商与导购平台的合作关系始终围绕着“丰富电商流量来源”这一原则变化，这对于渠道平台与头部主播的持续合作有借鉴之处；2. 对垂直领域肩部以下主播的扶持带动直播在中小商家的渗透率，有利于规模化发展；3. 商家自播的发展有利于电商平台最大化利用固有优势–供应链资源。

主播身份变化：直播电商的迅速发展吸引了越来越多的人尝试直播，明星、企业高层、线下导购、政府官员、线上店员等；主播层次变化：各平台深度与头部主播绑定，加大对中小主播的扶持力度，以及商家自播在电商平台的比重逐步上升。

产业链角色方分析：”货”的多元化

从传统强势类目向新品类延伸，推动品牌化与运营多元化

广义来说，目前直播已经覆盖了全部行业，体验性强、毛利率高、客单价低、退货率低、复购率高的相关非标品更为受益。因此直播的强势品类为穿搭与美妆（前者长于直播场次与覆盖流量，后者长于直播的转化效率）。但此外传统非线上商品增长也十分强劲，例如家电家居等。艾瑞认为，传统类目的优势短期不会被追平，同时全新类目多是中高价非必需消费品，因此直播的形式和角色也出现了更新迭代，例如将直播作为重要流量节点，以出售优惠券的形式承接。

产业链角色方分析：”场”的多元化

直播场景更加多元化，向线下与产业链上游场景扩张

由于各平台逐渐降低直播门槛（如粉丝数的规定)、各类政策的支持与市场显著的教育成果，更多商家通过手机直播在更广泛的时间段与更多的场景展示产品，例如工厂、档口、原产地、专柜、直播间等，也可以入驻直播基地，同时解决货源问题。场景的多元化，一方面表现出直播向线下零售业态的渗透与带动作用;另一方面表现出对产业链上游的渗透，从而进一步缩短流通渠道，提升产业链效率。

主要直播平台

2020直播电商数据年度盘点

淘快抖三平台4月-12月大盘数据

总销售额最高峰在11月，同时也是品牌参与带货”双十一”高峰期

从小葫芦监控场均50万以上的带货主播的样本来看，自2020年4月以来，淘宝、抖音、快手三平台直播带货的总销售额、总订单量、总带货主播数和总带货品牌数总体呈增长趋势，但在高峰期有所区别。 

总销售额在2020年的6月迎来第一波小高峰，自5月到6月总销售额环比增长了783.85%，随后在7月份有所回落，总销售额环比下降37.2%;8 月份开始反弹，随后每月分别以50.92%，45.52%，67.03%，38.64% 的速度一路增长，销售额在11月各大平台双11活动的加持下再次达到峰值。双11活动结束后市场开始冷静，12月份销售额再次回落，环比下降45.58%。

从总订单量来看，基本和总销售额的走势相当。也是从4月开始发力，5 月份和6月份订单量环比接连暴涨了225%和626.92%。7月份市场监管政策出台后开始回落，环比下降4.23%。9月份的销售额再次迎来一波小高峰，一路高涨222.97%。在双11期间，总订单量环比上月也增长了40.61%。

带货主播数和总带货品牌数的都在6月份增速最快，分别达到了261.95% 和184.69%，在10月份的环比增速又一次达到小高潮，分别为36.27%和41.96%。场均带货50万以上的主播数量从4月到11月的增长率约为400%，而参与带货的总品牌数量也在这七个月里暴涨了1300%。

淘快抖三平台6-12月带货销售额

淘宝直播占据大半壁江山，快手抖音同分半杯羹

从2020年下半年销售额来看，淘宝直播因其起步早、体量大、拥有顶流带货主播、受众垂直，不管是总销售额还是客单价占比，都在三家带货直播平台中占据着绝对的优势。

6月-12月，淘宝直播带货在三平台所占比例大致在44%-55%区间，场均客单价约为120元;快手直播带货的销售额占比在27%-36%左右，场均客单价约为70元;抖音直播带货的销售额占比在16%-24%区间，场均客单价约为100元。

淘快抖三平台6-12月带货主播T0P100

抖音头部主播最少 快手头部主播最集中

从三平台头部主播数量看，快手、淘宝呈压倒性优势，抖音的头部主播仍然不多，其中快手的头部主播数量甚至略多于淘宝。4-12月淘宝、快手、抖音三平台总销量前100的达人主播中，快手主播45人，淘宝主播40 人，抖音主播仅15人。

从头部主播分列看，快手的头部主播受头部公会影响较大，淘宝、抖音的头部主播则相对较为分散。销售额前10名的达人主播中，有5人是淘宝主播，4人是快手主播，抖音主播仅罗永浩一人。而这5名淘宝主播，分属于5家MCN;快手的前4名主播，除散打哥外，辛有志、蛋蛋、时大漂亮同属于辛有志严选，而辛有志和时大漂亮刚因为“燕窝糖水“一事遭遇快手封禁处罚。除以上几人外，猫妹妹、赵梦澈、安若溪、陈小硕、徐婕等上榜快手主播，也都签约在辛有志旗下公司。

淘快抖三平台6-12月品牌直播TOP100

淘宝店铺直播成标配 高客单价商品品类呈现优势

从店铺自播效果来看，淘宝呈压倒性优势，快手则几乎没有头部店铺直播间。2020年下半年，总销售额前100的店铺直播间中，有98个直播间来自淘宝，有两个直播间来自抖音，没有一个直播间来自快手。

尽管有不少大品牌通过快手直播带货，却鲜有品牌在快手布局店铺自播。与之相对的，是店铺自播正在成为淘宝店铺的标配。唯二两个上榜的抖音直播间，分别是苏宁易购超级买手和小米直播间。其中苏宁易购超级买手在2020年下半年请来贾乃亮、张萌等众多明星带货，小米抖音直播间则是两次请来雷军本人直播带货，可见抖音店铺自播仍要自带流量的人格化IP助阵。

从上榜店铺品类看，上榜品类最多的是家居日用，其次是美妆护肤、鞋服箱包、3C数码。受限于较低的客单价，食品饮料品类仅5家店铺上榜。高客单价的商品品类，在店铺自播中呈现出巨大优势。ZLCA、花西子、完美日记等国货美妆护肤品牌，更是在店铺自播中名列前茅。

淘快抖三平台电商带货品牌TOP10

小米平均每天要被178个主播在直播间推荐，华为平均每天被203 个主播推荐

2020年，2020年全平台品牌销售数据T0P10品牌分别为小米、兰寇、完美日记、欧莱雅、花西子、华为、美的、雅诗兰黛、海尔、雪花秀。包括6家美妆护肤品牌、2家家用电器品牌、2家手机数码品牌。

其中绝大多数品牌的品牌直播间开播次数都在200次以上，已经是接近日播的频率。总销售额最高的小米总带货次数达6.5万次，也就是平均每天都要被178个主播在直播间推荐;总销售额最低的雪花秀总带货次数也达2.5万次，也就是平均每天要被68个直播间推荐;被带货次数最多的是华为，总带货次数高达7.4万次，也就是平均每天被203个主播推荐。普量、海投式找主播推广，成为大品牌的直播策略。

淘快抖三平台一级带货类目销售TOP10

护肤、食品、服装为三大平台用户消费首选

统筹淘宝、抖音、快手三家平台数据为例，2月“疫情“成为直播电商快速增长的催化剂，进入到下半年，受平台年中大促刺激与互联网巨头的资源倾斜，电商直播在线上消费中占比进一步提升，护肤、男装女装、食品饮料三大品类成为淘宝、快手、抖音平台消费者用户首选，而生活电器、母婴玩具、个人护理等品类相对受限，对直播电商依赖程度较低。

淘快抖三平台电商直播带货双十一趋势

双十一期间，店铺自播占比提升明显，或成2021年电商直播主流趋势

2020年双11期间，淘宝、快手、抖音三大平台中成交额进入前50的主播中，有60%是店铺自播，40%是达人主播，而今年三季度这两者的比例分别为44%和56%，这意味着年度大促中，消费者对品牌旗舰店的认可度高过达人。

进入成交额前十的主播中，店铺主播有5名，分别为天猫超市、华为终端、苏宁官旗、小米官方旗舰店、苏宁易购超级买手，分列第4、5、6、7、10名，其客单价远远超过达人。

此前因“糖水燕窝“一事引发争议的辛有志和其徒弟时大漂亮、蛋蛋、猫妹妹均有上榜。而在直播间卖出茗挚燕窝的时大漂亮，在11月1日到11月11日这一区间的销售额为2亿-3亿，排第24名。据辛有志团队发布的战报，整个双11期间辛选主播总销售额破88亿，其中辛有志本人销售额为32.93 亿。

知名MCN机构介绍

直播电商行业发展趋势与未来前景

直播电商现存问题分析

乱象整治将有利于行业告别虚假繁荣，良性发展

直播电商退货率居高不下，行业头部主播退货率在10%-15%左右，但行业整体退货率可达30%-40%，远高于传统网购退货率。这一现象的背后原因主要有：1）品牌与主播的制约性不强，主播分佣方式CPS，只用销售额激励，仅对销售额负责，其他配套服务全部是品牌商负责 2）由于刷单成本低廉，同时迫于业绩压力、同行销量排榜竞争与流量竞争，直播的刷单现象非常普遍。目前，针对以上现象行业已经有所整治，一方面头部主播更加严格选品并且建立售后团队，一方面税务政策趋严，违规成本陡增，相信未来通过对以上乱象的整治将淘汰掉违规套利的机构和个人，并促使行业告别虚假繁荣，降低购后成本，良性发展。

直播电商相关政策梳理

直播行业在强监管下进入标准化时代

2020年在公共卫生事件的推动下，中国直播电商市场爆发式增长，而由于行业门槛不高、长期缺乏监管等因素，市场上也出现了多种乱象。2020年7月1日起实施的网络直播营销行为规范》作为国内第一个涉及网络视频营销活动的专门规范，在引导行业健康正向发展方面起到了带头作用。

2020直播电商大事件概况

见证直播电商从野蛮生长到逐渐规范

未来发展趋势展望一

企业直播服务：掘金企业电商直播，成行业发展新动力

企业直播在疫情防控期间客户量和订单数激增，很大程度得益于电商直播的东风。一方面，对于大中型企业来说，随着移动互联网发展日趋成熟，流量成本日渐走高，通过传播、营销等过程沉淀下的可反复利用、无需付费的私域流量成为运营重心，而企业直播贯穿线上引流、用户触达、转化、沉淀全过程，不仅为企业提供精准的销售线索，并通过数据化工具和运营激活企业私域流量池；另一方面，对于中小型企业而言，大量新增客户迫于线下销路受阻，在深度体验企业电商直播后，部分收割线上红利转化为企业直播的长期稳定客户，成为行业发展新引擎。因此，未来会有更多的企业用户会尝试引入直播功能，电商直播为企业直播服务行业发展注入新动力。

未来发展趋势展望二

物流快递行业：直播电商快速崛起，提升市场活跃度，成为行业增长扩充的新发展点

中国快递行业持续多年高速发展，总体增长量明显，但另一方面，由于中国国内快递企业对于传统电商件的高度依赖，随着电商的渗透率的逐渐提高，其增速放缓。2020年新冠疫情对物流快递行业产生了显著影响，直播电商行业骤然崛起，则提升了整个快递行业市场活跃度。根据商务部数据，受疫情影响，2020年前11月，电商直播超2000万场。其中抖音快手占据40%的份额，2021年预估贡献3800万个包裹/天。2021年直播电商预估增速90%，且高增速将长期维持。

 2020年，京东宣布与快手合作，阿里入股韵达，集四通一达巩固淘系直播、顺丰专注自主布局商流、极兔速递则同时进军拼多多、抖音与快手。未来，电商直播将成为未来刺激复购的新渠道。

未来发展趋势展望三

优化升级供应链逐渐进入长期规划中心，电商闭环势不可挡

随着电商业务的快速扩张，部分头部主播屡产品质量问题旋涡。发展自营电商的要素：供应链、仓储、物流、客服、售后能力需要一应俱全的。以超强供应链和物流著称的京东，成为快手的合作方。而抖音亦选择与供应链完备、经验丰富的苏宁易购一起携手共建互惠体系。当前，二者不约而同地开始多措施、快脚步建立自营电商闭环，其中抖音的步伐则更加激进。

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值得关注的是，哪些消费者养成了吃更多零食的习惯。报告显示，在零食消费提高（46%）的消费者中，具有居家工作（62%）、千禧一代（56%）、发展中国家（56%）、重视健康（53%）标签的消费者，在疫情期间吃掉了更多的零食，是推动全球零食消费显著增长的主力军。

通过分析报告数据，我们发现一个很有趣的结论：零食消费提高的群体，与零食正餐化的群体存在一定程度的重合。

报告显示，千禧一代（70%）、居家工作者（67%）、发展中国家消费者（67%）、重视健康的消费者（63%），更倾向于每天吃多次零食，而不是固定的吃一日三餐。年轻消费者显然更爱零食，73%的千禧一代表示“无法想象没有零食的生活”。

这意味着，疫情期间，年轻消费者养成的零食正餐化的这一习惯，对全球零食消费增长起到了至关重要的作用。

疫情加速了全社会零食正餐化的习惯养成，并将成为零食消费新常态。

全球范围内的疫情尚未结束，大部分消费者（64％）仍然计划继续每天吃多顿零食来代替正餐。即使疫情结束后，也有超过半数消费者（58％）表示，零食代餐将成为他们生活“新常态”的一部分。三分之二的消费者（65％）认为，疫情将对我们整个社会消费零食的方式造成深刻且长期影响。

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12月14日，灯塔联合毒眸发布了《决策的价值——2020中国电影市场用户报告》，对这个特殊年份的市场表现和用户行为进行洞察分析，并且以春节档为样本，将研究视角投向电影市场的未来。

报告显示，影城的有序复工、多元内容的供给恢复、营销方式的迭代革新、宣发策略的多元实施，将带动观众全面回归影院，推动中国电影重攀高峰。

即将到来的春节档，将是全面拉动电影市场的关键时刻。2018、2019年春节档票房分别达到57.7亿、59.1亿，各诞生了三部总票房15亿+的影片，春节档仍是票房极速释放的最佳档期。

2021春节档有多部佳片登场，《唐人街探案3》《刺杀小说家》《新神榜：哪吒重生》《侍神令》《你好，李焕英》《熊出没·狂野大陆》《人潮汹涌》等7部多元题材类型的影片将展开激烈角逐，共同陪伴观众迎接中国电影的又一个春天！

民政部部长李纪恒在相关辅导读本中撰文解读指出，“优化生育政策，促进人口长期均衡发展，提高人口素质。这是积极应对人口老龄化、持续保持社会活力的治本之策。”

人口问题既是家事、也是国事，是基础性、全局性和战略性问题。日本前首相安倍把少子化视为国难，俄罗斯总统普京称俄罗斯的命运和历史前景取决于人口。由于计划生育长期推行，少子老龄化问题已成为21世纪中国面临的最大灰犀牛之一。中国既面临人口总量即将见顶、远期将急剧萎缩的总量危机，也面临人口少子化老龄化日益加剧的结构性危机。

2019年中国出生人口降至1465万，65岁及以上人口占比达12.6%，人口总量在“十四五”时期将不可避免进入负增长。人口因素变化缓慢但势大力沉，按照当前趋势，随着全面二孩政策效应彻底消失、受教育水平提高、城市化推进等，未来总和生育率将从2019年的1.5下滑至1.0-1.2左右。以总和生育率1.0估计，到2050、2100年总人口将分别为12.1、5.2亿，老人比重分别为31.2%、53.4%。即使以总和生育率1.4稍乐观估计，到2050、2100年总人口将分别为12.7、7.3亿，老人比重分别为29.6%、40.7%。

中国要顺利实现民族复兴的“中国梦”并长久屹立在世界民族之林，必须正确认识人口发展的内在规律，必须正确认识人口与经济社会发展的关系。我们建议，尽快让生育权回归家庭自主，全面放开并鼓励生育以提升总和生育率至世代更替水平，加快构建积极应对人口老龄化体系以让每个人老有所依、老有所医。

若总和生育率在未来十年逐渐提升至1.8，到2050年、2100年中国人口将分别为13.6、10.0亿，老年人口比重将分别达28.9%、32.5%。若未来十年中国总和生育率逐渐提升至2.1左右，到2050年、2100年中国人口将分别为14.0亿、12.9亿，老年人口比重将分别达26.8%、26.7%。

考虑短期内社会各界对人口问题的认识仍存较大争议，建议在“十四五”时期从尽快放开三孩开始逐步推进并观察效果，这也符合中国渐进式改革、增量式改革的传统智慧。之前放开“单独”二孩和全面放开二孩，生育效果均不及预期，并大幅低于反对放开生育派的预测数据。

中国出生人口持续下滑，2030年将降至不到1100万。

继2018年中国出生人口下降200万后，2019年出生人口再下降58万至1465万。新中国成立以来，中国先后出现三轮婴儿潮，分别为1950-1958年的年均2100万，1962-1975年的年均2628万，1981-1994年的2246万，之后逐渐下滑至2003-2012年的1600万上下，其中2012年为1635万。中国总和生育率从1970年代之前的6左右，降至1990年的2左右，再降至2010年后的1.5左右。第四轮婴儿潮原本应在2010年后出现，但因长期严格执行的计划生育而消失。在上述背景下，独生子女政策终于有所松动，2012年末中央决定实施单独二孩政策，但效果不及预期，2013-2015年出生人口分别为1640、1687、1655万。2015年末中央决定全面放开二孩，出生人口在2016年达1786万、创2000年以来峰值；但2017年即下滑至1725万，2018年再下降200万至1523万，2019年为1465万。

2019年出生人口减幅明显收窄主要在于主力育龄妇女数量减幅边际明显收窄和生育率基本稳定，一孩和二孩出生数减幅均较2018年明显收窄。从育龄妇女数据看，2016-2019年15-49岁育龄妇女数量分别减少491、398、715、502万，其中生育子女数占比超85%的20-35岁主力育龄妇女数量分别减少194、264、398、331万，2018年主力育龄妇女数量较2017年多减134万，2019年较2018年少减67万。从生育水平看，根据我们估算，2016年总和生育冲高至1.7、较2015年明显上升，2017年略降，2018年明显下降至1.5左右，2019年基本持平。

从国际比较看，当前中国总和生育率水平不仅低于全球平均的2.47，还低于高收入经济体的1.67。从分孩次出生数看，2015-2019年一孩出生数分别为879、981、713、629和593万，二孩出生数分别为658、715、892、760和747万（2019年数据为估计），三孩及以上出生数分别为118、90、117、134和125万（2019年数据为估计）。2016年出生人口大幅增加131万，主要在于一孩出生数大幅增加132万、贡献78%，二孩出生数增加57万、仅略高于2015年的增量53万；2017年全面二孩效应才开始明显显现，尽管当年一孩出生数大幅下降268万，但二孩出生数大幅增加177万；2018年出生人口大幅下滑200万，主要是二孩出生数大幅下降132万和一孩出生数下降84万；2019年一孩、二孩出生数分别减少36、13万，对总出生人口减量分别贡献62%、22%。

从长期趋势看，由于生育堆积效应逐渐消失、育龄妇女规模持续下滑，当前出生人口仍处于快速下滑期，预计2030年将进一步降至不到1100万。从分孩次出生数占比看，二孩及以上孩次占比从2015-2016年的45%-47%骤升至2017年58.6%，2018、2019年分别为58.7%、59.5%。没有一孩哪有二孩三孩，在生育堆积效应消失后，一孩出生数占比将恢复到高于二孩占比的常态。2016-2019年一孩出生人口大减近40%，跌至不到600万的历史低位，预示出生人口还将明显下滑。

从育龄妇女数据看，20-35岁主力育龄妇女规模在1997年达1.86亿的峰值，降至2006年的1.67亿后小幅回升至2013年的1.73亿，之后将持续下滑至2031年，2032-2038年有所回升，2039年后再持续下滑；其中，2030年20-35岁育龄妇女规模将分别比2019年减少约28%，2050年将较2030年再减少约19%。按照当前趋势预测，中国出生人口将持续快速下滑至2028年的不到1100万，2029-2036年有所企稳，2037年后再持续下滑至2050年的约800多万。

住房教育医疗等直接成本、养老负担、机会成本高抑制生育行为，“生得起、养不起”。一是房价快速攀升，2004-2018年房贷收入比（居民房贷余额/可支配收入）从16.2%增至47.6%，带动居民债务收入比（居民债务余额/可支配收入）从28.6%增至88.4%。二是教育成本明显攀升，特别是公立幼儿园供给严重不足，家庭被迫选择费用较高的私立幼儿园，并且部分学校把“家庭作业变成家长作业”，使得教育子女费心。1997-2018年中国公立幼儿园在读人数比例从95%降至43%。三是医疗费用持续上升，1995-2018年居民医疗保健支出上涨27倍，远超可支配收入9.2倍的涨幅。四是独生子女夫妇“四二一”家庭结构养老负担重，挤压生育意愿。五是女性劳动参与率高但就业权益保障不够，导致生育的机会成本高，1990-2019年中国女性劳动参与率与男性的差距从11.6个百分点扩大到14.8个百分点，而全球、美国、欧盟、日本男女性的劳动参与率差距均呈缩小态势。

中国人口老龄化加快，2022年将进入深度老龄化社会。

2019年中国65岁及以上人口占比达12.6%，未富先老问题突出；美日韩老年人口比重达12.6%时人均GDP均在2.4万美元以上，而中国仅1万美元。2019年中国65岁及以上人口为17603万，较2018年增加945万，占比为12.6%、较2018年上升0.7个百分点。与历史数据相比，人口老龄化程度加快；2001-2010年中国老龄化程度年均增加0.2个百分点，2011-2018年年均增加约0.4个百分点。从老龄化水平的国际比较看，2019年中国老龄化程度在全球经济体中位居第61位，高于中等偏上收入经济体2.2个百分点。2019年全球65岁及以上人口占比为9.1%，高收入经济体、中等偏上收入经济体分别为18.0%、10.4%；全球老龄化程度位居前三的经济体为日本、意大利、葡萄牙，占比分别为28.0%、23.0%、22.4%。从老龄化程度与经济发展水平的国际对比看，美国、日本、韩国、中国人均GDP达到1万美元分别在1978、1981、1994、2019年，当时65岁及以上人口占比分别为11.2%、9.2%、5.8%、12.6%。美国、日本、韩国、中国65岁及以上人口占比达到12.6%分别是在1990、1992、2015、2019年，当时人均GDP分别为2.4万、3万、2.7万、1万美元。

从发展趋势看，中国人口老龄化速度和规模前所未有，2022年将进入占比超过14%的深度老龄化社会，2033年左右进入占比超过20%的超级老龄化社会，之后持续快速上升至2060年的约35%。随着生育率下行和寿命延长，老龄化是全球普遍现象，但中国由于长期实行计划生育，老龄化速度前所未有。从发达国家情况看，从65岁及以上人口占比超过7%的老龄化过渡到超14%的深度老龄化，法国用了126年、英国46年、德国40年、日本24年（1971-1995年）；从深度老龄化到老年人口占比超过20%的超级老龄化，法国用了28年（1990-2018年），德国用了36年（1972-2008年），日本用了11年（1995-2006年）。中国2001年65岁及以上人口占比超过7%、进入老龄化社会。预计中国将于2022年、即用21年进入深度老龄化社会，再11年后即2033年前后进入超级老龄化社会，之后持续快速升至2050年的29.5%、2060年的35.2%，企稳一段后将再度上升至2084年及之后的约40%。

而且，由于人口基数大，中国老年人口规模也是前所未有。2019年中国65岁及以上人口已达1.76亿，预计到2050将达3.76亿，2058年达4.14亿的峰值，届时大致每3个中国人中就有1个65岁以上的老人。并且，高龄化问题也将日益突出。2019年中国80岁及以上高龄老人超过3200万人，占比2.3%。预计2030年高龄老人将达约5300万，占比3.8%；2050年高龄老人将达1.3亿，占比10.3%；2073年达1.74亿的峰值，占比继续升至17.1%；2100年为1.56亿，占比20.8%。

此外，从人口年龄中位数看，1980-2015年中国人口年龄中位数从21.9岁升至36.5岁，预计2030、2050年将分别升至43.0、50.7岁。从国际看，2015年美国、欧洲、日本、印度人口年龄中位数分别为37.6、41.4、46.4、26.8岁，到2050年将分别为42.7、47.1、54.7、38.1岁。到2050年，中国人口年龄中位数将明显高于美国、欧洲、印度，制约国际竞争力。

人口老龄化使得社保收支矛盾日益凸显，养老金缺口将日益增加。2018年中社会保险基金收支结余11622亿元，剔除财政补贴后的实际盈余为-6033亿元，连续6年为负。养老保险在社保体系中占比70%，2018年养老保险基金实际盈余为-4504亿元，实际盈余同样连续6年为负。当前社保缺口主要在于历史欠账，即计划经济时代国企办社会，部分人群未在退休前缴纳保险费，但享受养老金发放福利。2017年11月国务院发布《划转部分国有资本充实社保基金实施方案》，要求2020年底之前划转企业国有股权的10%补充社保。但随着人口老龄化程度不断加深，养老金缺口将日益凸显，这也是全球面临的普遍难题。从中国城镇职工基本养老保险基金看，中国累计结余可支付时间从2012年的18.5个月逐渐下降至2018年的13.7个月，抚养比（在职人数/退休人数）降至2.55。2018年有4省入不敷出，18个省的累计结余可支付时间在12个月以下，8个省的抚养比已降至2以下；其中黑龙江养老保险基金从2013年开始持续“入不敷出”，2016年累计结余转负。并且，随着老龄化加剧，医疗支出压力也将越来越大。根据国家卫生服务调查，2003-2013年中国调查地区居民两周患病率（患病人次数/调查人数）从14.3%增至24.1%；其中65岁及以上人口患病从33.8%增至62.2%，2013年老年人口的患病率是平均水平的2.58倍。

中国人口突破14亿，但即将陷入负增长。

2019年中国人口突破14亿，《国家人口发展规划（2016-2030年）》预期的2020年14.2亿不可能实现。2019年中国总人口为140005万人，首次突破14亿，较2018年增加467万，人口增量持续收窄，自然增长逐渐放缓。1949年中国人口（不含港澳台及海外华侨）5.4亿，1981年突破10亿，2019年突破14亿。中国人口从8亿到10亿，花了12年；从10亿到12亿，花了14年；从12亿到14亿，花了24年。2016年《国家人口发展规划（2016-2030年）》预估2020年中国人口为14.2亿人，要达到这一预期目标需要2020年中国人口增加约2000万，这显然是不可能的。《国家人口发展规划（2016-2030年）》预估错误的原因在于过高估计了全面二孩政策对生育率提升的影响，认为2015年总和生育率在1.5-1.6之间，预期2020年、2030年总和生育率分别为1.8，进而预测中国人口将在2030年前后达14.5亿人的峰值。

联合国对中国人口增长同样存在高估，中方案预测2031年达14.6亿人的峰值。联合国《世界人口展望（2019）》对中国人口有9个预测方案，其中中方案假设2015-2020年、2020-2025年、2025-2030年中国总和生育率分别为1.70、1.72、1.73，进而预测中国人口将在2031年迎来14.6亿的峰值。此外，其低方案假设2015-2020年、2020-2025年、2025-2030年中国总和生育率分别为1.45、1.32、1.23，人口将于2024年达到14.5亿的峰值。

我们预测，中国人口将在“十四五”时期陷入负增长，2050年左右开始中国人口总量将急剧萎缩，2100年中国人口将降至不到8亿，届时中国人口占全球比例将从当前的约19%降至7%。相较于维持人口总量不变的世代更替水平2.1，日本1.4的总和生育率大致意味着日本出生人口每隔一代人将萎缩约1/3，韩国0.98的总和生育率意味着韩国出生人口每隔一代人将减少超过50%。

尽管2019年中国总和生育率为1.5，但随着生育堆积效应消失，生育率还将进一步下滑。即使以1.4的总和生育率估计，中国人口将在2022年前后达到峰值；如果总和生育率为1.3或者1.5，中国人口将在2021、2024年达到峰值。人口见顶之后前25-30年内萎缩速度较慢，但随着1962-1975年高生育率时期的出生人口进入生命终点后，萎缩速度将明显变快。2050年中国人口将较2022年减少仅9%，2075年中国人口将较2050年减少22%，2100年中国人口将较2075年减少25%，即降至约7.5亿。1950年中国人口占全球比例为22%，2019年小幅降至约19%，2100年将大幅降至约7%。随着人口总量萎缩，中国的大市场优势将逐渐丧失，综合国力也将受到影响。

人口红利消失，中国经济潜在增长率下滑。

从经济增长看，劳动年龄人口比例已于2010年见顶，预计2050年比2019年减少23%；2010-2018年中国经济增速已从10.6%降至6.1%，即将进入“5时代”。人口数量红利是过去中国经济保持高速增长的一个重要因素。1978年改革开放后，中国依靠庞大且年轻的劳动力资源，以及与之相关的巨大统一市场，快速成长为世界第二大经济体。1962-1975年第二轮婴儿潮人口是改革开放40年的建设主力，生产和储蓄多，消费少，导致储蓄率和投资率上升，储蓄超过投资部分产生贸易顺差，同时过剩的流动性和人均收入水平提高推动消费升级，经济潜在增速较高。

但是，在长期低生育率背景下，中国15-64岁劳动年龄人口比例及规模分别在2010、2013年见顶，人口数量红利消失，导致中国经济潜在增速下行，推动中国经济增速换挡。2010-2019年，中国经济增速从10.6%逐渐降至6.1%，即将进入“5时代”。从绝对水平看，当前中国人口总抚养比约40%，未来一段时间仍处于人口负担相对较轻的“人口机会窗口期”（小于50%）。根据2010年中国人口普查资料，80后、90后、00后人口分别为2.19亿、1.88亿、1.47亿，90后比80后少约3100万，00后比90后少4100万。预计2050年将较2019年减少2.3亿至7.6亿，即减少约23%。随着劳动力供给总量持续萎缩，劳动力成本日益上升，部分制造业已经开始并将继续向东南亚、印度等地迁移。

从消费看，老龄化提高消费占比但降低消费增速，并引发消费结构变迁，比如医疗保健占比将逐渐提升。根据生命周期消费理论，老年人平均消费倾向高，老龄化会提高消费占比但降低消费增速。中国居民消费占GDP的比例于2010年达谷值，2010-2018年居民消费占比从35.6%升至39.0%，居民消费支出增速从15.3%降至9.5%。并且，不同世代消费偏好存在差异，如80后偏好母婴、汽车，60和70后偏好酒类，60前偏好医药保健等，因此人口年龄结构变化对不同行业影响各异。

比如，25-54岁人群2017年见顶，烟酒销售增速后将放缓；20-50岁主力置业人群2013年见顶，住宅新开工面积2011、2013年达约14亿平的双峰，家电、家具、建筑装潢等地产相关行业合计消费增速2010年见顶；25-45岁主力购车人群占比2003年见顶，汽车销量增速在波动中下滑，2018年首次出现负增长，但新能源汽车潜力巨大；老龄化促进医疗保健消费占比2013-2018年从6.2%升至7.8%。

长期以来，关于中国人口的争论从未停止，焦点集中在三大方面：中国适度人口规模有多大？与人口素质相比，人口数量没那么重要？是否应立即全面放开并鼓励生育？

中国适度人口规模有多大？

“适度人口论”是计划生育政策的理论基石，当前支持此观点的人仍不在少数，这是一切人口争议的源头。反方观点：胡保生、宋健、田雪原等学者1980年代初测算，百年后中国的适度人口为7亿左右；如不控制人口，2080年中国人口或达43亿，由此论证独生子女政策的合理性必要性。

我们认为，第一，“适度人口”只是抽象概念，测算需要诸多长期假设，从历史情况看很难测准。法国人口学家阿尔弗霍德·索维（1982）曾直言，“人口学界可以把适度人口作为一个过渡性的工具来使用，就像数学家使用虚数一样”。宋健、田雪原等人的研究以当时情况或发达国家情况简单外推未来，对长期变化预测不足，稍微更改假设结论便大不相同。

比如宋健（1980）在预测百年中国人口规模变化时，以当时3.0的总和生育率直接外推未来，忽略了总和生育率随着经济社会发展而趋势降低的规律，才得出如不控制人口，中国人口可能达43亿的结论，事实上2000年后总和生育率已基本降至1.6以下。

田雪原（1981）认为，工业技术装备程度=工业固定资产/工业劳动人数，参考发达国家的情况，他假定工业固定资产的年平均增长率为5.5%-6%，工业劳动者技术装备的年平均增长率4%-5%，因此要想达到发达国家的工业技术装备水平，2080年中国的工业劳动者最多只能有0.6亿，再通过比例估算出农业和服务业劳动者的最大规模，得出2080年中国的适度人口为6.5-7亿的结论。但是，如果将固定资产年增长率增加1%，2080年中国适度人口就会远大于7亿。实际上，1992-2018年中国第二产业固定资产投资年均增速为19.6%，远超田雪原1981年的假设。

第二，人口承载力随着技术进步不断提高，不存在静态、绝对的适度人口。20世纪中后期“人口爆炸”思潮盛行，1948年英国学者福格特提出土地和自然资源的最大承载力是22亿人口，超过人类将面临灭顶之灾；1968年斯坦福大学的Paul Ehrlich在《人口爆炸》中提出，当时的全世界人口约35亿人已超过地球生态环境的承载力，并预测20世纪70年代和80年代将爆发不可收拾的饥荒和动乱。

当前全球人口接近76亿、且总体有序，资源枯竭、环境崩溃并未发生。资源环境对人口的承载力随技术进步明显提升。如随着人类对原油、天然气的不断勘探，1980-2017年全球原油储采比（剩余储量/当年产量）从约30年升至50.2年，不减反增，天然气储采比也从49.9年波动至53.6年。通过对太阳能、水能、风能等可再生能源的开发和利用，人们变“非资源”为资源。根据世界银行数据，1960-2015年全球化石燃料消费比重从94.1%降至79.7%，核能和替代能源消费比重从2.7%升至13.4%。以色列的人均淡水量仅中国的4%，却依靠海水淡化等技术缓解水资源不足问题。

提高人口素质才是关键，人口数量没那么重要？

在当前社会，人力资本重要性愈加凸显，加之人工智能将大量替代人工，人口数量还有那么重要吗？

3亿人美国强于14亿人中国，人少一点也可成为大国？

反方观点1：国力主要由人口质量决定、而非人口数量，李小平、程恩富等学者认为人少一点人均GDP更高。

我们认为，第一，人口数量和质量共同影响国力。简单说，国力=人口数量*人口质量*其他。一方面，人口众多是一个国家的优势而非劣势，1978-2018年中国GDP与美国的比例从6%升至63%，按照当前发展趋势，中国经济总量将在2028年前后超过美国。如果当前中国仅3-7亿人，与美国差距将远大于现实，民族复兴之路更为遥远。另一方面，人口大幅减少会导致大量城市萎缩甚至消亡，大量产业凋敝乃至消失，使国力严重受损。如1960-2015年日本“煤都”夕张市人口从10.8万人萎缩至8843人，65岁以上老年人1980-2015年从9.1%升至48.6%，2006年财政破产。在当前趋势下，2019-2100年中国人口将从14亿萎缩至7.5亿，占全球比例将从19%降至7%。而美国长期鼓励生育、引进高素质移民，特别是两次世界大战期间凭借安定环境吸引了大量人口和人才，1900-2018年美国人口从7621万持续上升至3.3亿，联合国预计2100年将达4.3亿，这对美国大国地位的形成与巩固具有重要作用。

第二，人口不仅是消费者，更是生产者，人口众多在需求端形成大市场，供给端提供充足劳动力和更多人才。人少一点人均GDP更高的观点只看到了人口对经济的消耗，忽略了人口对经济的创造。对人均GDP来说，人口不仅是分母，也作用于分子，且作用更基础、更长效。没有任何历史经验可以证明人口总量与人均GDP呈负相关关系，现实中没有哪个国家或地区可以通过减少人口实现经济快速发展，相反，包括日本、欧洲诸国在内的几乎所有发达国家均在鼓励生育，力图保持人口增长。日本首相安倍面对2019年出生人口首次跌破90万人，表示“现在事态十分严峻，说是国难也不为过”，希望推动总和生育率尽快从1.4回升至1.8。2020年初俄罗斯总统普京向联邦会议发表国情咨文称，俄罗斯的命运和历史前景取决于人口，1.5的总和生育率太低，应当在下个十年中期之前保证出生率增长；俄罗斯需要建立一个清晰明确、覆盖面广、系统性的家庭支持项目，2020年起一胎家庭也可获得“母亲基金”。

从需求端看，大市场的利润空间使企业形成更大研发投入；大市场企业主体更多，可以细化分工、提高生产效率，且企业竞争更激烈，创新动力更强。人口众多有利于促进创新，在大市场中微小的需求也可以形成市场，细小的技术创新都得以生存。人们总认为人多导致地铁拥挤，但事实上人少的城市可能连地铁都不会建。正因为人口众多，截至2019年末中国高铁里程达到3.5万公里、稳居世界第一。同时中国也是美国、欧洲之后第三个自行研制民用大飞机的地区，当前世界上只有美国、欧洲、中国有足够大的市场来满足大飞机产业所需要的规模。由于巨大消费市场，中国的互联网经济发展引人瞩目，电商、移动支付、庄闲游戏app官网 、人工智能等子行业发展迅速。根据CB Insight的数据，2018年末中国独角兽企业数量和估值分别占全球的38%、42%，2013-2018年中国每年新生独角兽企业数量从1家上升至32家，美国从15家上升至53家，中美差距在快速缩小。

从供给端看，人口是人才的基础，人口众多人才才有可能更多，创新能力才可能更强，中国大学专科及以上学历人口已接近2亿，为世界各国之首。人口众多意味着人才储备库巨大，1982-2015年中国大专以上人口规模从604万人升至1.71亿，占总人口比重从0.6%升至12.4%，中国的人才总量居世界各国之首。根据世界银行数据，1970-2018年中国的高等教育毛入学率（接受高等教育的人数占相应年龄人口的比重）从12.9%升至50.6%，1971-2017年美国从47.3%升至88.2%，差距逐渐缩小。2001-2018年中国高校毕业生数从104万增至753万，增长了约627%。高质量人才成为中国各行各业的中流砥柱，得益于一支庞大且高学历的工程师队伍，中国逐渐实现了在部分领域的领先。

人工智能时代逐渐来临，我们还需要那么多人吗？

反方观点2：人工智能将取代许多人的岗位，大量人口将成为负担。

我们认为，人工智能在替代部分传统产业岗位的同时，也会催生新经济新产业更多的就业需求。历史上每一次科技进步都导致传统产业单位产出的劳动力耗费降低，却没有减少总就业，核心就在于同时创造了新的更多的工作岗位。如汽车的出现导致马车夫失业，但却创造了诸如客车和卡车驾驶、汽车研发、制造、修理等职位，汽车行业的从业者要远多于以前马车行业。历史经验显示，随着农业生产率的提高，农业劳动力不断减少，“失业”的农民进入工厂从事制造业；随着工业生产率不断提高，工人不断减少，“失业”的工人进入服务业。1989-2018年美国制造业就业人数从1806万降至1281万、下降29%，但服务业就业人数从1883万上升至12931万人、增加587%，总就业不降反升。

未来20年人工智能或取代26%的工作岗位，但也可能增加38%的岗位。普华永道2018年发布《人工智能和相关技术对中国就业的净影响》预测，未来20年人工智能将为中国创造12%的净增岗位，相当于增加约9000万个就业岗位。其中，人工智能将取代26%的岗位，尤其是在工业和农业领域分别将取代36%和27%的岗位，同时人工智能将创造38%的岗位，尤其是在服务业和建筑业将创造50%和48%的岗位。人工智能对就业不仅有替代效应，也有收入效应，即人工智能更节约成本，导致公司产品价格更低、消费者实际收入更高，促进消费，进而促进公司扩大生产、公司雇佣更多劳动力、创造更多工作岗位。并且，人工智能不能取代人的消费功能，人口减少导致的需求萎缩将拖累经济发展。

是否应立即全面放开并鼓励生育？

近年来关于要不要全面放开生育的讨论十分激烈，十九届四中全会提出“优化生育政策，提高人口质量”，虽有所改进但仍限于“全面二孩”框架。

全面放开会导致“越穷越生”吗？

反方观点1：全面放开生育将造成富裕和贫困阶层多生、中产阶级少生，不利于社会公平；且农村出生人口或爆发式增长，人口素质将下降。我们认为，生育是每个人的基本权利，生育权应回归家庭自主；全面放开是对所有家庭一视同仁的公平尊重；当前农村生育率依然低迷，农村出生人口不可能暴增，农村出生人口也不等于低素质人口。相对于此前对不同民族和城乡采取的有条件、有区分的生育政策而言，全面放开生育更为公平。2015年全国、城镇、乡村未经修正的总和生育率分别为1.05、0.91、1.27，农村生育率仅比城镇略高，但农村育龄妇女平均也只生不到1.3个孩子。

生育政策调整应谨慎还是加快？

反方观点2：政策调整应该谨慎，可以更大力度地鼓励二胎生育，或有条件地放开三四胎生育。我们认为，生育政策已被人为延误太久，不可继续拖延，应立即全面放开并鼓励生育。立即全面放开并鼓励生育是因为当前人口形势紧迫，正处于第三波婴儿潮中后期出生人口的生育窗口期，越晚调整越将事倍功半。

1980年独生子女政策原本计划执行30年，但翟振武等人曾估计“全面二孩”将使出生人口峰值达4995万、生育率峰值达到4.5，屡屡拖延政策调整时机。在21世纪初关于人口政策的激烈讨论中，保守派占据上风，生育政策调整屡屡被拖延。宋健等人（2007）认为1990年以来总和生育率稳定在1.8左右，建议“十一五”保持生育政策稳定，后中央出台文件要求“千方百计稳定低生育率水平”。翟振武（2014）测算，如果2012年立即放开“全面二孩”将导致总和生育率峰值达到4.5，出生人口峰值达4995万人，建议推迟“全面二孩”政策。翟振武（2015）测算，“单独二孩”将使未来4-5年内每年新增出生人口130-160多万人，共计将新增出生人口的总量约为660万人。2013年11月中央决定实施“单独二孩”政策，但2014年出生人口仅比2013年增加47万，2015年甚至比2014年减少32万。翟振武（2016）又测算，“全面二孩”政策将使未来5年每年新增出生人口160-470万。2015年12月中央实施“全面二孩”政策，但2016年出生人口仅比2015年增加131万，2017年比2016年减少63万，2018年甚至比2017年大幅减少200万。尽管翟振武的预测较之前大幅调低了，还是远高于现实水平。一直以来保守派对政策的影响更大，中国的生育政策调整沿着“双独二孩——单独二孩——全面二孩”的步骤谨慎推行。2016年全面二孩政策推行效果明显低于预期后，仍有计划生育领域的官员称“全面二孩已满足大多数家庭的需求，如果配套措施完善未来仍有释放潜力”。

人口既是经济社会发展的根本目的，也是经济社会发展的基础要素。生育政策调整是最根本、最重要的供给侧结构性改革。与其他危机不同，由长期低生育率引发的人口危机具有长期性，其影响显现较慢，但一旦爆发则很难遏制。我们建议：

一方面，尽快全面放开并鼓励生育，让生育权回归家庭自主，加快构建生育支持体系。

一是实行差异化的个税抵扣及经济补贴政策，覆盖从怀孕保健到18岁或学历教育结束。探索建立从怀孕保健到孕期分娩再到18岁或学历教育结束的全面鼓励生育体系，包括孕期保健补助、住院分娩补助、托育津贴、教育津贴、家庭个税抵扣、以及对不符合交个税标准的低收入人群实行直接经济补贴等。并且，各地根据实际情况可在全国政策基础上进一步差异化。

二是加大托育服务供给，大力提升0-3岁入托率从目前的4%提升至40%，并对隔代照料发放补贴。大力鼓励和支持用人单位和社会力量，兴办婴幼儿托育服务机构，形成全日托、半日托、计时托和临时托等多种形式的服务网络。同时，对不需要进托育机构、而由（外）祖父母隔代照料的，为（外）祖父母提供津贴，以提高祖辈隔代照料的积极性，减轻父母的照料压力。

三是进一步完善女性就业权益保障，并对企业实行生育税收优惠，加快构建生育成本在国家、企业、家庭之间合理有效的分担机制。一方面，进一步推动落实产假哺乳假等制度，妥善解决延长生育假、男性陪产假等的待遇保障，对损害女性就业权益的单位进行经济或行政处罚。另一方面，根据单位女员工规模及年度生育情况，实行一定程度的税收优惠以降低企业承担的生育成本。生育保险和职工医疗保险于2017年开始合并试点，有利于扩大生育保险覆盖面、提高便利度。

四是加强保障非婚生育的平等权利。尽管不鼓励非婚生育，但对非婚生育的女性及其子女仍需给予一切平等权利，特别是落户、入学等方面，不得歧视。五是加大教育医疗投入，保持房价长期稳定，降低抚养直接成本。加大学前教育投入，大力增加公立幼儿园供给，将九年义务教育延伸至十二年，同时推进教育改革，切实根除“家庭作业变成家长作业”现象。加大医疗投入，并推进医药卫生体制改革，切实降低医疗费用。坚持“房住不炒”定位，实行以常住人口增量为核心的新人地挂钩并保持房地产金融政策稳定，健全房地产市场健康发展长效机制，完善住房市场体系和住房保障体系，让全体人民住有所居。

另一方面，积极应对人口老龄化，打造高质量为老产品和服务体系，建设老年友好型社会。

一是加快推进国资划转社保补充缺口，推动社保全国统筹，发挥养老保障体系中第二、三支柱的重要作用。中央和地方划转部分国有资本充实社保基金工作将于2020年底之前完成，后续可视情况继续推进。当前各地区社保缺口严重不平衡，提升至全国统筹可平滑地区差异，保障收不抵支省市的社保水平。当前我国过度依赖基本养老保险第一支柱（占比85%），企业年金和职业年金、个人购买的商业健康保险和商业养老保险所代表的的第二和第三支柱占比较低。

二是构建老有所学的终身学习体系，鼓励企业留用和雇佣年长劳动力，适时适当推迟法定退休年龄。中国男性法定退休年龄为60岁，低于日（65）、韩（61）、英（65）、美（66）；女性退休年龄55岁，低于日（65）、韩（61）、英（63）、美（66）印（58）。构建老有所学的终身学习体系，提高老年人力资本水平，消除雇主留用和雇佣年长劳动力的障碍，并通过改革养老金等加强对老年劳动力延长职业生涯的激励。

三是打造高质量的为老服务和产品供给体系。推动养老人才队伍建设，加快构建以居家为基础、社区为依托、机构充分发展、医养有机结合的多层次养老服务体系，提高老年服务科技化、信息化水平，加大老年健康科技支撑力度。

四是建设老年友好型社会。发扬光大中国传统孝道文化，弘扬尊老文化，构建养老、孝老、敬老的社会环境。补齐老年出行困难和参与社会的公共服务短板，为老年人享用社会的教育、文化、精神和文娱资源创造条件。强化应对人口老龄化的法治环境，保障老年人合法权益。形成老年人、家庭、社会、政府共同参与的良好氛围。

2020年企业网上银行渗透率为83%，相比2019年上升2个百分点；企业微信金融服务的渗透率为45%，上升8个百分点；企业手机银行渗透率为42%，相比上年上升1个百分点，大型企业手机银行渗透率最高，达到55%，小微企业手机银行渗透率达到40%。

2019年9月至2020年8月期间，手机银行APP单机月均有26.3分钟，增长18.4%；增长率与去年相比基本一致。

2019年银行业金融机构网上银行交易笔数超过1600亿笔，交易金额超过1600万亿元；手机银行交易笔数超过1200亿笔，交易金额超过330万亿元，行业离柜率超过90%。

2020年中国金融机构的技术总投入预计将达到1980多亿元。

2020年第三季度我国手机银行活跃用户规模为3.5亿户，环比增长6.1%。而截至2019年末，我国农村地区手机银行、网上银行开通数累计8.2亿户和7.1亿户，同比分别增长21.9%和16.4%。

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本次研究共分两轮进行，第一轮调研在北京实施，共收集3300份有效样本，其中活跃长者231份样本；第二轮调研在上海实施，共收集227份有效的活跃长者样本。

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报告首先提出了核心议题“我们为什么在今天谈美好消费？”，并从全球与中国的宏观环境、经济发展、社会文化等不同维度对这一议题进行了剖析：

• 从宏观大背景看，对“美好消费”的探究根植于人们对美好生活的向往：进入21世纪以来，中国经济保持较快速度增长，GDP与人均可支配收入在不断增加，中国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。

• 经济发展的必要性：消费在国民经济中发挥举足轻重的作用。

• 一些不美好现象亟待遏制，即消费主义：部分消费者错误的消费观，造成大量不必要的支出，或者错误估计自己的真实消费能力，有些甚至对环境造成了负担。

• 直接的导火索，新冠疫情彻底改变了我们的生活：疫情促使人们重新审视人与自然的关系。健康、绿色、数字化的生活方式更加地被普及。

• 从看待未来的角度，经济迎来双循环新格局：消费是内循环的支柱，对外循环也有重要意义。

• 中国的大国责任意识与影响力，在世界扮演的新角色：中国正从消费大国转变为消费强国，从输出产品迈向输出创新。

针对“美好消费”新观念的涌现，报告总结了“美好消费新10势”，以消费者的具体行为表现诠释“美好消费”的内涵，呈现美好消费在中国发展的新面貌。“新10势”分别为：

• 用价值定义价格：价格不是唯一衡量因素，要结合价值考虑
• 以健康纵享生活：不仅追求自由愉悦，也越注重健康乐活
• 用安全保障便利：既享受科技带来的便利，也对安全保持关注
• 以惠己兼顾共益：不牺牲品质和体验基础，又有益社会和环境
• 要归属更要个性：流连各种兴趣爱好集结地，也要彰显独立个性
• 让感性回归理性：始于产品颜值，忠于产品内涵
• 以拥有创造分享：愿意共享所有物，促进资源循环利用
• 用场景体验产品：使用产品注重更加交互式的场景体验
• 让认可成为推荐：认同品牌产品力并在社交上自发性推广
• 从使用参与共创：乐于反馈，期待与品牌共同优化和创造

报告还从品牌与企业角度分析，指导消费企业如何把握当前的美好消费机遇，充分洞察消费趋势变化，并践行美好消费价值观，创造时代的“美好品牌”。报告提供了极富洞察的建议，并辅以相应案例分析，分别为：

• 宏观来说，消费企业要以改善人们生活为使命，这是大的纲领
• 在传递信息的时候，企业要有鲜明的形象，传递正能量，并拥有自己的品牌精神
• 落实到产品上，要不断追求高品质的产品
• 落实在沟通对话上，要做到真诚、透明、亲民
• 在触及消费者时，要打造全消费、个性化的体验
• 在寻求消费增量上，要打造新场景，创造新需求
• 最终，产品要与消费者互相成就，共创共享，达到商业向善、知行合一的境界

最后，报告从政策端的角度建言献策，提出了“五爱（5I）模型” — 爱快捷（Instant）、爱极致（Ideal）、爱洞察（Insightful）、爱创新（Innovative）及爱包容（Inclusive）,期待通过良好的政策方针搭建有利于美好消费的平台，创造更健康积极的消费环境，引导企业在商业领域尽善尽美，加快中国美好消费发展进程：

• 爱快捷（Instant）：出台支持产品审批的标准，并适当简化，促成更多“全球首发”；培养更多城市成为国际旅游零售领军城市。
• 爱极致（Ideal）：打造新的购物场景和基础设施，适应疫情“新常态”下对安全的新要求；升级和拓展数字基础设施，探索线下渠道新业态，加深与消费者的连接；出台支持产品检测及安全标准，进一步保障消费品安全性。
• 爱洞察（Insightful）：促进数据共享，构建消费大数据生态，加速满足消费者个性化需求。
• 爱创新（Innovative）：推动构建消费者导向的创业生态系统，进一步打造更多创新创业中心。
• 爱包容（Inclusive）：构建一个由政府和企业组成的联盟，打造绿色消费生态圈，教育消费者做出更好的选择；建立新的全球企业网络，促进可持续性消费。

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《交通运输庄闲网络娱乐平台进入 白皮书（2020）》共有八个章节，系统介绍了庄闲网络娱乐平台进入 技术原理和特点、在金融等多个行业的应用情况，并结合交通运输行业特点，从交通基础设施、货运物流、客运出行、行业管理服务等领域对庄闲网络娱乐平台进入 技术的应用现状和应用前景进行了阐述，研究提出交通运输领域庄闲网络娱乐平台进入 技术应用的顶层设计、关键技术和标准、推进路线图、政策建议，全方位展示了当前中国交通运输庄闲网络娱乐平台进入 研发和产业化水平，期望能为政府决策提供参考。

针对交通运输行业参与方众多、应用场景复杂、数据交换需求海量、跨部门跨地区跨专业信息共享难、物联网设施巨多等实际情况和特点，《交通运输庄闲网络娱乐平台进入 白皮书（2020）》提出了需要突破的交通运输庄闲网络娱乐平台进入 关键技术，包括高性能共识算法、海量节点高性能组网模型、基于IPFS的高效混合存储引擎、基于关系数据库的庄闲网络娱乐平台进入 存储技术、健壮的安全隐私保护技术、高效智能合约体系、庄闲网络娱乐平台进入 芯片技术、庄闲网络娱乐平台进入 跨链技术等。

《交通运输庄闲网络娱乐平台进入 白皮书（2020）》就庄闲网络娱乐平台进入 在交通运输领域的典型应用场景，创新性地提出了技术解决方案，包括庄闲网络娱乐平台进入 +公路自由流收费、庄闲网络娱乐平台进入 +物流供应链金融、庄闲网络娱乐平台进入 +交通综合行政执法、庄闲网络娱乐平台进入 +信用交通、庄闲网络娱乐平台进入 +多式联运电子提单、庄闲网络娱乐平台进入 +物流追溯、庄闲网络娱乐平台进入 +智慧交通施工等，从技术角度论证了庄闲网络娱乐平台进入 技术在交通领域应用的可行性，并提出了投融资建议。

为促进交通运输领域庄闲网络娱乐平台进入 技术研发与应用，《交通运输庄闲网络娱乐平台进入 白皮书（2020）》从愿景目标、大力推进交通庄闲网络娱乐平台进入 应用基础层建设、大力推进庄闲网络娱乐平台进入 与交通运输场景融合应用、大力推进庄闲网络娱乐平台进入 与政府治理场景融合应用、大力推进推进交通庄闲网络娱乐平台进入 产业生态建设等方面，提出了交通运输庄闲网络娱乐平台进入 发展路线图，并从人才梯队建设、项目试点示范、政府政策扶持、完善监管机制、营造良好环境等角度向政府和市场提出了政策建议。

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报告显示，快手电商GMV 2年增长1000倍，平均每秒2场电商直播，已成长为全球范围内以商品交易总额计第二大的直播电商平台。

对比今年8月和1月，快手电商订单数增长254%，商家数增长74%，买家数增长68%。2020年1月-6月，买家平均月复购率达到60%。

此外，快手电商服饰鞋包GMV增长213%，五线城市买家购买服饰鞋包的客单价最高。快手电商第三季度美妆品牌GMV同比净增长达1000%；00后男性买家购买美妆商品的偏好度是90后男性买家的近两倍；华南地区男性最爱购买美妆商品，其次是华北、西北、东北地区。

以下为《2020快手电商生态报告》完整内容：

张永伟指出，在《蓝皮书》中提出了一个新课题，就是如何来重新定义出行行业。“现在出行行业的重要性与过去相比变化较大，过去对于出行的理解更多是基于装备，就是把汽车当做运载工具来思考，以工业化的思维来理解出行的变革。而现在要跳出传统思维，更多的运用科技的理念、智能化的思维来理解出行的变化，特别是科技创新对出行带来的深刻影响。”

蓝皮书可分为三个部分，整理并汇总了国内外城市出行方式与需求的历史沿革与市场特征，结合多方数据描述了当前城市出行的现状，剖析不同出行方式存在的问题， 阐述新技术、新需求、新模式对城市出行的影响，洞察未来城市出行的发展趋势。

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抖音企业号用户突破500万  探索生意新机会成为企业共识

从“能力提供者”到“经营服务者”  企业号全面升级产品价值

针对细分行业打造细分化方案   帮助企业看见生意新可能

疫情突然中断了出境旅游的平稳发展

2019年中国出境旅游保持平稳发展。体现在发展速度上，也体现在目的地结构和客源地结构上。2019年，我国的出境旅游市场仍然保持了增长态势，规模达到1.55亿人次，相比2018年同比增长了3.3%。2019年，中国出境旅游市场的增长速度放缓。2019年，我国出境游客境外消费超过1338亿美元，增速超过2%。

出境旅游的目的地结构依然保持稳定。2019年我国出境旅游目的地依然以亚洲周边目的地为主，港澳台依然是最主要的目的地。总体来看，我国出境游客的结构占比中，赴港澳台游客占比高于出国游客的占比，但是这种差距正在逐渐缩小。我国出国游客的占比自2014年以来不断提升。

我国出境游在洲际目的地结构占比中，亚洲继续在洲际目的地上占据首位，之后依次为欧洲、美洲、大洋洲、非洲和其他地区。赴亚洲和欧洲的游客都有增长。2019年，中国（内地）出境旅游目的地前十五位依次为中国澳门、中国香港、越南、泰国、日本、韩国、缅甸、美国、中国台湾、新加坡、马来西亚、俄罗斯、柬埔寨、菲律宾和澳大利亚。

2019年我国出境旅游市场的季节性变化依然明显，高峰集中，但是其高低峰值相较于去年有所不同。2019年的1月、5月和7月是出境游的旺季， 9月、10月和11月则是出境游的淡季。2018年的出境游旺季则出现在7月、8月和12月，淡季出现在5月、6月和9月。

在疫情冲击下，2020年的出境旅游发展基本停滞。自疫情爆发以来，海关总署、国家移民管理局等单位联合发布，建议个国民非必要不参与出入境旅游的建议，减少人员跨境流动。从大年三十开始，旅游系统的工作重心由“繁荣市场、保障供给”调整为“停组团、关景区、控疫情”，1月24日，文化和旅游部办公厅下发《关于全力做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作暂停旅游企业经营活动的紧急通知》，要求所有“线上旅游产品”和旅游团全部停止出行，所有旅行社暂停组团和地接业务。全国公安机关出入境管理部门暂停受理、审批、签发内地居民赴香港、澳门团队旅游、个人旅游（含深圳“一周一行”）签注。至今也暂时未恢复旅行社及在线旅游企业出入境团队旅游。

受疫情的影响，出境旅游市场几乎处于停滞状态。2018年、2019年的1-6月份出境旅游人数的同比增长率皆为正数，而2020年的1-6月份出境旅游人数的同比增长率皆为负数。

疫情使得中国出境旅游市场发展暂时中断，但是相关方的努力一刻也没有中断。文化和旅游部门积极作为，在坚决保障出境游客生命安全和身体健康，维护合法权益的同时，还从产业端发力，先后推出了暂返旅行社质量保证金、恢复省内旅游业务、景区预约开放、调整旅游发展基金使用方向等支持旅游企业的政策，指导地方旅游部门和旅游商会、协会等行业组织，积极协调和多方争取有利的财政、金融、产业、投资政策和稳岗补贴。这些政策和措施或直接、或间接地提升了出境旅游市场主体的信心、增强了生存发展的能力，有益于出境旅游的复苏和振兴。

出境旅游市场的长期因素保持稳定，出境旅游的发展基础依然强固

近年来中国经济社会的发展成果有力地推动了出境旅游市场的扩容。2010-2019年，我国国内生产总值一直保持着持续增长状态，经济平稳。尽管2020年遭受了新冠肺炎疫情的冲击，我国国民经济依然保持了强劲的韧性和坚定的增长态势。2020年前三季度国内生产总值同比增长0.7%，增速成功由负转正，主要经济指标呈现向好态势。这些表明出境旅游发展的经济支撑依然强固。

可以看到，各省（区、市）客源地潜在出游力保持收敛态势，典型城市的出境旅游市场保持稳定，包括交通、签证、支付、语言环境等在内的出境旅游发展环境持续优化，都有利于出境旅游的长期向好。

目的地的竞争，通过中国出境游客的满意度的体现出来。2019年，目的地依然出现了更激烈的满意度竞争，这种竞争会在疫后会表现得更加明显。

疫情下，出境目的地和相关市场主体都在努力

主要出境目的地一方面采取关闭边境、切断交通等方式防控疫情影响，一方面扶持和帮助旅游企业，这也包括以中国市场为主要目标的旅游企业。同时，坚持开展各种形式的联系和推广，力图在未来的中国市场竞争中保持更优势地位。这些措施与我国采取的疫情防控措施一起，产生了多重作用，虽然目前以中国为客源地的出境旅游活动暂时失去了开展的基本条件，基本停止，但是出境目的地也在用行动表明对中国出境旅游市场的信心，力求为未来的中国游客到来做好准备。

出境市场主体也在积极作为，保护游客、保存元气、保育未来。

疫情下，中国出境旅游企业反应迅速，在保障游客生命和健康安全，维护游客权益的同时积极自救，谋划和准备未来。疫情爆发初期，第一时间启动安全保障机制，暂停业务经营，全力抗疫。推出免费退改，升级重大灾害保险等措施，全力保障旅客的安全。分布在世界各地，带团出境的领队、导游尽己所能在境外采购防疫物资，并采取自行托运或通过航空公司等方式，将境外生产、符合医用标准的疫情防护用品带回境内，缓解了当时防疫物资不足的问题。

同时，出境市场主体尽力缩减成本费用支出，努力争取活下来。在复工复产阶段，积极修炼内功，培训员工，对各类业务的服务标准进行优化和升级。不仅力求维护好与目的地和资源方关系，通过直播、线上业务探讨、产品预售等形式保持竞争力。同时积极布局新兴业务市场，探索新的经营模式。一些市场主体尝试转战国内旅游市场，聚焦有潜力的业务模块。

大型旅游集团、以出境旅行社和OTA为代表的旅行服务业、出境旅游产业生态圈的投资商、资源商、供应商、分销商、代理商和合作伙伴，积极转型，探索疫后旅游业的新常态，开展了大量卓有成效的自救措施和互助行动。这些行动既包括资本和市场层面的举措，也包括广受行业和社会关注的直播带货。可以看到，有的出境旅行社“在线”发力，瞄准网红经济新风口，推出线上商城，直播带货。有的借力海南自贸港，布局旅游合作项目。有的积极研究游客心智模式的变化，积极开发产品，强化培训员工，希望推出更有竞争力的出境旅游产品。

不惧风雨，目的地满意度水平保持稳定

近年来出境旅游目的地满意度保持着持续改善态势。即便在2020年疫情冲击下，有抱怨情绪的出境游客比例依然呈下降态势。其中有出境游客的宽容和理解，也有出境目的地提升竞争力的努力和付出。

2019年，出境游客出游时有抱怨情绪的占比为31.66%，无抱怨情绪的游客占比为68.34%。2020上半年有抱怨情绪的出境游客占比28.74%，无抱怨情绪的游客为71.27%，总体而言，中国游客对出境旅行较为满意。

对未来的判断和展望：未来依然好，行动正此时

从当前全球疫情防控形势看，新冠肺炎疫情呈现出更加明显的不均衡性。有些得到了有效控制，有些依然在持续蔓延，还有的情况是已经缓解的疫情又突然加重。大部分目的地总体上依然持谨慎态度。即使开放，当前穿越边境的行政手续将比原来更复杂，安全检查也更严格。由于疫情防控形势不平衡，不能够满足安全的需求，因此我国当前暂时不开放包括出境旅游在内的跨境旅游。2020年10月21日,《文化和旅游部办公厅关于进一步加强秋冬季疫情防控工作的通知》正式发布。其中明确,暂不恢复旅行社及在线旅游企业出入境团队旅游及“机票+酒店”业务。

未来我国出境旅游的恢复和发展，取决于多重因素的综合作用。有疫情的防控形势、国际环境的变化以及经济的景气程度，也有人们心智模式的变化、社会经济结构的变化和科技的发展进步。其中有根本性因素和长期因素，也有影响因素和短期因素，各种因素交织，共同发挥影响。

必须注意的是，中国社会经济向好发展趋势没有变，中国对外开放的决心和力度没有变，中国人民对于美好生活的向往没有变，这就意味着，出境旅游发展的根本逻辑没有改变。

疫情防控进入常态化，但外防输入，内防反弹的防控压力依然很大，任何时候都需要将人民的生命安全和身体健康放在第一位。无论出境旅游还是入境旅游的重新开放，都取决于世界疫情的防控形势。

从疫情防控形势看，明年按此趋势可能稳中向好。最坏的时刻已经过去，最好的时刻还未到来。主要目的地国家和地区恢复开放的心情迫切，但绝对不能在时机未成熟的时候冒无谓的风险。从长期看，出境旅游迟早会开放，当前新冠肺炎疫情的影响不会改变出境旅游向好的势头

相向而行的意愿和更积极的行动

出境游客的消费行为特征和对目的地满意度的看法依然在相当程度上决定了目的地的竞争力强弱。无论境外目的地，还是市场主体，或者是其他相关方，都存在着有所作为的空间。

更需要各方拉手不放手。在相关领域保持密切沟通，分享经验，及时回应彼此关切。从客源地、目的地到市场主体，都应该更多聚焦共同关注，聚力市场复苏发展，相向而行。

包括积极谨慎地探讨小范围易调控的跨境安全旅游可能性。探讨研究开放条件，这些条件可以为有成熟的联防联控机制、相互间病例“零输出”记录、互为重要的客源地和目的地、有充足的接待能力等。

在市场推广和产品开发方面持续创新。中国国内旅游市场正在加速复苏，也表现出偏爱安全、健康产品的特征。国内旅游市场的消费偏好有可能传递到未来的出境旅游市场。安全、健康和品质将会受到普遍关注和重视。在此期间成长演进和已经形成较强竞争力和较大影响力的国内目的地和高端旅游产品，在相当程度上会产生替代效应，影响一些出境目的地和类似出境旅游产品的吸引力。从这个意义上讲，未来的中国出境市场会对目的地和旅游产品更挑剔，更加偏好高品质的产品供给。这就需要市场主体根据我国和世界防控疫情的形势以及游客心智模式的变化，合理规划疫中、疫后等不同阶段的推广重点和对应的产品供给策略。重点推广安全性高、满意度高和有吸引力高的境外目的地，以及系列特色出境旅游产品。

将出境旅游的安全和健康风险降到最低限度的同时，尽可能地保障出境旅游的便利性。适当的技术引入是保障出境旅游正常开展的重要方面。

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一部分意识超前的主机厂已经开始战略转型，加快软件能力的建设；而一部分企业出于资金投入、内部转型难度等多方面的考虑，对向软件转型仍报以谨慎乐观态度。本文试图帮助车企厘清“软件定义汽车”的由来，发展背后的推动力，对行业带去的各类变化，转型的阻力，新涌现的行业机会等等，并根据各产业链上的利益主体所处的行业位置、能力构成，提供了几种可行的应对模式和转型路径。

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今年新冠疫情持续笼罩包括中国在内的多国经济，对全球消费也造成了巨大的影响。虽然中国零售行业已开始复苏，但疫情令中国以及全球消费者的消费习惯发生重要转变。《全球新冠疫情消费者追踪报告》三至四月进行的调查发现，38%的消费者认为未来电商趋势将成为主流趋势。出于无接触的消费需求，更多的消费者转至电商平台和数字化商超购物，推动线上零售在整体消费下滑的大环境下逆势上涨。根据国家统计局9月份统计，实物商品网上零售额已占中国整体消费品购物的22.2%。

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报告显示，“2020中国民营企业500强”入围门槛达202.04亿元，比上年增加16.18亿元；制造业民营企业500强入围门槛达89.18亿元，比上年增加3.56亿元；服务业民营企业100强入围门槛达289.51亿元，比上年增加48.39亿元。

2019年，民营企业500强的营业收入总额30.17万亿元，增长5.85%。资产总额36.96万亿元，增长6.78%。税后净利润1.39万亿元，增长8.06%。共有19家民营企业500强入围2020年《财富》杂志世界500强榜单。

其中华为投资控股有限公司、苏宁控股集团、正威国际集团有限公司等10家企业2019年营业收入超过3000亿元，华为以年营业收入8588.33亿元蝉联民营企业500强榜首、制造业民营企业500强榜首。资产总额超过1000亿元的企业有80家，比上年增加4家。恒大集团有限公司以2.21万亿元的规模蝉联民营企业500强资产总额榜首。

报告显示，民营企业500强中，有475家企业参与防范化解重大风险攻坚战，355家企业参与精准脱贫攻坚战，403家企业参与污染防治攻坚战；291家企业参与乡村振兴战略，191家企业参与“一带一路”建设，263家企业参与了区域协调发展战略。

调研结果显示，民营企业500强的创新能力正稳步增强。民营企业500强中，研发人员占员工总数超过3%的企业321家，其中，超过10%的企业186家。研发经费投入强度超过3%的企业59家，其中，超过10%的企业5家。华为和浙江吉利控股集团有限公司研发投入位居第一、第二位，分别达1316.59亿元和207.30亿元。民营企业500强中，有402家企业的关键技术主要来源于自主开发与研制，占500强企业的80.40%。民营企业500强有效专利数量增长8.46%，国际专利数量增长明显。

报告显示，随着民营企业500强规模的扩大，营业收入增幅、税后净利润增幅、资产总额增幅放缓，比上年分别下降10.59、5.81、15.99个百分点。缴税负担、融资成本、原材料成本依然是民营企业500强最主要的成本负担。

企业投融资活动更加谨慎。民营企业500强开展并购重组活动较上年减少30.73%。融资难融资贵问题尚未有效缓解，感到融资难融资贵的500强企业数量继续增长，从2017年的254家增长到2019年的274家。

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2019年以来，大型银行进一步加大金融科技的投入、人才、组织建设力度，中小银行不仅明显感受到竞争压力，普惠金融领域的业务空间也受到挤压。中小银行加速数字化转型升级的特色发展之路愈发迫切。

对于中小银行面临的问题与困境，《报告》提出六方面改进策略与发展路径建议：

1、在战略层面，战略设计需要主动融入银行的治理结构和运行体系，明确符合银行特色的金融科技实施路径，设计阶段性的发展目标，实现从顶层设计到基层执行的整体逐步突破。

2、在组织层面，管理层、中层和基层员工应当协同推进、整体调整，将文化重塑和组织再造相结合，推动传统银行的繁杂运行机制向“敏捷”组织转变，为建立创新、开放的内外部体系打造适宜的组织机构环境。

3、在技术层面，针对薄弱环节和研发重点集中投入，选择符合自身禀赋和实际需求的技术研发及应用模式，优化升级基础架构和底层系统，立足于业务特点和区域优势，构建鼓励创新和支持创新的金融科技发展促进机制。

4、在数据层面，构建多元化、数字化经营能力，做到标准化、自动化、智能化，从基础性、长期性和整体性的视角建设数据资产管理体系和数据安全管理体系，为管理变革和业务突破提供基础支撑。

5、在应用层面，结合重点领域、重点方向实现技术应用的精准赋能、深度融合，从渠道、营销、风控、产品、运营等层面进行整体化改造，在组织结构智能化融合再造的框架下实现运营效率的全方位升级。

6、在生态层面，在研发、业务、场景、渠道、客户等方面建设整体化开放生态，实现“获客、留客、活客”的生态赋能；从供给端建立与第三方金融科技公司的有效合作模式，在开放平台上形成生态伙伴网络，实现自身科技能力和业务价值的同步提升。

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1   数据说明：通过跨城求职数据解密人才流动趋势

人口是一切经济社会活动的基础，人才更是第一资源，但当前能够反映人才流动的数据缺乏。中国15-64岁劳动年龄人口规模及比例分别在2011、2013年见顶，标志着过去长期支撑经济高速发展的人口红利消逝，中国亟需转向人才红利。并且，从人口自然增长趋势看，中国人口总量将在“十四五”时期见顶，随后进入负增长。在此背景下，2017年以来全国约100城先后掀起 “抢人大战”，既是抢年轻人口更是抢人才。一般可通过官方常住人口数据分析人口流动，但反映人才流动的数据缺乏，特别是在非普查年份。为此，恒大研究院和智联招聘联合推出“中国城市人才吸引力排名”报告，以期准确把握人才流动态势。

数据说明及特征：智联招聘拥有约2亿个人注册用户，日均活跃用户数（含登录、有求职行为的用户）约630万，其中，求职人才即当年有简历投递行为的用户中约85%为专科及以上学历，远超全国就业人口总体的14.6%（2015年小普查数据）；在求职人才中，约四成为跨城求职者，即现居住城市和简历投向城市不同的流动人才。人才求职和跨城求职具有明显的月度波动性，求职高峰一般在春节后的3月，2019年3月求职人数和流动人数占比分别为11.3%、13.1%，2018年分别为12.1%、12.3%。

1）北京：2016-2019年人才净流入占比分别为-0.7%、-2.3%、-2.7%、-3.9%，持续为负且降幅扩大，主因北京严控人口、疏解产业；北京和上海互为人才外流第一目标城市，北京流向上海、上海流向北京的人才流出在全国流动人才总量中占比分别为0.8%、0.6%，人才从北京净流向上海。北京常住人口增量逐年下滑，2011-2018年从57万降至-17万，2019年缩窄至-1万，2017-2019年连续3年为负，2016-2019年北京的常住人口增量始终在一线城市中最低。2016-2019年北京人才流入占比分别为7.2%、7.3%、7.1%、6.3%，但人才流出占比持续攀升，分别达7.9%、9.6%、9.9%、10.2%，北京的人才流入和人才流出均居全国城市首位，但流出逐年攀升、流出明显大于流入，使得人才净流入占比分别为-0.7%、-2.3%、-2.7%、-3.9%。从来源看，2019年人才向北京流入的前十大城市分别为上海、天津、郑州、深圳、廊坊、石家庄、西安、成都、沈阳、武汉，合计占比达44.7%。其中，京津冀城市有3个，合计占比达15.6%。人才流入北京主要因为北京经济体量大、薪酬水平高，2019年GDP规模达到3.5万亿，仅次于上海、排名第二，同时13个行业中北京有8个的薪酬位于所有城市之首。从去向看，北京人才外流的前十大城市分别为上海、天津、深圳、成都、廊坊、济南、杭州、广州、石家庄、西安，合计占比达42.5%。其中，流出北京的人才中7.7%流向上海，流出上海的人才中13.1%流向北京，北京和上海互为人才外流目标城市的第1位，北京流向上海和上海流向北京的人才流出在全国流动人才总量中占比分别为0.8%、0.6%，人才从北京净流向上海。流出北京的人才增多主要因为北京控制人口、疏解产业。2013年北京开始严控人口，2015年发布的《京津冀协同发展规划纲要》要求北京外迁非首都核心功能，2020年及之后北京常住人口控制在2300万人以内。根据北京市发改委，截至2019年底，北京市不予办理的工商登记业务累计达2.28万件；2014-2019年北京市退出一般制造业企业2759家，疏解提升市场631个、物流中心122个。根据国家统计局数据，2014-2018年北京规模以上工业企业单位数累计减少489家。2019年北京流出人才的29.7%来源于IT|通信|电子|互联网行业，高于除深圳外的其他8个重点城市，也高于北京流入人才流向该行业的比例23.4%。

2）上海：2016-2019年人才净流入占比分别为1.3%、1.2%、0.9%、0.5%，持续净流入但逐渐下降，主因上海控制人口及产业转移。2011-2019年上海常住人口增长明显放缓，增量从44万降至4万，其中有两年为负。2016-2019年上海人才流入占比分别为6.3%、6.1%、5.6%、5.2%，持续下降，人才流出占比分别为4.9%、4.9%、4.7%、4.8%，流入大于流出，人才净流入占比分别为1.3%、1.2%、0.9%、0.5%。从来源看，人才向上海流入的前十大城市分别为北京、苏州、深圳、青岛、杭州、南京、合肥、郑州、成都、武汉，合计占比达48.1%，显著高于2018年前十来源地的45.7%，上海人才来源集中度有所提高。其中，北京占比15.1%，而长三角城市有4个、合计占比16.3%。人才流入上海主要因为上海的经济体量大、薪酬水平高。2019年上海GDP规模达到3.8万亿、位列全国城市第一。2019年上海流入人才中9.9%流向商业服务，显著高于其余9个重点城市。13个行业中上海有4个薪酬位列第一、8个位列第二，其中商业服务位列第一。从去向看，上海人才外流的前十大城市分别为北京、杭州、苏州、深圳、南京、广州、合肥、成都、郑州、无锡，合计占比达51.6%。其中，长三角城市有5个，合计占比达25.9%，长三角城市对上海的人才有分流作用。人才流出上海主要因为上海控制人口规模和产业转移，2016年上海“十三五规划”及《上海城市总体规划纲要（2015-2040）》均要求2020年及之后上海常住人口控制在2500万人以内。根据国家统计局数据，2013-2018年上海规模以上工业企业减少1666家。2019年上海流出人才的7.6%、7.4%来源于服务业和金融业，高于其余9个重点城市，也高于上海流入人才流向该行业的比例4.4%、5.7%。

3）深圳：2016-2019年人才净流入占比分别为-0.2%、0.1%、0.4%、0.2%，主因深圳经济发展速度较快、人才政策有吸引力；深圳和广州互为人才外流第一目标城市，深圳流向广州和广州流向深圳的人才流出在全国流动人才总量中占比分别为0.7%、0.6%，规模基本平衡。2015年深圳常住人口增量从2014年的15万大幅上升至60万，2015-2018年平均增量为56万。2016-2019年深圳人才流入占比基本稳定在4.9%左右，分别为4.8%、5.1%、5.0%、4.7%，但人才流出占比呈下降趋势，分别为5.0%、4.9%、4.6%、4.6%。从来源看，人才向深圳流入的前十大城市分别为广州、北京、天津、东莞、上海、成都、长沙、武汉、惠州、佛山，合计占比达52.8%，高于2018年前十来源地的50.4%，深圳的人才来源集中度有所提高。其中，珠三角城市有4个，占比22.9%；流入深圳的人才中13.1%来自广州，流入广州的人才中17.4%来自深圳，深圳和广州互为人才来源城市的第1位。人才流入深圳主要因为经济发展速度相对较快和人才政策有吸引力。2019年深圳GDP增速6.7%，高于全国平均的6.1%，也高于北京和上海的6.1%、6.0%；2016-2019年深圳平均GDP增速为8.0%，高于广州、北京、上海的7.0%、6.6%、6.6%。深圳还拥有华为、腾讯、平安等众多著名企业，尤其是互联网企业，吸引大量人才。深圳的落户政策逐渐放宽，且补贴幅度较大，根据深圳市人力资源和社会保障局数据，2016年深圳将全日制本科生、硕士、博士的租房相关补贴从6000、9000、12000元分别提高至15000、25000、30000元，2017年落户门槛放宽至35岁以下专科学历人才，对新引进的两院院士和杰出人才、地方级领军人才、后备级人才分别给予300万、200万、160万的奖励。从去向看，深圳人才外流的前十大城市分别为广州、东莞、上海、北京、惠州、佛山、长沙、杭州、武汉、成都，合计占比达53.9%，低于2018年前十去向地的56.4%，深圳人才流向的方向更加分散。其中，广州占比达15.0%，珠三角城市有4所，合计占比32.3%，深圳和珠三角地区人才流动频繁；流出深圳的人才中15.0%流向广州，流出广州的人才中18.6%流向深圳，深圳和广州互为人才外流目标城市的第1位，深圳流向广州和广州流向深圳的人才流出在全国流动人才总量中占比分别为0.7%、0.6%，规模基本平衡。

本地夜生活成为重要旅游吸引物，市场托底作用明显。大数据调研显示，城市夜生活体验成为游客目的地夜游首选；演出、文化场馆、文化集市被认为是最有吸引力的夜间文化场景；文化艺术场馆、电影院/剧场、夜市/集市被认为是最有吸引力的夜间消费场景。2020年8月景区夜间游客量是1月份的1.76倍；8月夜市游客量是1月的1.91倍；5月商圈夜间游客量首次超过1月；夜间演艺门票价格三年来持续下降，演艺防控措施调整后，第3季度环比增长超7倍；超过八成的受访者表示夜间文化需求、休闲需求、消费需求基本可以得到满足。

从国家、集体、社区到个人夜间经济供给野蛮生长，不同层级市场全面开花，生机无限。从国家层面上来看，如国家一、二、三级博物馆夜间开放比率为11.6%，其中一级博物馆夜间开放比率是二级的两倍，三级的六倍。从集体层面来看，全国AAAAA级景区夜间开放率22.8%；AAAA级夜间开放率20.4%。老场景不断开放，传统景区、文化场馆相继推出夜游，且评级越高开放比率越高。从社区层面来看，社区电影、文化艺术活动、公园夜游、街区夜市、商圈时长延展丰富多彩。从个人角度来看，夜跑、夜市、广场舞、剧场、开放麦、相声、音乐节、杂技等可体验参与的夜间活动越来越多。近八成受访者认为较2019年，2020年夜间生活氛围有提升。   市场主体创新不断，行浸式夜游成亮点。夜游项目品类增多、夜间休闲消费场所增多和数字科技运用广泛是2020夜间游客感知的主要关键词。潮流夜市、文创集市、微演艺、行浸式夜游正在成为城市夜间经济发展的重要“活力因子”；2020年一年潮流集市/文化集市出现近90家。

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这是德勤千禧一代年度调研报告的主要发现之一。本年度报告共开展了两次调研——新冠疫情爆发前的初始调研和疫情全面冲击之下的二次调研，分别访问了800名中国千禧一代和Z世代。

调研结果显示，工作和职业前景是导致受访者感受到压力和焦虑的最大原因，其压力和焦虑程度显著高于疫情之前，尤其是Z世代。初始调研中，仅三成感到有压力的中国Z世代受访者表示工作和职业前景是他们的最大担忧，而在疫情之后的调研中，这一比例大幅上升至超过55%。

新冠疫情亦使受访者更加认识到压力是影响其工作绩效的因素之一。千禧一代在这一方面受到的影响最大。二次调研发现，有超过七成中国千禧一代受访者曾告知雇主其休假的原因是压力过大，较初始调研的45%有显著增长。

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《报告》显示，2019年我国餐饮收入4.7万亿元，同比增长9.4%。2020年1-7月份，受新冠疫情影响，我国餐饮收入1.8万亿，下降29.6%。厉行节约、制止浪费是餐饮企业逆周期发展的必然要求。

调查显示，近年来绿色餐厅宣贯力度持续增强，部分企业在绿色餐厅创建上持续发力，调研企业拥有绿色餐厅数量同比增长20.6%。丰收日、旺顺阁等重点绿色企业通过清凉厨房、净菜等方式减少浪费，创建绿色餐厅。

调研显示，2020年餐饮企业家对于外部环境的现状信心指数为158.70（满分200），相较2019年有较大幅度回落，但仅略低于2018年现状信心指数，均高出2016年以及2017年的外部环境现状信心指数。2020年餐饮企业家对于外部环境的未来信心指数为161.06（满分200），均高出2016年以来的未来信心指数值。综合来看，2020年餐饮企业家对于外部环境的信心指数仅略低于2018年水平，但是均高出2016年及2017年水平。餐饮企业对于未来信心程度最高的是支持餐饮发展的技术环境以及餐饮服务政策环境。

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运营商：在经济增长缓慢的大环境下，中 国和全球其它运营商一样都正在努力寻找 各种方式增加营收、削减成本。希望通过 网络演进满足 5G 时代的新需求。亚洲一些 运营商专注于室内 5G 覆盖、无线网络自动 化、传输网络和安全能力升级等。中国运 营商在核心业务增长之外，也在寻求非电 信业务的增加，其面向消费者和企业的非 电信业务年增长率为 30%（以当地货币计 算），相比之下，其他主要运营商的年增 长率大多低于 10%。

企业市场：在全球范围内，5G 的主要优势 除速率更快之外，其他方面（例如，网络 切片、边缘计算和低延迟服务）的潜力尚未得到广泛认可，许多公司认为 4G 就“足 够了”。但中国显然是个例外。当地运营 商早期的合作和试点已经带来了一定的收 益，中国工业领域的公司对 5G 的应用所表 现出的拥抱意愿就是最好的证明。此外， 在 5G 独立组网 (SA) 方面，中国运营商也 同样处于领先地位，这也有利于充分发挥 5G 的技术优势服务企业客户。

消费者市场：随着宣传力度的加大，人 们对 5G 的认识和了解正在逐步提升。其 中，中国消费者对 5G 的前景表现出极大 的热情。对于 5G 的优势，他们普遍比其 他地区的消费者更乐观，对更便宜的费 用、创新的服务和新的终端抱有更高的期 望。此外，中国的消费者看上去愿意更早 使用 5G（相比于美国、日本和欧洲）， 并且更愿意为 5G 服务支付更高的价格， 这将是 5G 在消费者端收入提升的主要推动力。

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随着第三产业和服务经济的繁荣，不同领域和行业都开始关注服务质量的发展，而发达的服务业是合理工业化进程和社会和谐的重要因素。其中，服务设计在推动服务业高质量发展中发挥了重要作用，它是合理化工业进程、社会稳定和人民福祉的有力保障，也是消费升级和产业转型的可行规划方法。

《2020中国服务设计报告》通过对消费者、服务行业从业者、设计师和行业领袖的抽样调研，对大家普遍关注的服务质量、行业现状、服务设计教育以及政策环境等多方面议题，进行了初步但较为全面的了解。在此基础上提出了基于行业大背景和中国国情的“大服务、全行业”服务设计理念和主张，希望可以吸引更广泛的人群关注服务业和服务设计的健康发展。

报告提出的“大”服务设计理念，证明了服务设计不但是第三产业核心竞争力的理论基础，也是合理利用国家制度优势，发挥服务设计战略价值的重要机遇。

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你是不是也对2020年最后一个长假恋恋不舍？

下面就让我们用一张图记录下这个愉快的假期吧：

◎上海成为最热门的旅游城市，获赞超过4515万。

◎苏州、东莞成为新一代热门旅游城市。

◎杭州西湖是国内最热景点。

◎中秋国庆双节重合，人们在抖音上分享了1627万条和家人团聚的视频。

◎679万人在抖音的直播间里学习知识，113万人通过抖音直播间云健身。

◎今年国庆抖音上有117万个视频，记录下了中国人婚礼的瞬间。

转自：抖音

• 埃森哲与国家工业信息安全发展研究中心连续第三年合作，于2020年抽样调查中国企业数字化转型的成效。
• 2020年有11%的受访企业凭借完备的数字能力，在疫情中应对有方，甚至化危为机，成为数字转型领军者。

• 大多数中国企业的数字化“隐性缺陷”在危机中得到暴露，其核心业务环节尚未全面数字化，影响持续发展。

• 转型领军企业建立“韧性”和“创新”两大优势的先进经验，及数字化建设的六大要务，值得大多数企业借鉴。

不进则退：危机暴露出大多数中国企业的数字化“隐性缺陷”

疫情之下，许多中国企业通过临时采购数字化工具和服务得以迅速“上线”，但在生产、经营、渠道、组织管理等核心环节，没有数字化能力的全面、深入部署，根本无法有效应对疫情所造成的经营难题。疫情所带来的直接冲击和长期影响促使企业反思过往数字化部署的缺陷。在数字化技术的众多应用场景中，供应链、全渠道运营及智能决策是高管们认为企业最需改进的三大方面。

现金流受冲击后，企业的数字化投资意愿分化，转型策略更加务实

外部压力加大，市场不确定性提高，导致企业对数字化转型成果的期望更加务实，对投资回报要求更高，要求数字化投入能够快速、直接地为企业带来价值。调研显示，85%的受访企业希望在12个月内看到数字转型项目投入的回报，有43%的企业甚至希望6个月内就看到明确回报。另一方面，衡量数字化回报的指标也更为明确，排在前三位的指标分别为客户满意度、市场份额，以及新产品新服务创造的利润。

疫情大考下，11%的领军企业应对有方，甚至化危为机

埃森哲于2018年提出领军企业的定义：在持续深耕传统业务的同时，不断打造新的增长引擎，过去三年中开展的新业务带来的营收在企业总营收中占比超过50%。

2020年，转型成效显著的领军企业占比由2018年的7%上升到11%。领军企业不光立足当下，充分利用数字技术强化核心业务，同时着眼未来，迅速发掘并拓展新的增长领域。

疫情大考下，领军企业表现出色，凭借更完备的数字能力积累，应对有方，甚至化危为机，展现出强大的抗压力和恢复力。调研结果显示，63%的领军企业在三个月以内恢复产能，而这一比例在其他企业中不足一半。凭借对市场需求更深刻的洞察，领军企业快速创新，展示出更强的盈利能力，并对疫情后的恢复和增长有更强的信心。

领军企业数字能力不断提升的背后，是数字化内涵质的飞跃。大部分中国企业的数字化转型还集中于企业内部、单一职能或业务线的数字化部署，领军企业已经在着力打通企业内部壁垒，实现全业务全流程的贯通，同时内外兼修，注重企业上下游、外部生态的数字协同和价值创造。

韧性和创新是未来数字化转型的核心

通过对跨行业领军者的分析，我们发现，韧性和创新是领军企业应对疫情大考的两大关键数字能力。韧性是企业生存的基础，创新则为企业提供业务增长的新动力 。

外部环境急剧变化之时，领军企业依靠实时数据分析和洞察，开展主动预测，先于市场实现预判和预警；从销售端到生产端到供应端，数据打通，实现上下游高度协同，从而根据市场需求快速调整供给；通过内部流程的标准化及人机协同的智能服务，进一步提高运营稳定性。

在韧性的基础上，领军企业敏捷创新，进一步扩大竞争优势。在产品和服务方面，贴近前端，快速迭代，赢得市场的同时，更提升了品牌的忠诚度；在生态合作方面，跨界协同，完善能力拼图；在组织内部，灵活调动人员，以响应新业务需求。

领军企业已率先启动六大要务，加强韧性，加速创新

从数字化转型新议题出发，基于大量的行业和专家访谈，埃森哲发现转型领军企业以韧性和创新为内核，已率先启动数字化转型六大要务。企业只有让数字化日程专注于六大要务，才能突破外部市场与内部组织困境，增加高质增长的确定性。

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数据显示，2019年中国财富500强榜单中，大制造和大消费类的上榜公司数量超过180家，其中超过半数的企业实现了双位数的收入增长，行业整体增长节奏稳健。国际品牌曾经是舒适、现代化、中产生活方式的标志，而中国品牌正在努力升级产品的品质、性能和价值。以快消品行业为例，近两年中国品牌抢占了超过五分之四细分品类的外资品牌市场份额，特别是某些中国品牌供应的商品处于细分品类的高端价格带。调查显示，在乳制品、数码产品等品类中，近三分之一的消费者在高端产品上会选择中国品牌。

国货崛起正当时，在“数字赋能、绿色发展、国货创新、扶贫助农、助力实体”政策引领下，中国消费品牌和品质共举；中国消费者消费模式持续发生转变，消费结构与发达国家日益相像，2015-2019年，居民医疗健康、文化娱乐消费快速攀升。

报告分析，中国产业加速迈向全面品牌化发展阶段，平台起到了重要的助推作用。报告发现，中国消费品牌先行者也是走在数字化转型前沿的企业，他们的先行实践为更多中国消费品牌带来了借鉴意义，在新冠疫情期间，这些先行企业更加具有韧性。

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新冠疫情封城令，成就策略游戏元年

随着消费者逐渐适应新冠疫情的新常态，Liftoff数据揭示了新的趋势。玩家有意愿在移动游戏上投入更多的时间和精力，这对于中度游戏和策略游戏来说可谓利好。休闲游戏和超休闲游戏的留存率同比略有下降，第3日留存比2019年平均水平下降1.2%。

同时，策略游戏和中度游戏力拔头筹，其成本最低（比休闲游戏低1/3以上），ROAS位居各个游戏类别之首。第7天后为17.2%，第30天后为39.5%，高于全球基准3%。付费获取用户热衷于中度游戏，平均留存率为15%，远高于自然获取用户。

Liftoff首席执行官兼联合创始人Mark Ellis表示：“移动游戏比以往任何时期都更受欢迎，作为玩家在疫情期间的“避难所”，手机将继续成为人们娱乐的主要来源。移动营销人员应重新审视其用户交互策略，充分迎合新玩家的需求进而增加其粘性，而不是仅仅满足于安装诉求。”

Android表现可圈可点，领先于iOS

Android和iOS平台的竞争从未停止过。在今年“下载为王”的激烈竞争模式下，两个平台的表现不相伯仲。尽管两者存在很多相似之处，但Android仍处于领先，并连续2年超越iOS。Android平台的安装成本为0.89美元，仅为iOS（3.91美元）的1/4。而Android的7天ROAS也高于iOS的2.8%，再次在移动营销者面前彰显实力。此外，Android平台的CPI已连续两年低于iOS。现在，移动营销者是时候考虑如何通过Android平台提升应用内购买，并获得比iOS平台更高的ROI。

获得用户安装固然重要，但获胜关键取决于交互

随着移动用户更为主动地寻求新的娱乐形式，新用户的获取成本达到历史最低。全球CPI同比下降了66%，以1.47美元成为历史低点。而所有游戏应用的注册成本下降了37.6%，以5.72美元成为历史最低水平。

尽管玩家愿意尝试新游戏，然而加深其互动却并非易事。促成用户达成应用内购买(IAP)的成本上升了24%，高达43.88美元，这是自2018年以来的最高水平。安装到应用内购买的转化率下降了46%，很可能是由于经济衰退和可支配收入下降的结果。

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人民币国际化稳中有进

人民币国际化指数（RII）是用来度量人民币在国际经济活动中实际使用程度的综合指标。报告指，2019 年中国经济继续保持平稳增长，金融开放进入快车道，人民币跨境政策和基础设施不断优化，叠加全球货币政策转向的外部利好，驱动人民币国际化继续推进。

具体而言，2019年人民币国际化进程表现出三方面特征。第一，人民币贸易计价结算职能巩固回升。在全球贸易萎缩和中国对外进出口低速增长的情形下，经常项目下跨境人民币收付金额逆势扩张至6万亿元，贵金属、原油、铁矿石等大宗商品人民币计价实现突破，全球贸易结算中的人民币份额达到2.41%，较2018年提高17.9%。

第二，国际金融计价交易继续担当RII 增长的重要推动力。2019年人民币国际金融计价交易综合占比达到4.72%，同比增长15.2%。其中，人民币外商直接投资规模稳中有升具有决定性意义，但人民币直接投资和人民币国际信贷表现出明显的季度波动特征。

第三，人民币国际储备职能进一步夯实。全球已有超过60家中央银行宣布直接或间接持有人民币储备资产。国际货币基金组织统计数据显示，2019年年底人民币官方外汇储备规模增至2176.7亿美元，占比为1.96%；人民币在特别提款权（SDR）中的相对份额为10.54%，略低于2015 年审查确定的货币篮子构成权重10.92%。

人民币国际投资更具吸引力

报告指出，2019年下半年以来，全球经济增长面临着较大下行压力，在全球“低利率+量化宽松”环境下，中国货币政策处于正常区间，利率、汇率相对坚挺，人民币成为国际资金的更高收益、更加安全的金融资产选项，为人民币国际投资增添吸引力。根据国际金融协会（IIF）统计，2019年流入中国股市债市外资规模约为1344.1亿美元，约占新兴经济体资本市场外资流入总量的58%。

10年之前，人民币的国际使用几乎完全空白，RII只有0.02，到2019年年底则达到3.03。报告称，随着中国经济总量占世界经济总量份额显著增加，人民币资产愈加受到各国央行青睐。人民币在全球外储中的占比不断走高，全球外汇储备管理机构对持有人民币资产的意愿增加，人民币的储备货币功能逐步提升。

贸保主义阻遏人民币国际化进程

中国人民大学国际货币研究所指出，国际形势更加复杂严峻，单边主义、保护主义抬头，贸易摩擦加剧，地缘政治风险上升。全球贸易增速低于经济增长，直接投资连续4年萎缩，中国以及人民币国际化发展的外部环境紧张多变。

“2019年，人民币汇率、市场情绪对中美贸易摩擦极为敏感，全年汇率波动率维持在4.44%左右，高于2018年平均水平。8月至9月初，中美贸易摩擦升级，美国财政部宣布中国为汇率操纵国，人民币汇率冲破7.18水平，人民币国际支付份额一度从第五位回落至第六位。”中国人民大学国际货币研究所称，美国频繁打压中国，对人民币汇率及使用造成较大干扰。

中国人民大学国际货币研究所表示，一些主要货币凭借低利率乃至负利率，巩固全球流动性供给垄断地位。2019年，随着美联储三次降息，美元流动性供给增速由一季度的3.7%重回5.7%水平。相较而言，人民币海外流动性供给增长较慢，甚至出现萎缩，受到美元等主要货币的份额挤压。未来如何突破美元等主要货币的使用惯性，建立人民币的网络效应，以上海国际金融中心提升全球金融资源调配能力，成为人民币国际化深化发展的关键。

境外人民币“干涸”  国际循环路径待健全

《人民币国际化报告2020》指出，近年来，人民币国际化由贸易结算为主转向贸易、金融双轮驱动，但国际循环路径仍不够顺畅。通过贸易与直接投资流出的人民币并未沉淀、转化，而大量兑换为美元等主要货币使用，境外人民币缺乏保值增值渠道。

报告认为，离岸市场本可以为全球人民币使用提供资金池与投融资平台。然而，2015年以来离岸人民币市场陷入低迷。截至2019年年末，香港地区人民币存款规模6322.07 亿元，较2015年年初减少了35.6%，中国台湾、新加坡、韩国等市场也出现不同程度下降，致使境外人民币“干涸”。人民币国际循环路径不健全，离岸市场有待重启和深化发展。

报告还强调，在人民币国际使用中，真实交易与投机动机并存，在岸与离岸市场共振，价格直接影响各类主体币种选择、资金流向，恐慌情绪或将时而出现，这就要求中国具备与之匹配的风险评估与处置能力、完善的金融监管体系以及与国际接轨的预期引导能力。

报告显示，高端奢华美妆品牌用户呈现年轻化趋势，以95后、00后为代表的年轻消费者成为高奢美妆的重要“守护者”，这跟“银泰新增用户中过半数是90后”也不谋而合。

疫情后，银泰新零售助力高端奢华美妆品牌迅速回暖快、增长迅速，最高涨幅同比超200%。精华在高端奢华美妆品牌中是“香饽饽”般的存在；香水品类成为最大黑马，或成下一增长点。

报告称，随着高端美妆品牌在国内消费市场的强劲增长，年轻消费者对美容服务的需求也水涨船高，不少品牌的美容房护理预约已经排到了1-2年之后。

通过线上、线下的高端奢华美妆消费趋势变化，报告从一定程度上也折射了颜值经济的升温。

精华领跑全品类 

报告显示， 随着国内疫情态势的放缓与转好，化妆品行业4月同比增幅转正，6月同比增幅达超两成，护肤类目同比增幅144%，预计2020年化妆品类消费将达到3164亿元。

奢华美妆品牌的上半年全网销售表现强劲，6月环比1月平均增长243.74%，赫莲娜HR表现尤其突出，增长最快。

银泰新零售助力高端奢华美妆品牌迅速回暖快、增长迅速。即使是在疫情影响的上半年，银泰百货内高端品牌仍持续大幅增长，同比增幅达到30-50%，尤其是以护肤为主打的高端品牌。Sisley、LA MER、Guerlain、Pola、SK-II、CPB、HR等品牌成为上半年同比增长幅度突出的TOP10。

上半年最受欢迎的护肤品类是面部护理套装。面部护理套装、面部精华和面膜，成为上半年全网最热卖的三大品类。

从银泰百货的消费数据来看，精华品类最受重视，销售领跑全品类。同时，精华也是最能体现品牌研发实力的品类。因此，具备功效性的精华品类在奢华美妆品牌全产品线中可以说是“香饽饽”般的存在。

年轻人更要美更怕老。小众、奢华美妆品牌越来越多的出现在年轻女孩们的化妆桌上，尤其是在大型节点期间，销售爆发力明显。今年618，高端奢华美妆品牌“大放异彩”。在银泰百货的618销售额TOP10中，高端奢华美妆单品、单价超过1000元的占了8席，其中单价2550元的LA MER海蓝之谜精华凝霜成为618档期美妆销售之冠；单价3480元的HR赫莲娜舒缓晚霜（黑绷带面霜）位列TOP7。

高奢美妆三大趋势，香水成最大黑马

近半年奢华美妆品牌备受消费者喜爱，平均增幅达21.29%。YSL和阿玛尼粉丝数从700万大关迈入 800万关注，保持16%的增长幅度。CHANEL、Sisley则以40%+加速成长中。

颜值经济持续升温。从2015年起，高端奢华美妆消费占化妆品市场价值的比重平均每年增长3-4%，到2019年，这个比重已经达到48%。

美妆业内人士分析，高端奢华美妆市场持续走俏的主要推动因素包括居民收入增长、国际品牌营销力度加大、代购(转售)提升消费便捷度，以及线上渠道和跨境电商渠道蓬勃发展。预计到2025年高端化妆品市场份额将超过50%。

“数字化将是奢华美妆击破增长天花板唯一路径。”业内人士分表示，今年的黑天鹅事件也将加速奢华美妆品牌开启重新调整消费者策略的动作。通过打造新的购物场景和消费体验，建立以消费者为中心的数字化运营体系，在长线周期中提升品牌数字化资产，延长消费者生命周期的数字化运营理念，将成为奢侈品牌的发展目标。

作为阿里新零售样本的银泰百货，商品的数字化，人（导购、 顾客）、场的数字化，是银泰新零售三年的重要成果。通过新零售能力，助力品牌带来全新转变与爆发。疫情下，以银泰百货为首的商贸企业，通过直播、喵街、轰趴等新零售方式“云复工”，导购直播3小时相当于复工6个月服务的客流。导购一次直播产生的销售额，相当于在门店上了一周的班。这一模式吸引高端奢华品牌积极参与。

在希思黎全国销售及拓展总监邬晓杰看来，中国的化妆品市场较欧美有巨大的差别，中国消费者更愿意花钱在护肤这件事情上，特别是年轻消费人群。年轻的消费者，为希思黎的数字化转型提供了沃土，在银泰开柜11天明星单品销售破千万。他在接受媒体采访时表示，选择与银泰新零售合作，最关键的原因是选择更高效的渠道服务客户，利用新技术和数据能力实现年轻客群的高转化。

在日本被称为“化妆界四大花旦之一”的POLA，入银泰一年就迈入千万俱乐部；今年618 期间，POLA在银泰新零售助力下，实现新爆发。

高端美妆市场除了需求持续增长、品牌数字化转型以外，香水是上半年奢华美妆的最强黑马，香水或是下一增长点，也成为高奢美妆发展的三大趋势之一。

“以上半年新入驻银泰百货宁波天一店的TOM FORD、欧珑为例，香氛品类的销售增长尤其显眼，TOM FORD专柜超4成销售来自香氛系列，8月首度进入浙江市场落户银泰百货宁波天一店的GUCCI  beauty，专柜开业不到一个月，销售过百万，香水系列销售也很显眼。”银泰百货美妆相关负责人也证实了这一点。

年轻化+新体验

报告显示， 整体高端奢华美妆品牌用户呈现年轻化趋势， 更注重颜值的95后、00后年轻消费者已成为高奢美妆消费的重要“守护者”——

占比不到三成的90后在高奢美妆消费中占比超六成。YSL、CHANEL、GIVENCHY和DIOR等高端奢华彩妆品牌的消费者超过四成是95后。这跟“银泰新增用户中过半数是90后”不谋而合。

从性别来看，超七成的女性消费者舍得大手笔花钱护肤。而，娇兰、赫莲娜和希思黎90%用户为女性消费者，而DIOR和CHANEL则因为上新了男士产品吸引超过45%的男性用户购买。

从职业上来看，TOMFORD最受学生党喜爱，YSL最受医务人员喜爱。

从银泰百货的高端奢华美妆消费数据来看，90后偏好面膜、化妆水和精华三大护肤品类，消费增长均超过50%；YSL、CPB、Givenchy，是90后偏好的三大高端彩妆品牌。

事实上，随着高端美妆品牌在国内消费市场的强劲增长，年轻消费者对美容服务的需求也水涨船高，不少品牌的美容房护理预约已经排到了1-2年之后。

银泰利用新零售能力打通线上线下服务环节，让客户拥有极致个性化体验。今年下半年，银泰百货在杭州、西安、宁波、 合肥四大城市门店进行高端美妆美容房的“大扩容”，线下体验进一步“提档”。LA MER、La Prairie、Sisley、VALMONT、Guerlain等高端一线大牌在银泰门店开设或增设了美容房。

这些隐藏在百货商场楼层中的独立房间，是品牌顾客能够享受高端、专业皮肤护理的私密场所，也成为了美妆品牌们维系高端顾客、提升品牌附加值的重要武器。

高通的调查数据显示，真无线耳机和真无线耳塞在用法方面的前三名均为听音乐、语音通话、看电视 / 电影 / 视频，听音乐的需求占比将近 70%。其中在接受调查的中国消费者的真无线耳塞用例覆盖范围最为广泛，使用真无线耳机进行语音通话已经非常普遍。

这份调查报告披露的数据还显示，驱动消费者购买无线耳机和无线耳塞的最重要因素是耳机的音质表现，但价格、舒适度、电池续航和用户体验等一系列更为广泛的因素也不断成为参考指标。

有趣的是，相较于音质、价格和电池续航，中国的受访者更看重无线耳机 / 耳塞的舒适度，戴起来舒服比好听重要得多。而且在对真无线耳塞电池续航时间的期待方面，中国的耳塞产品受访者期望设备的续航时间能够达到 18 个小时，是平均期待水平（9 个小时）的两倍。

下面还有一些关于这份报告的其他有趣数据：

• 71% 的受访者表达对主动降噪感兴趣，但该功能在购买驱动因素中只排到第 6 位；
• 大部分受访者表示，改善的音质是他们寻求主动降噪功能的首要原因；
• 调研数据显示，消费者在佩戴市面上现有耳塞产品时， 平均会在三小时之后开始感到不适；
• 54% 受访者表示，他们可能或极有可能购买能够提供附加功能的无线耳机或无线耳塞，比如支持语音助手、健身生物识别功能或助听功能的产品；
• 20% 的受访者表示，他们不需要耳机提供语音助手功能，原因是没有相关需求。

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